علم نفس التداول: كيف تتحكم في عواطفك عند التداول؟

هل سمعت من قبل بمصطلح علم نفس التداول ؟ ماذا نعني بهذا المصطلح وكيف من الممكن فهمه وتفسيره؟ إليك هذا المقال المقدم من شركة إيفست للتداول أون لاين.

هناك العديد من المهارات المطلوبة لتجار التداول وعقود الفروقات للوصول إلى النجاح. وتشمل هذه فهم مبادئ التداول الأساسية، والتحليل الفني والأساسي، والأسواق، وما إلى ذلك، بالإضافة إلى علم النفس التجاري السليم. لكن ما هو المقصود بالأخير؟

على الرغم من أن هذه ليست دراسة أكاديمية حقيقية، إلا أنها في الواقع عملية يمر بها العديد من المتداولين. وذلك عندما يشرعون في التداول ويقومون بتطوير استراتيجيات التداول ويحاولون الحصول على ميزة التداول هذه. تعد إدارة العواطف والحفاظ على قدر واضح من الانضباط في تداولاتك مهارة تشتد الحاجة إليها.

يجب أن يكون لديك تركيز ذهني معين، خاصة عندما تكون داخل وخارج المناصب والوضع والموقع. وفي صعود وهبوط في الأرباح، وفي حال كنت مضطرًا إلى اتخاذ قرارات سريعة. إن التمسك بخطة التداول الأولية الخاصة بك، وعدم التباعد والتماسك وتمالك النفس عندما تكون في سلسلة خاسرة، يتيح لك التحكم في عواطفك واتخاذ قرارات مستوية. وهذا ما نقصد به عند الحديث عن علم نفس التداول!

اترك عواطفك جانبًا ولا تجعلها تؤثر على قراراتك. ومع ذلك، بصفتك متداولًا، سوف تختبر هذه المكونات العاطفية المهمة والتي تظهر عند التداول.

عواطف وعلم نفس التداول

غالبًا ما تؤدي المشاعر في التداول إلى سوء التقدير والخسارة، وهذه هي المشاعر الأكثر شيوعًا التي يمر بها المتداولون:

1- الخوف

ربما يكون فهم عنصر الخوف عند التداول هو أول عاطفة تمر بها عندما ترى الرسوم البيانية للتداول والمؤشرات والمعلومات تأتي إليك ولا يمكنك فهمها أو معرفة كيفية التعامل معها، وهو مفهوم مخيف. 

يمكن أن يكون الخوف عاملاً مقيدًا لعدم فتح صفقات يحتمل أن تكون مربحة دون حساب المخاطر بشكل صحيح. 

سيكون فهم ما هو الخوف وكيفية السيطرة عليه هو الخطوة الأولى للتغلب على العاطفة والعيب الذي قد تواجهه عند دخول شيء لا تعرف عنه إلا القليل.

 لا يمثل التداول تهديدًا، فليس هناك ما يدعو للخوف عند التداول، فالأمر ببساطة يستغرق وقتًا ومعرفة وجمع معلومات كثيرة لفهم ما تفعله، ولماذا تفعله وكيف يمكن أن يفيدك في النهاية وهذا قد يستغرق وقتا لكنه بالنهاية لصالحك.

2- الجشع

عند الحديث عن علم نفس التداول، لا يسعنا إلا الحديث عن الجشع!

الجشع يمكن أن يكون أسوأ عدو لك، يجب أن تعرف متى تتوقف و تأخذ أرباحك. المتداولون الذين تعرضوا لخسارة بسبب الجشع أصبحوا يعرفون متى تكون عملية التداول جيدة وكافية ومتى يتوقفون ويجنون أرباحهم. هذا يعني إنهم يريدون التمسك بآخر أمل أو حركة. 

يمكن أن تؤدي هذه العقلية إلى تدمير الحساب بسبب التغيير السريع في الأسواق. التغلب على فشل في عملية تداول ليس بالمهمة السهلة، ولكن التغلب على الجشع سيكون أكثر صعوبة، لأنك تحتاج إلى معرفة متى تنحني والاستمتاع بما أنجزته عندما تستفيد من صفقة. 

ستحتاج إلى التعرف بسرعة على الإحساس بالجشع، وتقرر أنه ليس عليك “تحقيق المزيد”، والالتزام بخطة التجارة الخاصة بك حيث قمت بالفعل ببناء قرارك الأولي على الترشيد. 

جدير بالذكر أنه يمكن أن يؤدي الجشع إلى الإفراط في التداول، وهو شرط يشبه إلى حد كبير إدمان القمار، والذي يجب تجنبه.

3- الأمل

في تداول العملات الأجنبية تحديدًا، يكون الأمل هو عاطفة عديمة الفائدة إلى حد ما، على الرغم من أن جميع المتداولين يشعرون بالأمل و أنه يمكن تحقيق المرابح أو المزيد من الارباح، بغض النظر عن التكلفة. 

من الضروري أن تكون متداولًا متفائلًا، ولكن يجب أن تظل تحت المراقبة وعدم الإفراط في عمليات التداول والمحافظة على مستوى معين. حيث إن التصرف الإيجابي والمحفز يحتاج أيضًا إلى التحقق من الواقع عند التداول عبر الإنترنت.

 غالبًا ما يقع المتداولون في فخ التداول المتمثل في خلق شعور زائف بالأمل في أن الأسواق سوف تعدل وتحفظ مركز التداول الخاص بهم إذا أعطوه مزيدًا من الوقت. هذا مثال كتاب نصي للنهج الخاطئ للتداول.

4- الندم

علم نفس التداول يشمل أيضًا مشاعر الندم.

مع تحول الخوف إلى ذعر، يمكن أن يؤدي الغضب إلى شعور المتداولين بالندم لفقدانهم صفقة جيدة. 

قد يحاول بعد ذلك الدخول في نفس التجارة “الفائتة”، مما يؤدي إلى خسارة لأنه جاء متأخرًا جدًا، على أمل تحقيق ربح. على الرغم من أنك قد تشعر أيضًا بالإثارة والندم كعواطف، إلا أنها قد تكون خطرة على تجربتها أثناء عملية اتخاذ القرار. 

يمكن أن يعمل الندم كعامل تثبيط بعد مجموعة من الصفقات الخاسرة، مما قد يؤدي إلى الإحباط ونهاية مهنة التداول. الحل هو الحفاظ على انضباطك في التداول وحكمك على التداول وعدم الندم على أي صفقة أو عملية تداول قديمة لم تنجح بالحصول عليها بل اسعى لشيء آخر جديد، وهذا ما فعله المتداولون الناجحون وما يجب أن تسعى إليه.

عقلية التداول

تعرف على جانبك النفسي، حاول واسعى دائما للسيطرة على العواطف وردود الفعل ووضع الحدود لنفسك، ومارس الانضباط في كل مرة تدخل فيها صفقة. 

يعد تحمل المخاطر عاملاً مهمًا وأساسيا عند التداول، كما أنه يحدد إلى حد كبير عملية اتخاذ القرار أثناء التداول. 

تحمل المخاطر، هو في الأساس درجة التعرض لكل استثمار تنوي القيام به.

سيؤثر الفهم الواقعي للأسواق ونسبة المخاطرة إلى المكافأة والقرارات الدقيقة التي ستحتاج إلى اتخاذها على تحملك للمخاطر. هناك عامل آخر يجب مراعاته عند تحمل المخاطر وهو مقدار الأموال التي ستشعر بالراحة أو ستتقبل خسارتها، إذا لم تعمل الأسواق لصالحك.

إدارة عواطفك

إدارة عواطفك أثناء التداول نهج ناضج وحيوي. يمكن أن يصبح التداول مرهقًا للغاية، عندما ينقلب الموقف فجأة ضدك. يتخذ العديد من المتداولين قرارات غير منطقية أو “سريعة” والتي غالبًا ما تؤدي إلى عيب التجار المذكورين.

غالبًا ما تكون ردود الفعل العاطفية نتاج تجارة سيئة، في حين أن القرارات المستنيرة تعكس تجارة جيدة. 

لكن نظرًا لأن معظم المتداولين المتمرسين يفضلون اتخاذ قرارات محسوبة حول كل صفقة، وعدم الاعتماد على قرار عفوي يمكن أن يقضي على حياتهم المهنية في التداول بالكامل، فإنهم يلجئون إلى الممارسة و أخذ الخبرات في عمليات التداول.

أخيرًا وفي الخلاصة، من العدل أن نذكر أن امتلاك حساب نقدي حقيقي سيحفز رد فعل عاطفي مختلف، لكن الأساس هو نفسه دائمًا. “إذا فشلت في التخطيط فأنت تخطط للفشل”، يبدو الأمر صحيحًا عند التداول. 

سوف يضمن التخطيط لكل صفقة نجاحك كمتداول. ثانيًا، يضمن وجود خطة تداول أنك لن تحيد عن الانضباط الذي يجب تنفيذه، حتى في ظل أكثر تغييرات السوق صعوبة.

ننصحك أن تقوم بتجربة التداول التجريبي، أي دون وجود أموال حقيقية، وذلك قبل الانتقال إلى عالم التداول الفعلي. إن التخرج إلى حساب حقيقي مع راحة البال التي اخترتها للوسيط المناسب، بموقف إيجابي سيسمح لك بأن تكون مستعدًا عاطفيًا للأسواق.

الاستثمار في الأسهم خطوة بخطوة: كيف تبدأ بثقة؟

كيف يمكن البدء في الاستثمار في الأسهم عبارة عن سؤال قد يطرحه الكثيرين، ونحن في موقع إيفست للتداول أون لاين موجودين للإجابة عنه!

الاستثمار في الأسهم تعتبر طريقة ممتازة لتنمية الثروة على المدى الطويل، حيث تعتبر الأسهم استثمارًا جيدًا حتى خلال فترات تقلب السوق، هذا يعني أن تراجع سوق الأسهم ببساطة أن العديد من الأسهم معروضة للبيع.

لكن كيف تبدأ فعلاً؟ يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأوراق المالية بسيطًا مثل فتح حساب وساطة واختيار عدد قليل من الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة. يمكن إجراء العملية برمتها عبر الإنترنت أي أون لاين، وهناك خدمات يمكن أن تستثمر في الأسهم لك مقابل رسوم رمزية.

كيف تستثمر في الأسهم بست خطوات

فيما يلي ست خطوات من شأنها أن تساعدك في تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم:

1.  قرر كيف تريد الاستثمار في الأسهم

هناك عدة طرق للتعامل مع الاستثمار في الأسهم. اختر الخيار أدناه الذي يمثل أفضل طريقة تريد أو تفضل الاستثمار بها، وكيف تريد أن تكون عمليًا في انتقاء واختيار الأسهم التي تستثمر فيها.

يجب أن تعرف أن الاستثمار بالأسهم يمكن أن يكون استثمارًا رائعًا، لكن ورغم ذلك، يفضل البعض أن يقوم شخصًا ما بالقيام بذلك نيابة عنهم. في هذه الحالة من الممكن اللجوء إلى وسيط لمساعدتك بذلك، كما بإمكانك التداول بسهولة من خلال استخدام موقع إيفست للتداول أون لاين.

2. افتح حساب استثمار

بشكل عام، للاستثمار في الأسهم، فأنت بحاجة إلى إنشاء حساب استثماري، فهذا يعني عادةً فتح حساب وساطة. 

يسمح لك كل من الوسطاء والمستشارين بفتح حساب بأموال قليلة جدًا – ندرج أدناه العديد من مقدمي الخدمات الذين لديهم حد أدنى منخفض أو معدوم للحساب.

من المهم أن تعرف الفرق بين حسابات الاستثمار المختلفة حتى تقوم بالتوجه إلى ذاك الأنسب لك. من الممكن أن يساعدك الوسيط في تحديد الحساب الأنسب لك ولأهدافك من أجل البدء باستثمار الأسهم والتداول بها.

3.  معرفة الفرق بين الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة

لا يجب أن يكون الاستثمار في الأسهم معقدًا. بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في البورصة الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

صناديق الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة. تتيح لك الصناديق المشتركة شراء قطع صغيرة من العديد من الأسهم المختلفة في صفقة واحدة. 

صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب المؤشر؛ على سبيل المثال، يكرر صندوق Standard & Poor’s 500 هذا المؤشر عن طريق شراء أسهم الشركات فيه. عندما تستثمر في صندوق ما، فإنك تمتلك أيضًا أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات. يمكنك تجميع عدة صناديق معًا لبناء محفظة متنوعة. لاحظ أن صناديق الأسهم المشتركة تسمى أحيانًا صناديق الاستثمار المشتركة.

الأسهم الفردية. إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم كوسيلة لإغراق أصابعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات كبيرة.

إن الجانب الإيجابي لصناديق الاستثمار المشتركة هو أنها متنوعة بطبيعتها، مما يقلل من المخاطر. بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين – لا سيما أولئك الذين يستثمرون مدخراتهم التقاعدية – فإن المحفظة المكونة في الغالب من الصناديق المشتركة هي الخيار الواضح.

لكن من غير المرجح أن ترتفع الصناديق المشتركة بطريقة سريعة كما قد تفعل بعض الأسهم الفردية. الجانب الإيجابي للأسهم الفردية هو أن الاختيار الحكيم يمكن أن يؤتي ثماره بشكل جيد، لكن احتمالات أن يجعلك أي سهم فردي ثريًا ضئيلة للغاية.

4. ضع ميزانية لاستثمارك في الأسهم

للإجابة عن سؤالك: كيف تستثمر بالأسهم، فيجب أن نمشي معك خطوة بخطوة في هذه العملية! هذا يعني أن عليك الآن تحديد ووضع ميزانية لاستثمارك في سوق الما.

غالبًا ما يكون لدى المستثمرين الجدد سؤالان في هذه الخطوة من العملية:

1. كم من المال أحتاج لبدء الاستثمار في الأسهم؟ يعتمد مقدار المال الذي تحتاجه لشراء سهم فردي على مدى تكلفة الأسهم. (يمكن أن تتراوح أسعار الأسهم من بضعة دولارات فقط إلى بضعة آلاف من الدولارات). إذا كنت تريد صناديق استثمار مشتركة ولديك ميزانية صغيرة، فقد يكون الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو أفضل رهان لاستثمارك. غالبًا ما يكون الحد الأدنى لصناديق الاستثمار هو 1,000 دولار أمريكي أو أكثر، لكن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم، مما يعني أنك تشتريها بسعر السهم – في بعض الحالات، أقل من 100 دولار.
2. كم من المال يجب أن أستثمره في الأسهم؟ إذا كنت تستثمر من خلال الصناديق فيمكنك تخصيص جزءًا كبيرًا نسبيًا من محفظتك لصناديق الأسهم، خاصة إذا كان لديك أفق طويل. قد يكون لدى الشخص البالغ من العمر 30 عامًا الذي يستثمر للتقاعد 80 ٪ من محفظته أو محفظتها في صناديق الأسهم؛ سيكون الباقي في صناديق السندات. الأسهم الفردية هي قصة أخرى. نوصي بالاحتفاظ بها بنسبة 10٪ أو أقل من محفظتك الاستثمارية.

5. التركيز على المدى الطويل

يمتلئ الاستثمار في الأسهم باستراتيجيات وأساليب معقدة، ومع ذلك فإن بعض المستثمرين الأكثر نجاحًا لم يفعلوا أكثر من مجرد الالتزام بالأساسيات. هذا يعني عمومًا استخدام الأموال للجزء الأكبر من محفظتك – قال وارين بافيت الشهير إن صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة هو أفضل استثمار يمكن أن يقوم به معظم الأمريكيين – واختيار الأسهم الفردية فقط إذا كنت تؤمن بإمكانيات الشركة على المدى الطويل نمو.

قد يكون أفضل شيء تفعله بعد أن تبدأ الاستثمار بالأسهم أو الصناديق المشتركة هو الأصعب: لا تنظر إليهم. ما لم تكن تحاول التغلب على الصعاب والنجاح في التداول اليومي، فمن الجيد تجنب عادة التحقق الإجباري من أداء أسهمك عدة مرات في اليوم، وكل يوم.

6 . إدارة محفظة الأوراق المالية الخاصة بك

في حين أن القلق بشأن التقلبات اليومية لن يفيد كثيرًا في صحة محفظتك، إلا أنه سيكون هناك بالطبع أوقات سوف تحتاج فيها إلى التحقق من أسهمك أو استثماراتك الأخرى.

إذا اتبعت الخطوات المذكورة أعلاه لشراء الصناديق المشتركة والأسهم الفردية فإنك وبمرور الوقت، سوف تحتاج إلى إعادة زيارة محفظتك بضع مرات في السنة للتأكد من أنها لا تزال متوافقة مع أهدافك الاستثمارية.

بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار: إذا كنت تقترب من التقاعد، فقد ترغب في نقل بعض استثماراتك في الأسهم إلى استثمارات ذات دخل ثابت أكثر تحفظًا. إذا كانت محفظتك ثقيلة للغاية في قطاع أو صناعة واحدة ، ففكر في شراء الأسهم أو الأموال في قطاع مختلف لبناء المزيد من التنويع. 

أخيرًا وللإجابة عن سؤال كيف تستثمر في الأسهم فإننا ننصحك أن تنته إلى التنويع الجغرافي أيضًا. حيث يوصي المختصون بأن تشكل الأسهم الدولية ما يصل إلى 40٪ من الأسهم في محفظتك. يمكنك شراء صناديق الاستثمار المشتركة الدولية للحصول على هذا العرض.

إذا كنت تميل إلى فتح حساب وساطة ولكنك بحاجة إلى مزيد من النصائح حول اختيار الحساب المناسب، فقم بقراءة المزيد من المعلومات حول الشركات ووسطاء الاستثمار. حيث المقاييس الأكثر شيوعًا للمستثمرين تشمل: الرسوم، واختيار الاستثمار، والحد الأدنى من الأرصدة لفتح وأدوات وموارد المستثمرين.

أسئلة وأجوبة حول كيفية الاستثمار في الأسهم

هل لديك نصائح حول الاستثمار للمبتدئين؟

جميع الإرشادات المذكورة أعلاه حول الاستثمار في الأسهم موجهة نحو المستثمرين الجدد. ولكن إذا كان علينا اختيار شيء واحد لإخبار كل مستثمر مبتدئ به، فسيكون هذا: الاستثمار ليس صعبًا – أو معقدًا – كما يبدو.

يعود ذلك إلى أن هناك الكثير من الأدوات المتاحة لمساعدتك. أحد أفضل هذه الصناديق هو صناديق الاستثمار المشتركة، وهي طريقة سهلة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في سوق الأسهم للمبتدئين. هذه الأموال متاحة داخل حساب 401 (k) أو IRA أو أي حساب وساطة خاضع للضريبة. 

يعد صندوق S&P 500، الذي يشتري لك فعليًا أجزاء ملكية صغيرة في 500 من أكبر الشركات الأمريكية، مكانًا جيدًا للبدء.

الخلاصة: هناك الكثير من الطرق الملائمة للمبتدئين للاستثمار، ولا تتطلب خبرة متقدمة.

هل يمكنني الاستثمار إذا لم يكن لدي الكثير من المال؟

هناك نوعان من التحديات لاستثمار مبالغ صغيرة من المال. لكن يمكن حلها بسهولة:

التحدي الأول هو أن العديد من الاستثمارات تتطلب حدًا أدنى. والثاني هو أنه من الصعب تنويع مبالغ صغيرة من المال. التنويع، بطبيعته، ينطوي على توزيع أموالك. كلما قل المال لديك، كان من الصعب توزيعه والتنويع في المحفظة.

الحل لكليهما هو الاستثمار في صناديق مؤشرات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. بينما قد تتطلب الصناديق المشتركة 1000 دولار كحد أدنى أو أكثر، فإن الحد الأدنى لصناديق المؤشرات يميل إلى أن يكون أقل (ويتم شراء صناديق الاستثمار المتداولة بسعر سهم قد يكون أقل). 

آخيرًا، يعتبر الاستثمار لعبة طويلة الأمد، لذا لا ينبغي أن تستثمر الأموال التي قد تحتاجها على المدى القصير. 

هل الأسهم استثمار جيد للمبتدئين؟

في الواقع نعم، حيث يجب أن يستثمر الجميع – بما في ذلك المبتدئين – في الأسهم، طالما أنك مرتاح لترك أموالك مستثمرة لمدة خمس سنوات على الأقل. لماذا خمس سنوات؟ هذا لأنه من النادر نسبيًا أن يشهد سوق الأسهم انكماشًا يستمر لفترة أطول من ذلك.

ولكن بدلاً من تداول الأسهم الفردية، ركز على صناديق الأسهم المشتركة. مع الصناديق المشتركة، يمكنك شراء مجموعة كبيرة من الأسهم في صندوق واحد.

هل من الممكن بناء محفظة متنوعة من الأسهم الفردية بدلاً من ذلك؟

 بالتأكيد. لكن القيام بذلك سيستغرق وقتًا طويلاً – حيث يتطلب الأمر الكثير من البحث والمعرفة لإدارة محفظة. صناديق الاستثمار المشتركة – بما في ذلك صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة – تقوم بهذا العمل نيابة عنك.

ما هي أفضل استثمارات البورصة؟

يعتقد الكثيرين إن أفضل استثمارات سوق الأوراق المالية هي الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة، مثل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. من خلال شراء هذه الأسهم بدلاً من الأسهم الفردية، يمكنك شراء جزء كبير من سوق الأسهم في صفقة واحدة.

تتبع صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة معيارًا – على سبيل المثال، مؤشر S&P 500 أو متوسط داو جونز الصناعي – مما يعني أن أداء صندوقك سيعكس أداء هذا المؤشر. 

هذا يعني أنك لن تهزم السوق – ولكن هذا يعني أيضًا أن السوق لن يهزمك. المستثمرون الذين يتداولون الأسهم الفردية بدلاً من الأموال غالبًا ما يكون أداؤهم أقل من أداء السوق على المدى الطويل.

أخيرًا الإجابة على هذا السؤال تعتمد على الهدف الخاص بك من وراء الاستثمار الذي دخلت به.

كيف أقرر أين أستثمر الأموال؟

ستكون الإجابة عن مكان الاستثمار بناء على عنصرين: الأفق الزمني لأهدافك، ومقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.

دعنا نتعامل مع الأفق الزمني أولاً: إذا كنت تستثمر لهدف بعيد، مثل التقاعد، فيجب أن تستثمر بشكل أساسي في الأسهم (مرة أخرى، نوصيك بالقيام بذلك من خلال الصناديق المشتركة).

سيسمح الاستثمار في الأسهم بنمو أموالك وتجاوز التضخم بمرور الوقت. كلما اقترب هدفك، يمكنك أن تبدأ ببطء في طلب تخصيص الأسهم الخاصة بك وإضافة المزيد من السندات، والتي تعد بشكل عام استثمارات أكثر أمانًا.

من ناحية أخرى، إذا كنت تستثمر لهدف قصير المدى (أي أقل من خمس سنوات) فمن المحتمل ألا ترغب في الاستثمار في الأسهم على الإطلاق. فكر في هذه الاستثمارات قصيرة الأجل بدلاً من ذلك.

أخيرًا، فإن العامل الآخر هنا هو تحمل المخاطر. يرتفع سوق الأسهم وينخفض، بالتالي إذا كنت عرضة للذعر عندما يحدث هذا الأخير، فمن الأفضل لك الاستثمار بشكل أكثر تحفظًا، مع تخصيص أقل للأسهم. غير متأكد؟ لدينا اختبار لتحمل المخاطر – ومزيد من المعلومات حول كيفية اتخاذ هذا القرار.

ما هي الأسهم التي يجب أن أستثمر فيها؟

للأسف لا يوجد إجابة واحدة لهذا السؤال، لكن التوصية العامة في عالم سوق المال هي الاستثمار في العديد من الأسهم من خلال صندوق الأسهم المشترك أو صندوق المؤشرات أو ETF على سبيل المثال، صندوق مؤشر S&P 500 الذي يحتفظ بجميع الأسهم في S&P 500.

ومع ذلك، إذا كنت تسعى وراء إثارة اختيار الأسهم، فمن المحتمل ألا ينجح ذلك. يمكنك الاحتفاظ بتخصيص 10٪ أو أقل من محفظتك للأسهم الفردية. 

هل تداول الأسهم للمبتدئين؟

في حين أن الأسهم رائعة بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، إلا أن جزء “التداول” من هذا الاقتراح ليس كذلك على الأرجح. ربما نكون قد وصلنا بالفعل إلى هذه النقطة، ولكن للتكرار: نوصي بشدة باستخدام استراتيجية الشراء والاحتفاظ باستخدام صناديق الأسهم المشتركة.

هذا بالضبط هو عكس تداول الأسهم، والذي يتضمن التفاني وقدرًا كبيرًا من البحث. يحاول متداولو الأسهم تحديد وقت السوق بحثًا عن فرص الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

فقط وحتى نكون واضحين: الهدف من أي مستثمر هو الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. لكن التاريخ يخبرنا أنه من المحتمل أن تفعل ذلك إذا احتفظت باستثمار متنوع ( مثل الصندوق المشترك ) على المدى الطويل. 

الاستثمار في النفط: دليل المبتدئين لتحقيق أرباح ذكية

الاستثمار بالنفط : يعتبر الاستثمار بالنفط من الأمور التي تلفت انتباه الكثيرين، حتى أولئك غير المتخصصين. وقد يعود السبب وراء ذلك إلى التغيرات الحادة التي تواجهها أسعار النفط والأهمية الإستراتيجية التي تمثلها هذه الأسعار.

تعرف مع شركة إيفست على أهم المعلومات حول الاستثمار في النفط والتداول به.

بداية من المهم أن تعرف أن النفط له مكانة خاصة في الدول العربية. حيث يعتبر المصدر الرئيسي للدخل في العديد من هذه الدول، وعلى رأسها السعودية.

أنواع النفط

هناك أنواعًا مختلفة من النفط الخام، والتي تختلف عن بعضها البعض سواء من حيث الجودة أو تبيعة أسعارها.

ومن هنا بدأت بعض المصطلحات الخاصة بتداول النفط في الظهور مثل النفط الخام الخفيف أو الثقيل، أو حتى النفط الخام الحلو أو الحامض.

تقسم أنواع النفط يتم من قبل مؤسسات متخصصة وذلك بالاعتماد على معايير عالمية، وأكثرها شهرة هو معهد البترول الأمريكي.

جدير بالكر أن هناك أكثر من 180 نوعًا مختلفًا من النفط. إلا أنها تقسم إلى ثلاث مجموعات رئيسية، وهي على النحو التالي:

• مزيج برنت: وهو النفط الخام الذي يعتبر مرجعًا لسعر أكثر من 60% من النفط الذي يتم تداوله عالميًا
• نفط خام غرب تكساس الوسيط: ويعتبر في المرتبة الثانية من حيث الأهمية والشهرة
• نفط خام مزيج دبي أو عُمان. هذا النوع من النفط يصنف الأقل جودة بين الأنواع المختلفة، ويعود ذلك إلى احتوائه على نسبة مرتفعة من مادة الكبريت.

ما هي أهمية النفط والاستثمار بالنفط ؟

يعود الاستثمار بالنفط المتزايد إلى أهمية المادة حول العالم، حيث يعتبر النفط المصدر الأساسي والرئيسي للحصول على الطاقة.

إلى جانب ذلك للنفط أهمية كبيرة في مجال الصناعة. إذ يدخل كمادة رئيسية في العديد من المنتجات الهامة التي قد لا تعرفها، ومن بينها الأدوية والملابس!

ملاحظة: هل تعلم أن البنزين والديزل وبعض أنواع الزيوت من مشتقات النفط؟

أسعار النفط: ما الذي يساعد في تحريكها؟

تختلف أسعار النفط وتتحرك اعتمادًا على متغيرات وعوامل عديدة، أهمها وبشكل أساسي العرض والطلب.

إلى جانب الأحداث السياسية والصراعات الدولية بالإضافة إلى الحروب على أسعار النفط.

العرض والطلب على أسعار النفط

لنتحدث قليلًا عن كل واحدة لتبسيط فهمها:

1- الطلب على النفط

تقدر منظمة البلدان المصدرة للنفط – أوبك (OPEC) ووكالة الطاقة الدولية (International Energy Agency) الطلب العالمي الحالي على النفط بما يتراوح بين 97 مليون و 99 مليون برميل يوميًا وذلك في عام 2017. 

عندما يرتفع سعر النفط، يؤدي ذلك إلى انخفاض الطلب في الولايات المتحدة الأمريكية.

ولكن من المتوقع أن يزداد الطلب من اقتصادات الأسواق الناشئة النامية مع تحول هذه البلدان إلى التصنيع.

بعض اقتصادات الأسواق الناشئة لديها دعم الوقود للمستهلكين.

ومع ذلك، فإن الإعانات ليست مفيدة دائمًا لاقتصاد أي بلد، لأنها على الرغم من أنها تميل إلى تحفيز الطلب في البلاد.

إلا أنها قد تتسبب أيضًا في بيع منتجي النفط في البلاد بخسارة. 

على هذا النحو، فإن إلغاء الدعم يمكن أن يسمح للدولة بزيادة إنتاج النفط، وبالتالي زيادة العرض وخفض الأسعار. 

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يؤدي خفض الدعم إلى تقليل أي نقص في المنتجات المكررة.

حيث أن ارتفاع أسعار النفط يمنح المصافي حافزًا لإنتاج منتجات مختلفة مثل الديزل والبنزين.

2- العرض 

أما فيما يخص جانب العرض، فقد تم إنتاج ما يقرب من 92.6 مليون برميل من النفط يوميًا وذلك في عام 2017!

كان اكتشاف احتياطيات جديدة من النفط في عام 2017 هو الأدنى منذ الأربعينيات. 

حيث انخفض مقدار الاحتياطيات المكتشفة كل عام منذ 2014. إذ تم تخفيض ميزانيات التنقيب عن النفط في أعقاب انخفاض أسعار النفط أيضًا.

في أوبك، لا تملك معظم الدول القدرة على ضخ المزيد من النفط.

على سبيل المثال تحتفظ المملكة العربية السعودية بقدرة احتياطية تقدر بـ 1.5 إلى 2 مليون برميل من النفط يوميًا اعتبارًا من عام 2018. 

جدير بالذكر أن الولايات المتحدة الأمريكية وروسيا والمملكة العربية السعودية هي أكبر منتجي النفط في العالم.

في ربيع عام 2020، انهارت أسعار النفط وسط جائحة فيروس كورونا المستجد والتباطؤ الاقتصادي الذي ارتبط بذلك.

بدورها اتفقت أوبك وحلفاؤها على تخفيضات إنتاج تاريخية لتحقيق الاستقرار في الأسعار.

لكنهم هبطوا إلى أدنى مستوياته خلال ال 20 عامًا.

العوامل المحددة لأسعار النفط

تعتبر قوى العرض والطلب المحدد الرئيسي لأسعار النفط كما ذكرنا.

حيث يتحدد الطلب بناءً على معدلات النمو الاقتصادي والزيادة السكانية في أنحاء العالم.

ولهذا ينمو استهلاك النفط بمعدلات مختلفة كل عام. 

واحد من أهم الأمثلة على ذلك هو الفورة السعرية التي شهدها النفط في بداية الألفية الثالثة.

حيث قفزت الأسعار من حدود 10 دولارات للبرميل إلى أكثر من 140 دولار للبرميل الواحد في عام 2008 . 

المحرك الرئيسي لهذه القفزات كان هو الطفرة التي شهدها الاقتصاد الصيني.

حيث حولت معها بكين إلي ثاني أكبر مستهلك للنفط في العالم.

المعروض العالمي

الجانب الآخر من المعادلة فيما يخص الاستثمار بالنفط هو المعروض العالمي طبعًا.

فلكل طلب عرض مقابل، وهو يتحدد وفق مستويات الإنتاج على مستوى العالم. 

تعتبر الانخفاضات الحادة التي شهدتها أسعار النفط منذ 2013 مثال جيد على الدور الأساسي الذي يلعبه العرض في تحديد اتجاهات الأسعار. 

حيث حدثت طفرة في إنتاج النفط الصخري في الولايات المتحدة الأمريكية وهو ما أتاح لها الحصول على لقب أكبر منتج في العالم،
متخطية بذلك كلًا من روسيا والسعودية، بعد أن تجاوز إنتاجها اليومي ال 12.5 مليون برميلًا.

وفي المقابل، في عام 2016، ساهم تحالف دول أوبك مع المنتجين الآخرين وعلى رأسهم روسيا،
في ضبط مستويات الأسعار بعد الاتفاق في فيينا على خفض الإنتاج اليومي بقيمة تتراوح بين 1.2 مليون إلى 2 مليون برميل يوميًا فقط.  

جدير بالذكر أن هذا الاتفاق ساهم في دعم الأسعار لترتفع من حدود 27 دولار أمريكي للبرميل قبل ثلاث سنوات لتسجل العام الماضي 86 دولار قبل أن تتراجع مرة أخري بسبب ضعف الاقتصاد العالمي.

واحد من العوامل التي من شأنها أن تؤثر أيضًا على أسعار النفط هي المضاربة،
وهي عبارة عن قوة دافعة لأسعار النفط تتمثل في قيام المستثمرين والمضاربين بالمزايدة على عقود النفط الآجلة. 

يمتلك العديد من المستثمرين الرئيسيين المنخرطين في أسواق النفط، مثل صناديق التقاعد والهبات،
استثمارات مرتبطة بالسلع الأساسية كجزء من إستراتيجية طويلة الأجل لتخصيص الأصول. 

أما المجموعة الأخرى بما في ذلك المضاربون في وول ستريت، يتاجرون في العقود الآجلة للنفط لفترات زمنية قصيرة جدًا لجني أرباح سريعة.

هذا يعني أن بعض المراقبين يعزو تلك التقلبات الواسعة قصيرة المدى في أسعار النفط إلى هؤلاء المضاربين، في حين يعتقد آخرون أن تأثيرهم ضئيل.

مصادر المعلومات الخاصة بأسواق النفط

إن كنت ترغب بالاستثمار في النفط، فمن المهم أن تقوم بالحصول على معلومات كافية تساعدك في اتخاذ القرارات في هذا المجال، ومن أهم المصادر لمثل هذه المعلومات مذكر ما يلي:

1. إدارة معلومات الطاقة الأمريكية (EIA): وهي عبارة عن وكالة معلومات مستقلة، تابعة لوزارة الطاقة الأمريكية.
   تصدر هذه الوكالة تقريرًا أسبوعيًا حول مخزون النفط ومشتقاته، ومهمتها جمع المعلومات وتفسيرها وتحليلها.
2. وكالة الطاقة الدولية: وهي عبارة عن جهة استشارية تابعة لمنظمة التعاون والتنمية الدولية.
   
   تعمل هذه الجهة على جمع المعلومات وتحليل البيانات المرتبطة بسوق النفط، كما تقوم بإصدار تقرير دوري كل شهر والذي يشمل معلومات مهمة حول توقعاتها لكل من الطلب والعرض وتقدير أسعار النفط.

الاستثمار والتداول في النفط

الآن إن كنت ترغب في التداول بالنفط فإن هناك طرق متعددة للقيام بذلك، والتي توزع بشكل أساسي بين المستثمرين لأغراض فعلية والمستثمرين لأغراض المضاربة. 

تضم المجموعة الأولي المشترين والبائعين الذين يتعاملون في الأسواق المادية، بمعنى أن المنتج يكون شركة أو دولة لديها فائض إنتاجي ترغب في عرضه للبيع. تمثل الدول المستهلكة للنفط الزبون الرئيسي في هذا السوق.

أما النوع الثاني فهو التداول المالي في أسواق العقود الآجلة والمنصات الإلكترونية، وتضم هذه الفئة عددًا ضخمًا من المستثمرين الذين يرغبون في شراء وبيع النفط بغرض التحوط أو تحقيق الأرباح، وليس شراء أو بيع النفط بشكل فعلي. 

بالرغم من أن هذه الفئة تعتبر مسؤولة عن التقلبات الحادة في الأسعار، إلا أنها تعتبر مصدر رئيسي للسيولة في أسواق النفط أيضًا.

تجدر الإشارة إلى شركات الطيران تعتبر واحدة من أبرز أمثلة المضاربين لغرض التحوط حيث تلجأ لشراء النفط في أسواق العقود الآجلة بغرض تأمين تكلفة خدماتها من التقلبات الحادة في الأسعار. 

مراكز تداول النفط

تعتبر أسواق العقود الآجلة المركز الرئيسي لتداولات النفط، إلا أنها أكثر ملائمة للمستثمرين الكبار، وذلك لأنها تتطلب رأس مال لا يقل عن 50,000 دولار أمريكي، كما أن أحجام العقود كبيرة قد تصل إلى 1,000 برميل في الصفقة الواحدة. 

في المقابل، هناك مشتقات أخرى أكثر تعقيًدا مثل صناديق الاستثمار المتداولة، والتي يمكن الاستثمار فيها بطريقة أقرب إلى أسواق الأسهم، حيث يمكنك شراؤها وبيعها بشكل يومي.

إلى جانب ذلك، يستطيع المستثمرون الانكشاف على أسعار النفط من خلال شراء أسهم شركات الطاقة، مثل إكسون موبيل وبريتش بتروليوم وتوتال، حيث ترتفع وتنخفض أسهمها بالتوازي مع حركات أسعار النفط!

تداول النفط عبر الإنترنت

ليس يتقصر الاستثمار والتداول بالنفط على مراكز التداول المذكورة سابقًا، حيث أدى استخدام الانترنت في هذا المجال إلى إحداث طفرة خلال السنوات الأخيرة الماضية.

في السابق كان الاستثمار بالنفط أكثر تعيقدًا، ويشترط وجود وسيط لهذه العملية، إلا أن التداول أون لاين سهل من هذه العملية واقتصارها بشكل كبير، إذ أصبح بمقدور المستثمر العادي التداول عبر المنصات الإلكترونية ووضع تفاصيل صفقاته بوقت قياسي.

وبالطبع يعتبر سوق النفط واحد من أهم الأسواق التي استفادت من التداول الإلكتروني وذلك بسبب عقود الفروقات، وهي عبارة فرصة تعطى للمستثمرين دون الحاجة إلى امتلاك النفط بشكل فعلي وتتميز هذه العقود ببساطتها، إذ يرتبط سعر العقد بسعر النفط في الأسواق العالمية، وهو ما يسهل اتخاذ قرارات البيع والشراء على أسس اقتصادية وفنية واضحة.

هذه العقود، أتاحت بدورها استخدام الرافعة المالية، أي اقتراض أموال من شركة الوساطة لفتح صفقات تزيد قيمتها الإسمية عن الرصيد المتوفر في حسابك. 

على سبيل المثال، تداول النفط في البورصات الرسمية يتطلب توفير ضمان تصل قيمته إلى %50 من قيمة العرض.

وكما ذكرنا، فإن قيمة العقد قد تصل إلى 1,000 برميل، وبالتالي قد تتجاوز قيمة الصفقة 60,000 دولار. في هذه الحالة يحتاج المستثمر إلى توفير مبلغ 25,000 دولار (50% من قيمة العقد).

على الرغم من أن هذه الرافعة المالية أتاحت الفرص للكثير من المستخدمين، إلا أنها سيف ذو حدين، أي أن استخدامها من شأنه أن يضاعف الخسارة أيضًا!

الخلاصة

الاستثمار في أسواق النفط يعني أن المستثمرين لديهم مجموعة متنوعة من الخيارات، وذلك من التعرض غير المباشر عبر الأسهم المرتبطة بالطاقة إلى المزيد من الاستثمار المباشر في صناديق الاستثمار (ETF) المرتبطة بالسلع. 

لكن كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة أو استشارة متخصص في الاستثمار قبل الدخول به.

كيفية قراءة تسعيرة السندات كتاجر محترف

كيفية قراءة تسعيرة السندات : كيف من الممكن أن تقوم بقراءة تسعيرة السندات وفهمها بسهولة؟
نقدم لك ملخصًا حول هذا الموضوع في المقال التالي المقدم من شركة إيفست.

إن كنت ترغب في الاستثمار في السندات، فإن واحدة من أهم الخطوات والأمور التي يجب عليك القيام بها هي معرفة قراءة تسعيرة السندات.

هناك ثلاث طرق مختلفة سوف تراها في قراءة تسعيرة السندات، وهي على النحو التالي:

• كنسبة للقيمة الاسمية (Face Value).
• من خلال العائد.
• كفارق مقارنة بالخزائن (Treasuries).

إليك التفاصيل:

1- قراءة تسعيرة السندات كنسبة للقيمة الاسمية

في حال كانت هذه المرة الأولى التي تقوم بها بشراء السندات، فيجب أن تعرف أن معظم السندات يتم بيعها بفئات ال 1,000 دولار أمريكي. أي إن قمت بشراء 20 سند، فأنت تشتري سندات بقيمة أسمية تصل إلى 20,000$ عند الاستحقاق.

لكن هناك عدة أسباب مختلفة تؤدي إلى بيع السندات بأسعار أقل (خصومات) أو علاوة على قيمتها الاسمية.

هذا يعني أنك تتوقع أن تشتري أو تدفع سعر السند الذي لديه 15$ علاوة على قيمته الاسمية،
بقيمة 1,015$، لكن هذا غير صحيح في معظم الأحيان، بل يكون سعر أو تسعيرة السهم 101.500 أو 101 ½.

عادة ما تكون تسعيرة السندات على شكل نسبة للقيمة الاسمية. على سبيل المثال: في حال كان سعر السند عند بيعه 980$، فهذا يعني أنه يباع ب 98% من قيمته الاسمية، وبالتالي تكون تسعيرته 98.

في المقابل، هناك مصطلحات مختلفة لوصف النسبة المئوية التي تقل عن 1%.

حيث يمكن ذكر الباقي على شكل أعشار من أجل تسهيل عملية الفهم.

على سبيل المثال، يمكن التعبير عن سعر السند بأنه 101.125، أي أنه يكلف 1011.25 دولار أمريكي عند الشراء.

مع ذلك، يمكن التعبير عن سعر السندات أيضًا بصورة كسور، على سبيل المثال،
سندات الخزينة عادة ما يعبر عنها في 32nds. في حين أن سعر السندات يمكن التعبير عنه ب 101 ⅛  أو 101:4. تجدر الإشارة إلى أنه يفترض أن تكون 4/32nds.

2- قراءة تسعيرة السندات عن طريق عائداتها

من الممكن أن تسمع الجملة التالية أحيانًا في الأخبار: “قفز أسعار السندات الخزينة لمدة عامين حوالي 8 نقاط أساسية لتصل إلى عائد 2.12%” لكن ماذا تعني هذه الجملة؟ إليك التفاصيل والشرح للتوضيح:

•  السندات الخزينة لمدة عامين (2 year Treasury): هي السندات التي يتم التداول بها.
•  8 نقاط أساسية: النقطة الواحدة في موضوع تجارة السندات يعني واحد بالمئة، النقطة الأساسية تعني 1/100 أو 0.01%.
  في السندات، فإن العلاقة بين السعر والعائد عكسية، بمعنى زيادة العائد يؤدي إلى انخفاض سعر السند.
  
  
• عائد 2.12%: نسبة 2.12% هي العائد حتى موعد أو تاريخ الاستحقاق، وذلك بناءً على سعر السوق الحالي.
  يكون من الأسهل مقارنة السندات المختلفة عن طريق استخدام مصطلح العائد بدلًا من السعر.
  جدير بالذكر أن العائد يأخذ بعين الاعتبار كلًا من معدل القسيمة الخاص بالسند وسعر السوق أيضًا.

بما أن معدل القسيمة للسندات يختلف تبعًا للسند، فإن النظر إلى النسبة المتغيرة في السعر قد يكون مقباسًا مضللًا لعائد المشتري المحتمل للسند. فإذا تغير السعر بنسبة 1%  لسند مع معدل فائدة منخفض له أهمية وأثر أكبر من تغير السعر بنفس النسبة لسند يمتلك معدل فائدة مرتفع.

3- سعر السندات كفارق مقارنة بالخزائن

هذه هي الطريقة الأخيرة في معرفة سعر السندات، وهي الأكثر استخدامًا بين الوسائط المحترفين وشركات الوساطة، فعادة ما يتحدثون عن الأسعار من خلال + أضف تصنيفاً جديداً الفرق بين عائد السند وعائد السند الخزيني مع استحقاق مماثل.

على سبيل المثال، إذا عرض وسيط ما سندات شركة ما لتاجر آخر بسعر 175+، وكان عائد سندات الخزينة التي يتم المقارنة بها 2%، فإن العائد على سندات الشركة سيكون 3.75%.

كيفية شراء أسهم جوجل عبر الإنترنت

كيفية شراء أسهم جوجل : هل فكرت في شراء أسهم جوجل من قبل؟ في هذا المقال،
سوف نعرض لكم من شركة evest.com للتداول أون لاين أسهل طريقة لشراء أسهم شركة جوجل (Google)،
بالإضافة إلى مناقشة أداء أسهم شركة الإنترنت العملاقة.

يعرف معظم الناس أن جوجل (Google) عبارة عن محرك البحث الأكثر استخدامًا في العالم،
وبالفعل فإن موقع جوجل Google.com يسجل أكثر من 8.7 مليار زيارة شهرية تقريبًا،
مما يجعله أكثر مواقع الويب أو الانترنت زيارة في العالم، وذلك حسب إحصاءات موقع (Similar Web).

لكن شركة جوجل تعتبر أكثر من مجرد محرك بحث، حيث توفر الشركة مجموعة واسعة من خدمات الإنترنت التي تشمل البريد الإلكتروني (Gmail)،
على الويب وتطبيقات الهاتف المحمول والتخزين السحابي (iCloud) للشركات والمستهلكين،
بالإضافة إلى كل من (GooglePlay) ، و (YouTube) ، ومجمع الأخبار، ومتصفح الويب (Google Chrome)،
والسيارات ذاتية القيادة، وجوجل أندرويد وأجهزة الكمبيوتر وخدمة الترجمة اللغوية.

نظرًا للمجموعة الواسعة من الخدمات والتطبيقات، تعد أسهم شركة Google واحدة من أفضل الأسهم التي يمكن امتلاكها هذه الأيام.

لذا، إذا كنت تفكر في شراء أسهم هذه الشركة، فقد وصلت إلى المكان الصحيح.

في هذا المقال، سوف نوضح لك أسهل طريقة لشراء أسهم Google، بالإضافة إلى مجموعة معلومات أساسية عن الشركة وأداء أسهمها.

كيفية شراء أسهم شركة جوجل (Google) في 3 خطوات سريعة

إذا لم يكن لديك الوقت لقراءة المقال بالكامل، فاتبع هذه الخطوات الثلاث السريعة لشراء أسهم شركة (Google) الآن:

الخطوة الأولى: انضم إلى وسيط أون لاين

يجب عليك اختيار وسيط يساعدك في الوصول إلى الأسهم المدرجة في بورصة ناسداك (NASDAQ).

الخطوة الثانية: أضف الأموال

قم بإيداع الأموال في حسابك عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو حتى الحوالات المصرفية.

الخطوة الثالثة: شراء أسهم شركة جوجل

ابحث عن “Google ” من ثم اختر عدد الأسهم التي تريد شراؤها، ثم انقر فوق “شراء”.

هل تود شراء سهم جوجل Google stock – انقر هنا

لماذا الاستثمار في أسهم شركة جوجل ؟

بكل بساطة فإن شركة جوجل تعتبر أكبر قوة مهيمنة في سوق الإعلان عبر الإنترنت، والتي تنمو بسرعة مستمرة أيضًا. 

إلى جانب شركة (Facebook)، تعد (Google) أقوى أداة تسويق هذه الأيام.

مع الأخذ بعين الاعتبار أن جوجل هو أكبر محرك بحث وأكثرها فاعلية في العالم،
وثاني أكبر محرك بحث هو في الواقع موقع YouTube والمملوك لشركة Alphabet
وهي الشركة الأم لجوجل؛ يبدو أن العقد القادم واعدًا للغاية بالنسبة للشركة.

ولكن كما ذكرنا أعلاه، فإن (Alphabet Google) ليس مجرد محرك بحث، حيث أن جهود الشركة
لتوسيع خدماتها إلى مجالات ومناطق جديدة في جميع أنحاء العالم.

في السنوات الأخيرة، استثمرت Google الكثير من الموارد من أجل تطوير منتجات وتطبيقات جديدة تشمل خرائط Google ومساعد Google و Android و YouTube و Google Chrome و Google Drive و Google Analytics و Google Translate وسيارة Google الذاتية و Google Play ، Google Music. وعليه فهي العنوان الصحيح للاستثمار.

ملاحظة هامة: دائمًا وقبل البدء بالاستثمار أو شراء أسهم في شركة جوجل أو أي شركة أخرى،
يجب عليك القيام بالبحث الخاص بك وتقييم تقارير الصادرات عن الجهات الموثوقة بهذا الصدد.

لذا فإن ملاحظات الاستثمار الإيجابية المدرجة أدناه هي ذاتية ، لذلك ليس هناك ما يضمن زيادة قيمة سهم جوجل.

1- جوجل تواصل النمو

حيث أعلنت Google مؤخرًا عن أرباح للربع الأول من عام 2020. حيث حققت الشركة إيرادات بلغت قيمتها 41.2 مليار دولار أمريكي،
وصافي دخل 6.8 مليار دولار، وأرباح السهم (EPS) 9.87 دولار.

حيث كانت الشركة قد تجاوزت تقديرات الإيرادات لكنها لم تكن تتوقع توقعات المحللين بشأن الأرباح.

نتيجة لذلك، ارتفعت أسهم الشركة حيث تضمنت الأرقام تأثير جائحة فيروس كورونا والتي كانت ايجابية على جوجل
حيث أن غالبية سكان العالم والتي بقيت في بيوتها استغلت وقتها بالبحث والعمل والمتابعة على مواقع جوجل.

2- استراتيجية التنوع التي اتبعتها الشركة

كما ذكرنا أعلاه، فإن شركة (Google) ليس مجرد محرك بحث، حيث تسعى الشركة لتوسيع خدماتها إلى مجالات ومناطق جديدة في جميع أنحاء العالم.

 في السنوات الأخيرة الماضية، استثمرت Google الكثير من الموارد من أجل تطوير منتجات وتطبيقات جديدة
تشمل خرائط Google ومساعد Google و Android و YouTube و Google Chrome و Google Drive و Google Analytics
و Google Translate وسيارة Google الذاتية و Google Play ، Google Music ، إلخ.

3- تخطط جوجل وتهدف إلى أن تصبح قوة مهيمنة في عالم الذكاء الاصطناعي (AI)

إذا كنت تعتقد أن تقنية الذكاء الاصطناعي ستغير العالم، فعليك أن تؤمن بشركة جوجل إذًا.

حيث أعلنت الشركة في العام الماضي عن Tensor Flow، وهي منصة مفتوحة المصدر للتعلم الآلي. علاوة على ذلك،
أعلنت Google أيضًا عن تقدم كبير في الحوسبة الكمية حيث وصلت إلى مرحلة ثورية في هذا المجال في شهر أكتوبر الماضي.

معلومات حول سهم  Alphabet (Google) 

تاريخ الشركة وأسهمها

تأسست شركة جوجل في عام 1996 في جامعة ستانفورد في ستانفورد بولاية كاليفورنيا، وذلك كمشروع بحثي بواسطة Larry Page  و Sergey Brin. 

حيث تم تأسيس الشركة رسميًا في 4 من شهر سبتمبر في عام 1998 في مينلو بارك كاليفورنيا بالولايات المتحدة وتم طرحها للاكتتاب العام في 19 من شهر أغسطس 2004. 

أطلق بيج وبرين اسمًا على الشركة لأول مرة وهو (BackRub) لكنهما قاما بتغييرها إلى Google
بعد خطأ إملائي في كلمة Googol التي تشير إلى عدد ضخم (يساوي 1 متبوعًا بـ 100 صفر).

وفي 19 من شهر أغسطس 2004، تم إصدار أكثر من 19.605.050 سهمًا في بورصة ناسداك بسعر 85 دولارًا للسهم الواحد.

في 18 من شهر أغسطس 2005، تم طرح 14،25،265 سهمًا للجمهور. 

في عام 2014، أنشئت Google فئتين من الأسهم؛ الفئة A ( ( SYMBOL: GOOGL) وأسهم الفئة C (SYMBOL: GOOG.

تجدر الإشارة إلى أن الفرق الرئيسي بينهما هو أن صاحب الأسهم A الأول يحق له التصويت بينما لا يحق لصاحب الأسهم C المشاركة في التصويت.

أسهم شركة جوجل Google

تم طرح أسهم جوجل لأول مرة للجمهور في 19 أغسطس 2004، بسعر 85 دولارًا للسهم الواحد. ومنذ ذلك الحين،
كان السهم في الاتجاه الصعودي طويل الأجل، حيث بلغ أعلى مستوى له على الإطلاق  في 19 شباط 2020 حيث وصل عند 1524.87 دولار للسهم الواحد.

 وكما أي شركة أخرى في العالم، فقد كان لوباء فيروس كورونا تأثير على Google، ومع ذلك،
لا تزال الشركة واحدة من أكثر الشركات قيمة في العالم. 

وعلى الرغم من أن أزمة فيروس كورونا أضرّت بإعلانات Google  و YouTube
والتي تسببت في انخفاض سعر السهم، إلا أن أرباح Google ما زالت مستمرة في الارتفاع.  

ففي الربع الأول من عام 2020، ارتفع إجمالي إيرادات الإعلانات في Google إلى 33.76 مليار دولار أمريكي
بينما حققت الشركة في 2019 ما قيمته 30.59 مليار دولار أمريكي .

تعتبر الإعلانات الدخل الرئيسي لشركة Google، حيث حققت الاعلانات ما قيمته 82٪ من إجمالي إيرادات Alphabet وذلك في الربع الأول من عام 2019.

كما تمكنت Google بقوتها التقنية من استمرار الشركة في التوسع والتطور في الصناعات والتقنيات الجديدة
مثل الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي وأنظمة التشغيل للسيارات.

في السنوات الأخيرة، كانت جوجل جزءًا من مجموعة أسهم (FAANG)،
وهو مصطلح صاغه السيد Jim Cramer، مضيف Mad Money على CNBC.

ويشير مصطلح FAANG إلى أسهم خمس شركات أمريكية كبيرة في مجال التكنولوجيا هي: (Facebook) و (Amazon) و (Apple) و (Netflix) ؛وGoogle.

وبالرغم من وجود نقاش حول ما إذا كان سعر سهم Google مبالغًا فيه،
فقد أظهرت الشركة مرونة واستمرت في التوسع والتطور بشكل كبير.

هل يجب علي شراء أسهم شركة جوجل؟

بالرغم من وجود نقاش حول ما إذا كان سعر سهم جوجل مبالغًا فيه، فقد أظهرت الشركة مرونة واستمرت في التوسع والتطور بشكل كبير. 

حيث يقترب سعر السهم من أعلى مستوى له على الإطلاق عند 1530.74 دولارًا للسهم الواحد، ولكن كما نعلم بالفعل،
عادةً ما يتبع أعلى المستويات على الإطلاق ارتفاعات جديدة على الإطلاق أيضا. 

خلاصة القول، أن شركة جوجل هي واحدة من أكبر الشركات في العالم وهي أقل تأثراً بأي تباطؤ اقتصادي وعدم اليقين من الشركات الصناعية الأخرى بسبب أنها تستخدم الانترنت والتكنولوجيا العابرة للحدود والتي يستخدمها غالبية سكان العالم سواء في ظل الأوضاع سيئة كما حصل في كورونا أو في ظل نمو ورخاء اقتصادي.

ومع ذلك، فإن شراء أسهم (Google) ينطوي على بعض مخاطر،
وبالتالي نقترح استخدام استراتيجية صارمة للمخاطرة والمكافأة وأوامر وقف الخسارة لدى وسيط تثق به.

تجدر الإشارة إلى أن شركة إيفست توفر لك فرصة التداول أون لاين بدون أي عمولة.

أكثر الأسئلة والأجوبة شيوعًا

إليك مجموعة من أكثر الأسئلة والأجوبة شيوعًا في هذا المجال:

كم كانت قيمة أسهم (Google) في الأصل؟

عندما تم طرح Google للاكتتاب العام في عام 2004، عرضت الشركة أسهمها بسعر 85 دولارًا للسهم الواحد. 

بعد عام واحد من الاكتتاب العام الأولي، أي في 18 أغسطس 2005، أعلنت الشركة عن جولة أخرى من الطرح العام بسعر السوق.

هل جوجل Google و Alphabet هما نفس الشركة؟

في عام 2015، أعادت Google تسمية نفسها إلى Alphabet وأنشأت شركة فرعية تسمى Google. 

في الواقع، يدير شركة Alphabet Inc لاري بيدج وسيرجي برين مؤسسا Google
ولديهما أعمال إضافية تشمل Waymo و X Development و Calico و Nest و Verily و Fiber و Makani و CapitalG و GV.  

فعندما تشتري أسهم GOOG، فأنت في الحقيقة تشتري شركة أسهم Alphabet، أي بمعنى آخر أنه لا فرق بينهما.

هل تدفع Google أرباحًا للمستثمرين؟

في وقت كتابة هذا التقرير، لم تدفع شركة جوجل أرباحًا لمساهميها.

أحد أسباب عدم دفع أرباح الأسهم لمساهميها هو رغبة الشركة في مواصلة نموها وتوسعها،
بمعنى أن الشركة تفضل استثمار أرباحها بدلاً من دفع الأرباح، وهذا أيضًا يعود على المستثمرين بأرباح مستقبلية كبيرة.

ما هي البورصة المدرجة في سهم جوجل  (Google) فيها؟

يتم سرد كل من نوع الأسهم Alphabet Inc Class A (GOOGL) و Alphabet Inc Class C (GOOG) في بورصة NASDAQ.

ما هو رمز سهم (Google) في بورصة ناسداك؟

يحتوي (Google) على رمزين يمثلان فئتين مختلفتين من فئات المشاركة: Alphabet Inc Class A (NASDAQ: GOOGL) ، و Alphabet Inc Class C (NASDAQ: GOOG

هل يمكنني بيع أسهم (Google)؟

نعم يمكنك ذلك. يسمح لك وسطاء العقود مقابل الفروقات ببيع الأسهم على المكشوف، بما في ذلك سهم (Google). 

كيف تستثمر في أسهم شركة ماكدونالز

هل ترغب في الاستثمار في أسهم شركة ماكدونالدز لكنك لا تعرف من أين تبدأ في هذه العملية؟ إليك الدليل المقدم من إيفست لمساعدتك في القيام بذلك بشكل مبسط.

شركة ماكدونالدز (McDonald’s) تعتبر واحدة من أكبر سلسلة مطاعم للوجبات السريعة في العالم، حيث تمتلك الشركة حاليًا أكثر من 37000 مطعمًا منتشرًا في أكثر من 100 دولة حول العالم. ماذا يؤثر هذا على أسهمها في سوق رأس المال؟ هذا يجعل الأسهم الخاصة بها والمدرجة في بورصة نيويورك (NYSE) واحدة من أكبر الشركات في الولايات المتحدة.

تم إصدار أسهم شركة ماكدونالدز للجمهور أول مرة في عام 1980 وتم تسعير السهم الواحد بقيمة دولار أمريكي واحد فقط، هذا يعني أنه إذا اشتريت 100 سهم في ذلك الوقت مقابل 100 دولار أمريكي، فستكون قيمة استثمارك أكثر من 21,000 دولار اليوم!

إذا كنت ترغب في شراء أسهم في شركة ماكدونالدز ورمزها الرسمي في البورصة (MCD)، فننصحك بقراءة دليل المبتدئين الخاص بنا، والذي يقدم أهم المعلومات حول هذه الشركة وتاريخ الأسهم الخاص بها.

كيف تشتري أسهم شركة ماكدونالدز بثلاث خطوات بسيطة

هل تريد شراء أسهم شركة ماكدونالدز والتداول بها دون دون عمولة؟ اتبع دليل الشراء هذا المكون من ثلاث خطوات بسيطة وسهلة:

الخطوة 1: قم بإنشاء حساب تداول

من أجل الاستثمار في هذه الشركة، عليك إنشاء حساب تداول، لذا من المهم أن تقوم بالعثور على وسيط أون لاين لديه قدرة على الوصول إلى بورصة نيويورك (NYSE).

بعد القيام بذلك، قم بإنشاء حساب معه.

الخطوة الثانية: إيداع الأموال

بعد أن قمت بالخطوة الأولى، عليك القيام بإيداع الأموال إلى حسابك الآن، ومن الممكن القيام بذلك إما عن طريق استخدام بطاقة الخصم أو الائتمان أو المحفظة الإلكترونية الخاصة بك أو حتى التحويل المصرفي.

الخطوة 3: شراء أسهم شركة ماكدونالدز

ابحث عن أسهم شركة ماكدونالدز، ومن ثم حدد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها، وانقر فوق زر “شراء”.

لماذا الاستثمار في أسهم شركة ماكدونالدز

للأسف وبسبب أزمة كورونا العالمية، فقد انخفضت أسهم شركة ماكدونالدز بنسبة تزيد قليلاً عن 20٪ في شهر مارس 2020، وبالطبع ارتبط هذا بالتراجع الأوسع في سوق الأسهم الأمريكية الذي شهد تعرض الاقتصاد لضربة قوية. في المقابل فهذا يعني أن هناك فرصة لشراء أسهم الشركة بثمن منخفض وتحقيق مكاسب عند انتعاش الاقتصاد.

إليك بعض الأسباب التي قد تجعلك تفكر في الاستثمار بأسهم ماكدونالدز وإضافتها إلى محفظتك:

1- التوسع في خدمة التوصيل للمنازل يسير بشكل جيد

هل تعلم أن شركة ماكدونالدز لم تدخل عالم التوصيل المنزلي منذ القدم؟ حيث استغرقت الشركة وقتًا طويلاً للانتقال إلى مساحة التوصيل للمنازل والمتزايدة باستمرار. 

على الرغم من تأخر الشركة في الدخول إلى هذا العالم، إلا أنها نجحت به بجدارة، حيث بإمكان المستهلكين طلب وجباتهم عبر التطبيق الخاص بماكدونالدز من ثم سيحصلون على وجبتهم بسرعة!

2- زيادة الاستثمارات في أحدث التقنيات

إضافة إلى السبب السابق، فإن ماكدونالدز تعمل أيضًا على زيادة تركيزها على أحدث التقنيات، لكن ماذا يعني هذا؟

تحاول الشركة التركيز على تقنيات تكنولوجية مختلفة تساعدها في فهم المستهلكين وزيادة أرباحهم وفي مقدمة هذا الاستثمار الذكاء الاصطناعي (AI). 

حيث تركز الشركة على الأمر سواء كان ذلك من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها أو الأكشاك الخاصة بطلب الوجبات الموجودة داخل المتجر.

هذا بدوره يسمح للشركة بفهم رغبات العملاء واحتياجاتهم بطريقة آلية وسريعة.

3- نمو المبيعات العالمية مقارنة بالربع السابع عشر على التوالي

أشار أحدث تقرير للأرباح في مجال الصناعة إلى أن المبيعات العالمية المماثلة نمت للربع السابع عشر على التوالي، وهذا يشير إلى أن شركة ماكدونالدز تواصل النجاح غير المسبوق خارج سوق الولايات المتحدة الأمريكية..

حيث يشير التقرير إلى أن هذا يعود إلى حد كبير إلى تركيز الشركة على تقديم منتجات تناسب جميع المستهلكين والميزانيات الخاصة بهم. على سبيل المثال، يمكن للمستهلك الاختيار بين قائمة الطعام المميزة أو قائمة الطعام بدولار واحد فقط لأولئك الذين يمتلكون ميزانية محدودة.

4- سياسة توزيع الأرباح متزايدة

تتم مكافأة مساهمي وحملة أسهم الشركة من خلال سياسة توزيع الأرباح الخاصة بالشركة. 

تجدر الإشارة إلى أن الشركة زادت مدفوعات أرباحها كل عام منذ أن بدأت في توزيعها في منتصف السبعينيات. 

هذا الأمر من شأنه أن يشجع الأشخاص على الاستثمار بهذه الشركة، وخاصة لأولئك الذين يبحثون عن مزيج من مكاسب رأس المال الثابتة والدخل المنتظم.

معلومات عن أسهم شركة ماكدونالدز

تاريخ الشركة والأسهم

ماكدونالدز هي سلسلة مطاعم عالمية للوجبات السريعة كما ذكرنا سابقًا، كما أنها علامة تجارية معترف بها دوليًا وتعود جذورها إلى عام 1940. 

في بداية مشوار الشركة، كانت ماكدونالدز عبارة عن متجر واحد موجود في ولاية كاليفورنيا الأمريكية، إلا أنه حاليًا يدير أكثر من 37,000 متجرًا حول العالم، كما ويساعد موظفو الشركة البالغ عددهم 1.7 مليون موظف في خدمة أكثر من 68 مليون مستهلك بشكل يومي!

تم طرح ماكدونالدز للاكتتاب العام في عام 1965 وتم إدراجها في بورصة نيويورك، حيث بلغت قيمة أسهمها في ذاك الوقت 22.50 دولارًا. 

جدير بالذكر أن السهم الواحد وصل إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في منتصف عام 2019، لتكن قيمته آنذاك 218 دولارًا.

على الرغم من ارتفاع قيمة أسهم الشركة، إلا أن هذا لا يعكس نجاحه السريع على مدار العقود الخمسة الماضية.

التفسير وراء ذلك يعود إلى أن ماكدونالدز قد قامت بحوالي 12 عملية تقسيم للأسهم منذ طرحها للاكتتاب العام، هذا يعني أنك لو اشتريت 100 سهم بقيمة 2,250 دولارًا خلال الاكتتاب العام الأولي لعام 1965، فإن هذا الاستثمار سيقدر الآن بـ 12 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، يحق لك الحصول على أرباح تتراوح بين 300 و 400 ألف دولار سنويًا.

أسهم شركة ماكدونالدز

واصلت شركة ماكدونالدز زيادة أرباحها مع كل دفعة، بالتالي سوف يناسبك هذا بشكل كبير إذا كنت تبحث عن كسب دخل غير نشط إضافي. 

مع النمو غير المسبوق الذي لا تزال تتمتع به الشركة، لا يوجد سبب للاعتقاد بأن ماكدونالدز سوف تتراجع عن سياسة التوزيع الخاصة بها في أي وقت قريب.

الاتجاه الذي يتخذه الرئيس التنفيذي لماكدونالدز ستيف إيستربروك (Steve Easterbrook) ملحوظ جدًا، حيث يركز حاليًا على نقل سلسلة الوجبات السريعة إلى العصر الرقمي. على سبيل المثال، تنفق الشركة موارد هائلة على طرح خدمة التوصيل للمنازل، بالإضافة إلى دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي لتخصيص الطلبات بشكل أفضل. 

يجب أن نذكر أيضًا أنه في ظل إدارة الرئيس التنفيذي الحالي، فإن الشركة في منتصف الطريق من خلال مشروع تجديد متجر ضخم.

يتمثل المفهوم الشامل في جلب المتاجر القديمة إلى العصر الحديث وجذب تلك التي كانت ستؤجل من قبل بيئة الوجبات السريعة التقليدية. يحرص المدير التنفيذي أيضًا على توسيع النطاق “الصحي” للشركة وذلك من خلال تقديم مجموعة من خيارات الوجبات الصحية.

هل يجب أن أشتري أسهم شركة ماكدونالدز

منذ طرح أسهم شركة ماكدونالدز في الاكتتاب العام في عام 1965، انتقلت هذه الأسهم من قوة إلى قوة على الرغم من تباطؤ النمو في الأشهر الأخيرة بسبب جائحة فيروس كورونا المستجد.

لكن وعلى الرغم من ذلك فإن مخزوناتها تتحرك في الاتجاه الصحيح. 

الجدير بالذكر أنه ومع سعر السهم الحالي البالغ 161 دولارًا  ستحتاج الشركة إلى تحقيق انتعاش بنسبة 35 ٪ لتجاوز سعر الذروة البالغ 218 دولارًا.

يمثل الانخفاض الحالي اليوم أفضل وقت لشراء أسهم ماكدونالد إذا كنت تأمل في تحقيق أرباح الانتعاش بعد جائحة فيروس كورونا.

أكثر الأسئلة شيوعًا

إليك مجموعة بأكثر الأسئلة شيوعًا في هذا المجال والأجوبة الخاصة بها:

كم كان سعر سهم شركة ماكدونالدز عند الاكتتاب العام؟

عندما تم طرح ماكدونالدز للاكتتاب العام لأول مرة في عام 1965،تم تسعير الأسهم عند 22.50 دولارًا فقط. 

هذا يعني أنه لو اشتريت 100 سهم في ذلك الوقت، فستكون قيمتها الآن أكثر من 12 مليون دولار أمريكي.

لماذا تستمر ماكدونالدز في تقسيم الأسهم؟

قامت شركة ماكدونالدز في 12 عملية تقسيم للأسهم منذ الاكتتاب العام لها. مثل أي تجزئة أخرى للأسهم، قامت الشركة بذلك كوسيلة لخفض سعر سهمها (بما يتناسب مع قيمة الشركة). 

من خلال القيام بذلك، فإنه يسمح لمستثمري التجزئة كل يوم بشراء أسهم الشركة بسعر مناسب.

هل تدفع ماكدونالدز أرباحًا للمستثمرين؟

تقوم الشركة بدفع أرباحًا للمستثمرين وحاملي الأسهم. في الواقع، زادت الشركة من مدفوعات أرباحها كل عام منذ أن دفعتها. 

هذا يجعل الاستثمار بهذه الشركة خيارًا رائعًا إذا كنت تبحث عن استثمار مدر للدخل.

هل أحتاج إلى شراء أسهم ماكدونالدز كاملة؟

على الرغم من قيام ماكدونالدز بتقسيم 12 سهمًا لتقليل تكلفة شراء الأسهم بأكملها، إلا أن هذا لم يعد مطلوبًا. والسبب في ذلك هو أن عددًا من الوسطاء عبر الإنترنت يسمحون لك الآن بشراء أسهم غير كاملة.

ما هي البورصة المدرجة أسهم ماكدونالدز؟

ماكدونالدز مدرجة في بورصة نيويورك الأمريكية، وهي أكبر بورصة في العالم.

من يملك ماكدونالدز؟

ماكدونالدز هي شركة عامة مدرجة، مما يعني أنها مملوكة لمساهميها. 

الرئيس التنفيذي الحالي للشركة هو ستيف إيستربروك.

ما هو رمز سهم ماكدونالدز في بورصة نيويورك؟

تم إدراج ماكدونالدز في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر MCD.

هل يمكنني بيع أسهم ماكدونالدز؟

إذا كنت تعتقد أن أسهم الشركة ستنخفض قيمتها، يمكنك بيعها على المكشوف عبر وسيط CFD منظم.

متى تأسست شركة ماكدونالدز؟

افتتحت شركة ماكدونالدز أول متجرًا لها في عام 1940.