Tag Archives: ادارة الاموال

استراتيجيات التداول قصيرة المدى (تجربة)

استراتيجيات التداول هي عبارة عن مجموعة من القواعد والشروط التي تساعد المستثمر في اتخاذ القرار الأنسب أثناء التداول  الإلكتروني (أون لاين)، وبمعنى أدق هي مجموعة من القواعد الموضوعية التي تحدد بوضوح الشروط التي يجب تحققها لفتح الصفقة، كما تتضمن قواعد محددة لتحديد نقاط الدخول والخروج وإدارة رأس المال.

 

المحتوى

  • من أهم أنواع التداول قصير الأجل
  • كيف يمكنني ان اختار استراتيجية تداول تناسب محفظتي
  • نقاط تساعد المستثمر بالوصول والمحافظة على استراتيجية التداول

 

هناك العديد من استراتيجيات التداول المختلفة، والتي تستعمل إما بسوق معين أو بعدة أسواق، حيث يعتبر سوق أزواج العملات الأجنبية ،والأسهم، والسلع، والمؤشرات العالمية ،والعملات الرقمية حالياََ من اشهر اسواق التداول.

 

يمكن تصنيف الاستراتيجيات بعدة أشكال حسب السوق المستخدمة فيه أو حسب المدة الزمنية،

فمثلاً هناك استراتيجيات تداول تنفع بسوق العملات وأخرى تستخدم للأسهم، كذلك الأمر استراتيجيات عمل للتداول على المدى القصير وأخرى للمدى الطويل، في هذا المقال تسلط ايفست الضوء على كل نوع بشكل منفصل.

 

استراتيجيات التداول قصيرة المدى:

بشكل عام تتطلب استراتيجيات التداول اون لاين النشيطة (قصيرة الأجل) الكثير من المتابعة والانتباه، وهي بحاجة لوقت تداول أطول نسبياًً مقارنةً بـ استراتيجيات التداول الأخرى (طويلة الأجل) بالإضافة إلى الإدارة المستمرة للمحفظة الاستثمارية.

 

من أهم أنواع التداول قصير الأجل:


  • التداول اليومي

يعتمد المتداول اون لاين في هذه الإستراتيجية على فتح وإغلاق الصفقات خلال اليوم نفسه بعد اعتماد الوقت الذي يناسب الشخص المستثمر ليتفرغ خلاله للتداول، طبعاً بعد معرفة آلية تحرك الأسواق المالية.

 

يركز المستثمرون عبر الانترنت في هذه الاستراتيجية على السوق الذي يفرض فروقات أسعار صغيرة كشرط أساسي للتداول على صعيد سوق أزواج العملات الاجنبية، أما فيما يخص سوق الأسهم يبحث المتداول اون لاين على عمولات منخفضة وفروق أسعار صغيرة ورسوم تبييت صفقات قليلة وهذا ما تتميز به ايفست؛ 0% عمولة و0% رسوم تبييت صفقات و فروقات أسعار منخفضة.

 

ولأن التداول اليومي يمثل تحدياً كبيراً من جهة و يحمل مخاطرة كبيرة من جهة أخرى فمن الواجب استعمال أدوات إدارة مخاطر التي تجنب المستثمر أكبر قدر ممكن من وقوع الخسارة وأهم الأدوات هي أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح (stop loss-take prof) التي توفرها منصة ايفست لعملائها، بالإضافة للعديد من الأدوات المختلفة.

 

أهم النقاط الأساسية التي يجب اتباعها لتجنب المخاطرة في هذه الاستراتيجية هي تحديد حجم الصفقة وإدارة المخاطر وعدم المغامرة في التداول وذلك لحماية الحساب من تقلبات السوق المفاجئة.

 

  • التداول المتأرجح  (الأسبوعي)

هي المراكز التي يحتفظ بها لعدة أيام، حيث يهدف المتداولون إلى الاستفادة من أنماط السعر على المدى القصير، وبالتالي هي طريقة يقوم المتداولون خلالها بشراء وبيع الأدوات المالية بغرض الاحتفاظ بها لعدة أيام، و في بعض الحالات، الأسابيع.

 

يعتمد المتداول فيها الرسم البياني اليومي للدخول في تداولات تتماشى مع الاتجاه العام لأسعار الأدوات المالية المتداولة. نظراً لأن استراتيجية التداول الناجحة هي ببساطة منهجية للمساعدة في عملية اتخاذ قرارات التداول ويمكن وضع استراتيجية تداول اعتماداً على المكونات الثلاثة التالية:

  1. الشموع  اليابانية
  2. مؤشرات الاتجاه
  3. مؤشر ذروة الشراء والبيع

 

  • التداول وفق الاتجاه العام  

التداول وفق الاتجاه العام هو استراتيجية تتضمن الاحتفاظ بالصفقات لفترات أطول تصل لشهر. يحاول المتداول وفق هذه الاستراتيجية الاستفادة من الاتجاه العام لأسعار الأدوات المالية المتداولة خلال مدة زمنية تزيد على أسبوع، فقد يدخل المتداول صفقة شراء أثناء اتجاه صعودي أو صفقة بيع أثناء اتجاه هبوطي.

 

يستخدم متداول الاتجاه العام عادةً مجموعة من الرسوم البيانية اليومية و الأسبوعية و الشهرية، إلى جانب نوع من التحليل الأساسي (تداول الاخبار الاقتصادية) في قرارات التداول الخاصة به.

 

تقوم استراتيجية التداول وفق الاتجاه العام على افتراض أن الاداة المالية تستمر  بالتحرك في اتجاه محدد بغض النظر عن التذبذبات اليومية للأسعار.

 

وبمعنى آخر، بما أن تركيز المتداول يكون على الهدف النهائي للصفقة فلابد له من اتباع استراتيجية تحميه من تقلبات السوق المعاكسة. ويكون ذلك من خلال الدخول بالصفقات باستخدام جزء من رأس المال الموجود بحساب التداول والاحتفاظ بما تبقى كهامش أمان للوقاية من التحركات السعرية السلبية.

 

  • التداول الآلي 

تداول الخوارزميات هو طريقة يستخدم فيها المتداول برامج الكمبيوتر للدخول والخروج من الصفقات. سيقوم المتداول ببرمجة أو ترميز مجموعة من القواعد و الشروط لكي يعمل بها برنامج الكمبيوتر. يُعرف التداول الخوارزمي أيضًا باسم التداول الآلي أو تداول الصندوق الأسود أو تداول الروبوتات.

 

تحاول معظم استراتيجيات التداول الآلي الاستفادة من حركات الأسعار الصغيرة جداً بطريقة عالية التردد.

يتم إغراء العديد من المتداولين الجدد من خلال وجود استراتيجيات تداول حسابية تدخل و تخرج من التداولات عندما لا تكون هناك شخصياً. لسوء الحظ، فإن إغراء الثروات في تداول الخوارزميات يفسح المجال بشكل أكبر للوقوع بالخطأ.

 

كيف يمكنني ان اختار استراتيجية تداول تناسب محفظتي

يجب على المتداول أن يقسم محفظته الاستثمارية وينوع فيها ويأخذ استراتيجية تناسب السوق الذي يتداول فيه واضعاًَ بالحسبان قدرته على تحمل الخسارة او حبه للمغامرة والمجازفة من جهة والقواعد الاساسية للتداول من جهة أخرى حيث لا يضع كل استثماراته بمكان واحد .

 

يجب عدم إغفال التهيؤ لمواجهة حوادث مستحيلة الحدوث ومستحيلة التنبؤ بها أو ما تسمى البجعة السوداء باختيار استثمارات امنة أو شبه منعدمة المخاطر وبالتالي يجب ان تكون الاستراتيجية مبنية لإدارة مخاطر المحفظة الاستثمارية

 

نقاط تساعد المستثمر بالوصول والمحافظة على استراتيجية التداول

يجب على المتداول الاستفادة من الأدوات المالية بتحديد وقف الخسارة وجني الأرباح واستخدام الأدوات المساعدة  بالإضافة إلى الاتجاه العام الرفيق الأول بالتداول .يفضل إعادة تقييم المحفظة بشكل مستمر للحفاظ على الإستراتيجية المستهدفة للسهم أو العملة أو السلعة المتداول فيها. وأخيراً التعلم المستمر والابتعاد عن الطمع هي أهم ركائز المستثمر في التداول.

 

كيف تدير أموالك وفقًا لعمرك؟

كيف تدير أموالك وفقًا لعمرك؟

كيف تدير أموالك وفقًا لعمرك؟: الطريق إلى أن تصبح آمنًا من ناحية مادية ليس مرسوما ولا يوجد نهج واحد يناسب الجميع.

تجعل الظروف الفردية رحلة كل شخص مختلفة قليلاً، ولكن بغض النظر عن عمرك، هناك دائمًا رؤية.

 

تعرف في هذا المقال المقدم من منصة تداول الأسهم الموثوقة إيفست على الطرق الأنسب لادارة أموالك وفقًا لعمرك.

المحتوى:

عمر العشرينات

في عمر الثلاثينيات

عمر الأربعينيات

في عمر الخمسينيات

عمر الستينيات والسبعينيات

عمر العشرينات

يبدو التقاعد بعيدًا جدًا، ولكن قد يكون هذا هو الوقت الأكثر أهمية لبدء التوفير من أجله، حيث يمكن لمن هم في العشرينات من العمر الاستفادة أكثر من هذا الشيء. 

لدى Paul Merriman شرحًا رائعًا لكيفية تحويل نفسك إلى مليونير من خلال الادخار للتقاعد لمدة خمس سنوات فقط إذا بدأت في سن 25 ولم تفعل شيئًا بعد ذلك.

بالطبع، هذا هو الوقت الذي من المحتمل أن تكسب فيه أقل مبلغ من المال في حياتك المهنية وقد تكون الميزانية ضيقة.

قد تكون توازن بين عدد من الأهداف والالتزامات المالية.

مع ذلك، إليك بعض النصائح لتحقيق مدخراتك على المسار الصحيح:

  • يقترح المستشارون الماليون عادةً تخصيص ما بين 10٪ و 15٪ من الراتب للتقاعد. 
  • إذا لم يكن ذلك ممكنًا، فابدأ بالحد الأدنى، بغض النظر عن ذلك، حتى لو كان 5 دولارات أو 10 دولارات شهريًا فقط. 
  • عندما تحصل على زيادة أو مكافأة، قم بزيادة المبلغ.
  • ضع في اعتبارك المساهمات التلقائية في حساب التقاعد مباشرة من راتبك.

لا تنسى تخصيص بعض الأموال لحالات الطوارئ!

في عمر الثلاثينيات

هذا هو العقد الذي قد تشتري فيه منزلك الأول، أو تتزوج، أو تبني مشروعًا تجاريًا، أو تبدأ عائلة أو مزيجًا من كل هذه الأشياء. 

هذا يعني الكثير من الالتزامات المالية.

لكن هذا لا يعني أنه يجب نسيان حسابات التقاعد.

من الناحية المثالية، يجب أن يحصل الشاب البالغ من العمر 30 عامًا على ضعف راتبه في هذه المرحلة، وفقًا لمبدأ توجيهي من Fidelity Investments.

يقول الكثيرون أن هذا غير ممكن، ليس من خلال الإيجار والرهون العقارية، أو قروض الطلاب أو تمويل الكليات للأطفال، أو مساعدة والديهم والفواتير الأخرى للدفع.

إذا كنت تعيش بصك أجر مقابل الراتب، فلا يزال عليك محاولة تخصيص شيء – أي شيء – لحساب التقاعد، ثم قم بزيادة تلك عندما تسمح الميزانية بذلك.

جرب هذه النصائح في الثلاثينيات من العمر:

  • أعد تقييم ميزانيتك وإذا كان هناك إنفاق لا يتوافق مع قيمك، فاقطع تلك النفقات ذات الأولوية المنخفضة
  • ابحث عن طرق لزيادة دخلك. هل يمكنك أن تطلب زيادة؟ العثور على وظيفة ذات رواتب أعلى أو القيام بعمل جانبي؟ 
  • حتى بعض الأموال النقدية لمرة واحدة عن طريق بيع ممتلكات غير مرغوب فيها، مهما كانت صغيرة، يمكن أن تعزز مدخرات التقاعد.
  • تنويع حسابات التقاعد الخاصة بك.

 

 

عمر الأربعينيات

هذا هو العقد الذي قد ترى فيه المزيد من الأموال في راتبك، وذلك بفضل الزيادات أو التغييرات الوظيفية. والتقاعد فجأة لا يبدو مستحيلاً بعيداً. 

في مرحلة ما من هذا العقد، من المحتمل أن تكون قد عملت لفترة أطول من الوقت المتبقي لك حتى التقاعد.

بالطبع فإن الالتزامات المالية لا تختفي في الأربعينيات – ومن المحتمل أنه لا يزال هناك رهن عقاري يجب دفعه،
وصناديق جامعية للأطفال، وربما الآباء المسنين للمساعدة … والقائمة تطول. 

لكن الهدف يجب أن يكون تخصيص 10٪ إلى 15٪ من راتبك للتقاعد ورمي القليل من النقود الإضافية من الزيادات أو العربات الجانبية.

ضع في اعتبارك القيام بذلك:

  • انتبه إلى زيادة نمط الحياة. 
  • غالبًا ما ترتفع الرواتب مع تقدم العمر، ولكن إذا كان بإمكانك تجنب زيادة نفقاتك بما يتماشى مع تلك المكاسب العالية، فيمكنك زيادة حسابات التقاعد الخاصة بك. 
  • مرة أخرى، راجع الاشتراكات والعضويات، وقلل الإنفاق على العناصر والخدمات التي لا تستحق العناء وخصص هذه الأموال الإضافية للعمل من أجل مستقبلك.
  • قم بإعداد المستندات المهمة، مثل الوصايا ووكلاء الرعاية الصحية. 
  • يعتقد الكثير من الأمريكيين أنهم لا يحتاجون إلى التخطيط العقاري إذا لم يكونوا أصحاب الملايين، لكن هذا أبعد ما يكون عن الحقيقة. 

في عمر الخمسينيات

الآن وفي هذا العمر فإن التقاعد ليس بعيدًا. لذا اقض مزيدًا من الوقت في التفكير في الوقت الذي تريد فيه التقاعد وما قد تكون عليه نفقاتك. 

القي نظرة عميقة على أموالك. قم بتقدير مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك وقم بتشغيل بعض السيناريوهات لدخل التقاعد واحتياجاته.

تسمح حسابات التقاعد بالمساهمات التعويضية للأشخاص الذين يبلغون من العمر 50 عامًا أو أكبر، لذا اغتنم هذه الفرصة لزيادة مدخراتك.

يجب أن تحتوي حسابات التقاعد الخاصة بك على كمية جيدة من الأسهم حيث يجب أن تنمو هذه الأموال لعقود قادمة

ولكن عليك تكوين أموال يمكنك الاستفادة منها في حالة حدوث تراجع في السوق في بداية تقاعدك بدلاً من إجبارك على بيع الاستثمارات.

جرب هذه النصائح في الخمسينيات من العمر:

  • استمر في تحليل إنفاقك 
  • تحدث مع مخطط مالي، أو حتى مستشار في الشركة المسؤولة عن حسابات التقاعد الخاصة بك إذا كنت لا ترغب في العمل مع محترف عن كثب،
    لمراجعة تخصيص الأصول الخاصة بك؛ هل تستثمر بشكل مناسب في المستقبل أم تستثمر بشكل كبير في الأسهم أو السندات؟

 

 

عمر الستينيات والسبعينيات

هذه هي العقود التي يريد معظم الناس فيها التوقف عن العمل. بينما قد لا تتحكم في التوقيت، لا يزال بإمكانك فعل الكثير لتأمين أموالك.

لا تذهب إلى التقاعد بشكل أعمى. تحليل مصادر الدخل الخاصة بك في التقاعد: الضمان الاجتماعي والمدخرات (بما في ذلك حسابات التقاعد) والمعاشات التقاعدية وأي شيء آخر. 

يمكن للأشخاص البدء في تلقي مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم في سن 62، ولكن لا ينبغي للجميع ذلك. 

افعل هذا في الستينيات والسبعينيات من العمر:

  • ضع في الاعتبار جميع أصولك ومطلوبات – ونوع أي دين لديك. 
  • عندما تكون في أوائل الستينيات من العمر وبصحة جيدة، ضع في اعتبارك تأمين الرعاية طويلة الأجل. ركز على صحتك، وليس أموالك فقط. 
  • حافظ على نشاطك، وتعلم مهارة جديدة، واعمل على هواية، واتصل بالعائلة والأصدقاء.
  • حافظ على مزيج محفظتك المريح، وهو مزيج ليس متحفظًا لدرجة أن الاستثمارات لم تعد تنمو على مدى العقود القليلة المقبلة، لكن تلك التي لا تنطوي على مخاطرة كبيرة قد تفقد كل مدخراتك التي اكتسبتها.