دليل المستثمرين للشباب

دليل المستثمرين للشباب: الاستثمار قد يكون وسيلة لزيادة الربح وتحقيق الأهداف المالية ، ولكنه احيانا يكون مليء بالمخاطر.

في هذا المقال تقدم شركة إيفست للتداول للشباب المعلومات الضرورية عن الاستثمار لتجنب المخاطر، والاستفادة من الاستثمار لزيادة الربح وتحقيق الأهداف المالية.

المحتوى :

اولا: نظرة عامة على أسس الاستثمار

ثانيا : التخطيط المالي

ثالثا:  كيف نبدأ بالاستثمار

رابعا: الاستثمار في الأسهم

خامسا: صناديق الاستثمار في الأسهم

سادسا: بناء المحفظة الاستثمارية

سابعا: تفادي الأخطاء الشائعة

اولا: نظرة عامة على أسس الاستثمار

لماذا نستثمر: إذا كنت ترغب بشراء ما تريده ولكنك لا تملك ما يكفي من الأموال فان الاستثمار الجيد والصحيح يضمن لك مع مرور الوقت الحصول على الأموال الكافية.

فمن خلال الاستثمار الجيد يمكنك تحقيق الأهداف على المدى القريب والمدى البعيد، توفير الدخل وتنمية ثروتك .

تحقيق الارباح: مع استمرار الارتفاع في أسعار الموارد والخدمات فإن الاستثمار الجيد يمكنه أن يحميك من التضخم ، فعلى العكس من التضخم فإن زيادة الأرباح تمكنك من زيادة الاستثمار باستمرار ومضاعفة الأموال عند اعادة الاستثمار.

مخاطر الاستثمار: كون الاستثمار وسيلة سهلة لزيادة الربح لا يعني انه بدون مخاطر، ولكن معرفة هذه المخاطر ودراستها ودراسة مصدرها يمكن أن يساهم ويساعد في وضع استراتيجية استثمار تحميك من الخسائر.

ثانيا: التخطيط المالي

من الأمور التي قد تساعد على إدارة الأموال بشكل جيد وفعال هو وجود خطة مالية، توضح الأهداف الاستثمارية، الخطة الاستراتيجية المتبعة لتحقيق هذه الأهداف . 

الخطة المالية عليها أن تشمل وتضمن وجود:

1.  قائمة بالأصول المتوفرة لديك
2. قائمة بالأهداف المالية وجدول زمني لتحقيقها
3. التكلفة المتوقعة لتحقيق الأهداف
4. أنواع الاستثمارات المطلوبة لتحقيق الأهداف
5. جدول زمني لتحقيق هذه الأهداف

التخطيط المالي هو عملية مستمرة، ما يعني أنه عليك تقييم تقدمك في تحقيق الأهداف، تحديث قائمة الأهداف، خطة العمل، تعديل /تغيير الاستراتيجية تماشيا  مع التغيرات الحاصلة في الوضع الحالي

ثالثا: كيف نبدأ بالاستثمار

للبدء بعملية الاستثمار انت بحاجة الى رأس مال.

في حال عدم توفر رأس المال، وكنت تملك حسابات مدخرات يمكنك البدء بالاستثمار يفضل دائما الاحتفاظ بدخل ثلاثة أشهر حتى ستة أشهر في الحساب للحالات الطارئة ولتغطية اية مصاريف غير متوقعة.

ما المبلغ المطلوب استثماره ؟

عند بدء الاستثمار ؛ عليك تحديد نسبة من رأس المال تخصص لكل نوع من انواع الاستثمارات المختلفة.

مع الأخذ بعين الاعتبار النمو والامان لرأس المال،إذ أن الأمان يساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية، ويمنحك الأمان والاستقرار في حال انهار السوق. 

تذكر أن الاستثمار ذات النسبة العالية من النمو تكون ذات الخسارة فيها بنسبة عالية  لأن قيمتها تتغير بسرعة(مثل أسهم الشركات الكبيرة والجديدة التي تعتبر من الاستثمارات الأكثر نموا والأكثر عرضة لمخاطر الخسارة) .

على الرغم من أهمية تحديد المبلغ المراد استثماره عليك أخذ التوجيهات التالية في عين الاعتبار: 

• أن لا تستثمر أكثر من 10% من إجمالي أصولك في الاستثمارات عالية الخطورة
• المبلغ الوحيد الذي عليك استثماره في الاستثمارات عالية الخطورة هو المبلغ الذي لا تندم على خسارته
• عدم الاستعداد لتحمل مخاطر الاستثمار فقد يعني عدم وجود المبلغ الكافٍ لتحقيق الأهداف المستقبلية.

رابعا: الاستثمار في الأسهم

قبل كل شيء، قبل البدء بالاستثمار عليك فتح حساب لبناء محفظة استثمارية  من خلال  الاستعانة بجهات او اشخاص مخولة

او تملك التراخيص اللازمة لفتح محفظة استثمارية مقابل رسوم معينة أو مبلغ معين.

طريقة شراء وبيع الأسهم: 

هناك عدة طرق لشراء الأسهم من بينها: التقدم بطلب شراء أو بيع أسهم بأمر سوقي Marker Order ،
عن طريق امر مقيد أو أمر تداول محدد السعر Limit Order ، والعمل مـع شخص مرخص لـه مـن قبل هيئة السوق المالية .

ماذا يعني امتلاك أسهم: امتلك اسهم في شركة ما يعني أنك شريك في رأس المال، أو تملك جزء بسيط من هذه الشركة.

امتلاك حصص في الشركة يعني امتلاكك الحق في : المشاركة في اتخاذ القرارات الأساسية للشركة، الحق في أرباح الأسهم التي تملكها أو  في بعض أرباح الشركة في حال قررت الشركة توزيع الأرباح،

الحق في بيع حصتك متى شئت.

من الأمور التي يجب معرفتها عند شراء/ امتلاك أسهم هي:

• قيمة السهم: كل شركة تقوم من خلال الطرح العام الأولي بأول دفعة لها من الأسهم وذلك بسعر محدد،
  ويعتبر المبلغ الذي جمعته الشركة من هذه العملية ملكا لها.
• لاحقا يبدأ المستثمرون بشراء وبيع الأسهم، مما يؤدي إلى تغير سعر السهم الى الاعلى او الى الاسفل،
  وذلك حسب المبلغ الذي يستعد المستثمر لدفعه.
• من المهم معرفته أنه هناك عدة عوامل تؤثر على قيمة السهم: مقدار أرباح الشركة وأداء إدارتها ونوع المنافسة التي تواجهها والظروف العامة للسوق.
  كيفية تحقيق الارباح من عملية الاستثمار: شراء أسهم دخل وتقوم الشركة بتوزيعها بانتظام كجزء من أرباحها،
• شراء أسهم نمو والتي من الممكن أن ترتفع قيمتها في السوق حسب نمو الشركة ويتم الاستثمار بارباح هذه الأسهم بدلا  من توزيع أرباحها
  العوامل التي قد تؤدي إلى الخسارة: إذا فقد السهم قيمته على المدى القصير، في حال فقد المستثمرون الثقة في الشركة/السهم، 
• في حال كان عدد البائعين أكثر من عدد المشترين ، وإذا توقفت الشركة عن توزيع الأرباح على مالكي الأسهم.

 خامسا: صناديق الاستثمار في الأسهم

لأنه غالبا ما نجد صعوبة في تحديد الأسهم المناسبة او لأن تجميع رأس المال المطلوب لشراء عدة اسهم قد يستغرق وقتا طويلا ،
فهذا لا يعني عدم تمكننا من الاستثمار في الصناديق الاستثمارية ،
حيث يقوم مدير مختص بادارة هذه الصناديق يقوم بتحديد السهم التي سيقوم الصندوق بشرائها ووقت بيعها،
وبالتالي بدلا من امتلاك الأسهم دفعة واحدة،
يمكنك انت ومجموعة من المستثمرين بتملك أسهم من خلال صندوق استثمار ،
يقوم بتجميع المال واستثماره في عدة شركات من مختلف المجالات والقطاعات. 

سادسا :بناء المحفظة الاستثمارية

بناء المحفظة الاستثمارية هي إحدى الطرق للحد من المخاطر .

فعند تقييمك لسهم معين فعليك أن تفحص مدى توافق هذه الأسهم مع استثماراتك.

عند شراء سهم معين فهو يصبح جزء من محفظتك والتي تشمل كل استثماراتك بمختلف الاشكال :
والتي قد تكون سيولة، او استثمارات نقدية ،وقد تكون عقارات، صكوك أو أسهم.

الهدف من بناء المحفظة الاستثمارية هو تغطية احتياجاتك المادية  الحالية للمدى البعيد.

عند بناء المحفظة الاستثمارية فانت بحاجة الى خطة أو استراتيجية لتوجيهك في اتخاذ القرارات،
فبدون هذه الخطة قد تقوم بعمليات شراء وبيع عشوائية ما يؤثر على تحقيق الأهداف المالية.

سابعا: تفادي الأخطاء الشائعة

قد يكون الاستثمار اداة قوية تساعدك على تحقيق الأهداف المالية ، ولكن هذا لا يكفي،
فأنت بحاجة الى اتخاذ القرارات الصحيحة لأنك معرض للربح والخسارة، ولكي تتفادى  الخسارة قدر المستطاع عليك تجنب الاخطاء الشائعة.

الاخطاء الشائعة : التداول بشكل متكرر، البحث والتحري قبل شراء السهم ،الاحتفاظ بالسهم لفترة طويلة ،

والاستماع إلى المعلومات والإشاعات المضللة ،
الاقتراض من أجل الاستثمار، تخصيص الكثير من المحفظة لسهم واحد أو صناعة واحدة.

دليل التداول للمتقاعدين

دليل التداول للمتقاعدين: لا يقتصر التداول على الشباب فقط، بل يقوم بعض المتقاعدين بالتداول أيضًا!

في هذا المقال تقدم لكم شركة إيفست للتداول أون لاين نصائح التداول للمتقاعدين.

المحتوى:

• أهم نصائح التداول للمتقاعدين
• اختيار الأسهم الأقل خطورة
• تجنب الإفراط في المعاملات المالية
• لا تقم بيع الأصول لتوفير المال للاستثمار أبدًا
• ابتعد عن الرافعة المالية
• ابحث عن الشركة قبل البدء بالاستثمار
• استعن بمنصة تداول موثوقة
• كم المبلغ الذي يجب أن تتداول به؟
• لماذا ننصحك بالتداول خلال فترة التقاعد؟

أهم نصائح التداول للمتقاعدين

إن كنت متقاعدًا وتقوم بالتداول، فهذا المقال مخصص لك!
إليك أهم النصائح التي من الضروري اتباعها لحماية رأس المال وزيادة فرص الربح لديك:

1. اختيار الأسهم الأقل خطورة

على الرغم من أن الأسهم الأكثر خطورة يمكن أن يكون لها عائد وأرباح أكبر، ولكن اختيار هذا النوع من الاستثمارات محفوفة بالمخاطر،
حيث أن الخسارة به كبيرة أيضًا، وللأسف من الصعب استرداد خسائرك في هذه الحالة.

وذلك لأنك لا تعمل بالتالي أنت لا تحصل على دخل منتظم وبالتالي الأموال المفقودة لا يتم تعويضها.

2. تجنب الإفراط في المعاملات المالية

على الرغم من أن الاستثمارات الجديدة والواعدة موجودة بكثرة في سوق المال، إلا أن البيع والشراء المتكرر لا يعد استراتيجية جيدة. 

معظم الاستثمارات الجيدة ترتفع وتنخفض في القيمة على المدى القصير، ولكن تكتسب قيمة كبيرة على مدى فترة طويلة من الوقت.

هذا يعني أنه إذا كنت تبيع بسرعة كبيرة فقد تفوتك الفوائد طويلة الأجل.

بالإضافة إلى ذلك، أنت تدفع عمولة في كل مرة تشتري أو تبيع، بالتالي مجموع هذه العمولات يقلل من العائد الإجمالي الخاص بك.

3. لا تقم بيع الأصول لتوفير المال للاستثمار أبدًا

في بعض الأحيان قد يلجأ المتقاعدون إلى بيع بعض الأصول الخاصة بهم من أجل توفير المال للاستثمار.

بدورها شركة إيفست للتداول أون لاين تحذر من القيام بهذا الموضوع.

بغض النظر عن مدى جودة فرصة معينة فليس من الجيد أبدًا بيع أي أصول من أجل الدخول باستثمار جديد.

يمكنك بسهولة أن تفقد مصدر دخل رئيسي في حال فشل الاستثمار الجديد!

4. ابتعد عن الرافعة المالية

الإقراض الهامشي أو الرافعة المالية هو ممارسة الاقتراض الأموال من البنك لزيادة استثماراتك.
على سبيل المثال، إذا استثمرت بمليون ريال في السوق،
يمكن للبنك أن يقرضك مليون ريال أخرى لمضاعفة استثمارك وزيادة عائدك المحتمل. 

لكن في المقابل أي خسارة على الاستثمار يأتي من المال الخاص بك، وليس البنك. 

5. ابحث عن الشركة قبل البدء بالاستثمار

قبل أن تقوم بأي تداول من الضروري بأن تقرأ عن الشركة وتعرف المعلومات حولها،
فهذا من شأنه أن يساعدك في اتخاذ قرار التداول بشكل عقلاني ومبني على حقائق وأرقام.

6. استعن بمنصة تداول موثوقة

لعل هذه من أهم نصائح التداول للمتقاعدين، فأنت بحاجة إلى منصة تداول موثوقة تعمل على حماية أموالك بدلًا من سرقتها.

تأكد من أن منصة التداول التي تتعامل معها مرخصة ولديها تواصل مباشر مع العملاء معظم الوقت.

كم المبلغ الذي يجب أن تتداول به؟

كمتقاعد، لا بد من أنك تعير الكثير من الاهتمام إلى هذا السؤال، وخاصة لأن المبلغ المالي الذي تحصل عليه شهريًا شبه معدوم أو محدود جدًا، فهل يجب أن تضع جميع أموالك في التداول؟

لتحديد الإجابة عن هذا السؤال، ينصح عادة بأن تقوم بعملية حسابية بسيطة وهي: عمرك – 100،
والجواب هو الذي يحدد المبلغ الذي يفضل أن تستثمر بالأسهم به.

على سبيل المثال، إن كان عمرك 60 سنة، فيجب أن تستثمر 40% من محفظتك المالية في الأسهم، والصناديق.

يفضل عادة أن تبدأ بالاستثمار في السنوات الأولى من تقاعدك بشكل أكبر من السنوات اللاحقة،
كما يجب أن تقوم بإعادة تقييم وضع التداول لديك بشكل منتظم.

لماذا ننصحك بالتداول خلال فترة التقاعد؟

قد يكون الأمر غير محبذ لديك، وهو أن تستثمر خلال فترة التقاعد الخاصة بك،
لكن الهدف هو زيادة أموالك والدخل لديك، بدلًا من انقاصه.

خلال فترة التقاعد، تقوم باستخدام المدخرات الخاصة بك من أجل المصروف وما إلى ذلك،
لكن الاستثمار والتداول من شأنه أن يدر عليك بالمال، بالتالي لا تضطر إلى استخدام مدخراتك للمصاريف!

السبب الثاني، والذي لا يقل أهمية عن الأول، أنه القيام بالتداول خلال التقاعد يعطي لك شيء تقوم به خلال يومك إن كنت لا تملك شيئًا للقيام به.

هذا الأمر يبقيك على إطلاع بكل ما يحدث بالعالم كما يبقيك نشيطًا ومحب للحياة.

من هي شركة إيفست للتداول أون لاين؟

إيڤست هي شركة رائدة عالميًا في مجال تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) ووسيط تداول أسهم بعمولة 0٪،
حيث توفر المنصة للعملاء فرصاً لا حصر لها في جميع أنواع الأسواق المالية المختلفة.

تعمل إيڤست حالياً في بلدان مختلفة تم اختيارها لخدمة الهدف الاستراتيجي المتمثل في أن تصبح الوسيط العربي الأول عبر الإنترنت في أوروبا،
كما أن لديهم منصة تدعى مينا إيفست وهي خاصة بمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وآسيا ومنطقة جنوب المحيط الهادئ.

جدير بالذكر أن مينا إيفست تعمل على توفير الدعم التقني وخدمة العملاء باللغة العربية.

هناك العديد من التراخيص التي تخدم استراتيجية إيڤست،
وأهمها تراخيص لجنة هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC), وترخص من قبل هيئة فانواتو للخدمات المالية (VFSC).

نصائح التداول للمتقاعدين