كيف بدأ وارين بافيت العمل؟

كيف بدأ وارين بافيت العمل : من هو وارين بافيت (Warren Buffett) وكيف بدأ عمله؟

إليك أهم المعلومات عن إحدى شخصيات المال والأعمال والاستثمارات التي بدأت بالقليل واليوم يعتبر ملياردير.

قد يكون وارن بافيت وُلِد بمهارة العمل بنجاح.

وارين بافيت – كيف بدأ وارين بافيت العمل

كيف بدأ وارين بافيت العمل: اشترى وارين بافيت أول بضائعه عندما كان عمره 11 عامًا وعمل في متجر بقالة (دكان عائلته) في أوماها.

كان والده، هوارد بافيت (Howard Buffett)، يمتلك شركة سمسرة صغيرة،
وكان وارين يقضي أيامه في مشاهدة ما يفعله المستثمرون والاستماع إلى ما يقولونه.  

بينما في مراهقته، اشتغل في عدة وظائف غريبة، من غسيل السيارات إلى توصيل الصحف،
مستخدمًا مدخراته لشراء العديد من ماكينات لعبة البينبول (pinball machines) التي وضعها في عدد من الشركات المحلية.

لم تُترجم نجاحاته في ريادة الأعمال عندما كان شابًا إلى رغبة في الالتحاق بالجامعة.

ضغط عليه والده لمواصلة تعليمه، حيث وافق بافيت على الالتحاق بجامعة بنسلفانيا.

ثم انتقل بعد ذلك إلى جامعة نبراسكا، حيث تخرج بدرجة في الأعمال التجارية في غضون ثلاث سنوات.

بعد أن رفضته كلية هارفارد للأعمال، التحق بالدراسات العليا في كلية كولومبيا للأعمال.

وأثناء وجوده هناك، درس تحت إشراف بنيامين جراهام – الذي أصبح صديقًا مقربا جدا وكذلك ديفيد دود.

وكلاهما من أشهر محللي الأوراق المالية. 

تعلم بافيت أساسيات استثمار القيمة من خلال كتاب غراهام في تحليل الأوراق المالية.

حيث صرح ذات مرة في مقابلة أن كتاب جراهام، المستثمر الذكي (The Intelligent Investor)،
قد غير حياته ووضعه على طريق التحليل المهني لأسواق الاستثمار. وهو إطار فكري مناسب وخارطة طريق للاستثمار.

وارن بافيت: الطريق إلى الثراء

 يُعد وارن بافيت، المعروف أحيانًا باسم “أوراكل أوف أوماها”، أحد أغنى الرجال في العالم ومستثمر مشهور.

كان بافيت تلميذاً لفلسفة بنيامين جراهام في الاستثمار الذكي.

في عام 1962، اشترى بافيت شركة المنسوجات Berkshire Hathaway،
والتي حولها إلى شركة قابضة أسس فيها إمبراطورية شركات متنوعة.

بنيامين جراهام والمستثمر الذكي

غالبًا ما يُطلق على جراهام لقب “عميد وول ستريت” وأب استثمار القيمة، وذلك باعتباره أحد أهم المؤيدين الأوائل لتحليل الأمن المالي.
لقد دافع عن فكرة أن المستثمر يجب أن ينظر إلى السوق كما لو كان كيانًا حقيقيًا وشريكًا تجاريًا محتملاً
أطلق جراهام على هذا الكيان “السيد السوق” – والذي يطلب أحيانًا الكثير أو القليل جدًا من المال ليتم شراؤه.

سيكون من الصعب تلخيص كل نظريات جراهام بالكامل, إلا أن في جوهرها الاستثمار في القيمة والذي يتعلق بتحديد الأسهم
التي تم تقييمها بأقل من قيمتها من قبل غالبية المشاركين في سوق الأوراق المالية.
وأعرب عن اعتقاده بأن أسعار الأسهم كانت خاطئة في كثير من الأحيان بسبب التقلبات غير المنطقية والمفرطة في الأسعار. 

قال جراهام إن المستثمرين الأذكياء يحتاجون إلى أن يكونوا حازمين في مبادئهم وألا يتبعوا الجمهور.

كتب جراهام كتاب المستثمر الذكي في عام 1949 كدليل للمستثمرالمشترك،
حيث دافع الكتاب عن فكرة شراء الأوراق المالية منخفضة المخاطر بطريقة رياضية متنوعة للغاية.

فضل جراهام التحليل الأساسي، مستفيدًا من الفرق بين سعر شراء السهم وقيمته الجوهرية.

دخول مجال الاستثمار

قبل العمل لدى بنجامين جراهام، كان وارن بائعًا للاستثمار وهي وظيفة كان يحب القيام بها،
إلا أنه عندما انخفضت قيمة الأسهم التي اقترحها وخسر المال لعملائه.

لتقليل احتمالية وجود عملاء غاضبين، بدأ وارن شراكة مع أصدقائه المقربين وعائلته. 

كانت للشراكة قيود فريدة مرتبطة بها: سوف يستثمر وارين نفسه 100 دولار فقط،
ومن خلال رسوم الإدارة المعاد استثمارها، سوف يزيد حصته في الشراكة.

ستأخذ وارن نصف مكاسب الشراكة التي تزيد عن 4٪ وستدفع للشراكة ربع أي خسارة متكبدة. 

علاوة على ذلك، لا يمكن إضافة الأموال أو سحبها من الشراكة إلا في 31 ديسمبر،
ولن يكون للشركاء أي مدخلات حول الاستثمارات في الشراكة.

بحلول عام 1959، افتتح وارن ما مجموعه سبع شراكات وكان لديه 9.5٪ من أصول الشراكة بأكثر من مليون دولار.

بعد ثلاث سنوات عندما كان في الثلاثين من عمره، كان وارن مليونيراً ودمج جميع شركاته في كيان واحد.

في هذه المرحلة، تحولت أنظار بافيت إلى الاستثمار المباشر في الأعمال التجارية.

لقد استثمر مليون دولار في شركة لتصنيع طواحين الهواء، وفي العام التالي في شركة تعبئة مشروبات.

استخدم بافيت تقنيات استثمار القيمة التي تعلمها في المدرسة،
بالإضافة إلى موهبته في فهم بيئة الأعمال العامة، للعثور على صفقات في سوق الأسهم.

شراء شركة بيركشاير هاثاواي

في عام 1962، رأى وارن فرصة للاستثمار في شركة نسيج في نيو إنجلاند تسمى بيركشاير هاثاواي واشتري بعض أسهمها.

بدأ Warren في شراء الأسهم بقوة بعد أن أقنعه خلاف مع إدارتها بأن الشركة بحاجة إلى تغيير في القيادة.

 ومن المفارقات أن شراء Berkshire Hathaway هو أحد أسباب أسف وارن الرئيسية. 

استخدم وارن بيركشاير هاثاواي كشركة قابضة لشراء شركة التعويض الوطني
(وهي الأولى من بين العديد من شركات التأمين التي سيشتريها)
واستخدم تدفقها النقدي الكبير لتحقيق تمويل المزيد من عمليات الاستحواذ.

كمستثمر ذو قيمة، يعتبر وارن نوعًا من المهن الشاملة عندما يتعلق الأمر بمعرفة الصناعة.

بيركشاير هاثاواي مثال رائع. رأى بافيت شركة رخيصة واشتراها، بغض النظر عن حقيقة أنه لم يكن خبيرًا في صناعة المنسوجات.

وتدريجيًا حول بافيت تركيز بيركشاير بعيدًا عن مساعيها التقليدية، واستخدمها بدلاً من ذلك كشركة قابضة للاستثمار في أعمال أخرى.

على مدى العقود، اشترى وارن شركات في مجموعة متنوعة من الصناعات المختلفة واحتفظ بها وبيعها مرة أخرى.

 

الشركات التابعة الأكثر شهرة

تشمل بعض الشركات التابعة الأكثر شهرة في Berkshire Hathaway، على سبيل المثال لا الحصر، GEICO و Dairy Queen و NetJets و Benjamin Moore & Co.

هذه ليست سوى عدد قليل من الشركات التي تمتلك Berkshire Hathaway حصة الأغلبية فيها.

تمتلك الشركة أيضًا مصالح في العديد من الشركات الأخرى، بما في ذلك شركة أمريكان إكسبريس (AXP) و Costco Wholesale Corp (COST)

و DirectTV (DTV) و General Electric Co. (GE) و General Motors Co. (GM) و Coca- شركة كولا (KO)

وشركة International Business Machines Corp (IBM) و Wal-Mart Stores Inc. (WMT) وشركة Proctor & Gamble (PG) وشركة Wells Fargo & Co. (WFC).

مخاطر بيركشاير والمكافآت

لم تكن الأعمال بالنسبة لبوفيت وردية دائمًا. ففي عام 1975، تم التحقيق مع بافيت وشريكه في العمل، تشارلي مونجر،
من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بتهمة الاحتيال.
أكد الاثنان أنهما لم يرتكبا أي خطأ وأن شراء Wesco Financial Corporation بدا مشبوهًا فقط بسبب نظام أعمالهما المعقد.

جاءت المزيد من المتاعب مع استثمار كبير في شركة Salomon Inc. 

ففي عام 1991، اندلعت أنباء عن انتهاك متداول لقواعد مزايدة الخزانة في مناسبات عديدة،
وفقط من خلال مفاوضات مكثفة مع وزارة الخزانة تمكن بافيت من تفادي حظر شراء سندات الخزانة والإفلاس اللاحق للشركة.

في السنوات الأخيرة، عمل بافيت كممول وميسر للمعاملات الكبرى.

خلال فترة الركود العظيم، استثمر وارن وأقرض الأموال للشركات التي كانت تواجه كارثة مالية.

بعد ما يقرب من 10 سنوات، ظهرت آثار هذه المعاملات وكانت هائلة:

• قرض لشركة  Mars Inc نتج عنه ربحًا قدره 680 مليون دولار.
• شركة Wells Fargo & Co. (WFC)، التي اشترت Berkshire Hathaway منها ما يقرب من 120 مليون سهم خلال فترة الركود العظيم،
  حيث ارتفعت بأكثر من 7 أضعاف عن أدنى مستوى لها في عام 2009.
• شركة أمريكان إكسبريس AXP ارتفعت بنحو خمسة أضعاف منذ استثمار وارن في عام 2008.
• يدفع Bank of America Corp (BAC) مبلغ 300 مليون دولار سنويًا،
  ولدى Berkshire Hathaway خيار شراء أسهم إضافية بحوالي 7 دولارات للسهم – أي أقل من نصف ما يتم تداوله اليوم.
• دفعت شركة Goldman Sachs Group Inc. (GS) مبلغ 500 مليون دولار على شكل توزيعات أرباح سنويًا
  ومكافأة استرداد بقيمة 500 مليون دولار أمريكي عند إعادة شراء الأسهم.

في الآونة الأخيرة، دخلت Warren في شراكة مع G3  Capital لدمج J.H.

شركة Heinz وشركة Kraft Foods لتنشئان شركة Kraft Heinz Food Company (KHC)

.15 16 الشركة الجديدة هي ثالث أكبر شركة أطعمة ومشروبات في أمريكا الشمالية وخامس أكبر شركة في العالم.
وتفتخر بإيرادات سنوية تبلغ 28 مليار دولار.

في عام 2017، اشترى حصة كبيرة في Pilot Travel Centers، أصحاب سلسلة توقف الشاحنات Pilot Flying J.

حيث سيصبح مالكًا للأغلبية على مدار ست سنوات.

كان التواضع والعيش الهادئ يعني أن الأمر استغرق بعض الوقت من فوربس لملاحظة وارن وإضافته إلى قائمة أغنى الأمريكيين،
ولكن عندما فعلوا ذلك أخيرًا في عام 1985، كان بالفعل مليارديرًا. 

كان بإمكان المستثمرين الأوائل في بيركشاير هاثاواي شراء ما يصل إلى 275 دولارًا للسهم
وبحلول عام 2014 وصل سعر السهم إلى 200 ألف دولار، وتم تداوله بأقل من 300 ألف دولار في وقت سابق من هذا العام.

مقارنة بافيت بجراهام

يؤكد بافيت إلى أنه “85٪ جراهام”.

وكما فعل معلمه فقد ركز على أساسيات الشركة ونهج “البقاء على المسار الصحيح” – وهو نهج مكّن كلا الرجلين من بناء بيض عش شخصي ضخم.
يسعى بافيت للحصول على عائد استثمار قوي (ROI)، وعادة ما يبحث عن الأسهم التي يتم تقييمها بدقة وتقدم عوائد قوية للمستثمرين.

ومع ذلك، يستثمر بافيت باستخدام نهج أكثر جودة وتركيزًا مما فعله جراهام.

فضل غراهام العثور على شركات متوسطة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية وتنويع ممتلكاته فيما بينها؛
بينما يفضل بافيت الشركات عالية الجودة التي لديها بالفعل تقييمات معقولة
(على الرغم من أن أسهمها لا تزال تستحق شيئًا أكثر) والقدرة على تحقيق نمو كبير.

تكمن الاختلافات الأخرى في كيفية تحديد القيمة الجوهرية، ومتى تغتنم الفرصة، ومدى عمق الغوص في شركة لديها إمكانات.

اعتمد جراهام على الأساليب الكمية إلى حد أكبر بكثير من بافيت، الذي يقضي
وقته فعليًا في زيارة الشركات والتحدث مع الإدارة وفهم نموذج الأعمال الخاص بالشركة. 

نتيجة لذلك، كان جراهام أكثر قدرة على الاستثمار في الكثير من الشركات الأصغر وأكثر راحة من بافيت.

فكر في تشبيه بيسبول: كان غراهام قلقًا بشأن التأرجح في الملاعب الجيدة
والوقوف في القاعدة؛ يفضل بافيت انتظار الملاعب التي تسمح له بالتسجيل على أرضه.

عزا الكثيرون إلى بافيت وجود موهبة طبيعية للتوقيت لا يمكن تكرارها، في حين أن طريقة جراهام أكثر ودية للمستثمر العادي.

حقائق بافيت الممتعة

بدأ بافيت فقط في تقديم تبرعات خيرية على نطاق واسع في سن 75.

قدم بافيت بعض الملاحظات المثيرة للاهتمام حول ضرائب الدخل.

على وجه التحديد، تساءل عن السبب في أن معدل ضريبة أرباح رأس المال الفعال الذي يبلغ حوالي 20 ٪
هو معدل ضرائب دخل أقل من معدل ضريبة سكرتيرته، أو الذي يدفعه معظم الطبقة الوسطى بالساعة أو العاملين بأجر. 

وكواحد من اثنين أو ثلاثة من أغنى الرجال في العالم، بعد أن أسس منذ فترة طويلة كتلة من الثروة
التي لا يمكن لأي قدر من الضرائب المستقبلية أن يؤثر عليها بشكل خطير،
يقدم السيد بافيت رأيه من حالة الأمن المالي النسبي التي هي إلى حد كبير بدون موازى.
حتى لو تم على سبيل المثال، فرض ضريبة على كل دولار يكسبه وارن بافيت في المستقبل بمعدل 99٪،
فمن المشكوك فيه أن يؤثر ذلك على مستوى معيشته.

وصف بافيت كتاب (The Intelligent Investor) بأنه أفضل كتاب قرأه عن الاستثمار على الإطلاق،
وجاء تحليل الأمان في المرتبة الثانية.

وتشمل أمور القراءة المفضلة الأخرى ما يلي:

• الأسهم العادية والأرباح غير المألوفة من قبل فيليب أ فيشر،
  الذي ينصح المستثمرين المحتملين ليس فقط بفحص البيانات المالية للشركة ولكن لتقييم إدارتها.
  يركز فيشر على الاستثمار في الشركات المبتكرة، وقد ظل بافيت يحظى باحترام كبير.
• كتاب The Outsiders بقلم William N. Thorndike الذي يقدم لمحة عن ثمانية رؤساء تنفيذيين ومخططاتهم للنجاح.
  ومن بين هؤلاء توماس مورفي، صديق وارن بافيت ومدير شركة بيركشاير هاثاواي.
  وأشاد بافيت بميرفي، واصفًا إياه بأنه “بشكل عام أفضل مدير أعمال قابلته على الإطلاق.”
• كتاب اختبار الإجهاد ( العمل تحت ضغط كبير) الذي أجراه وزير الخزانة السابق، تيموثي ف.
  وصفه بافيت بأنه يجب قراءته للمديرين، وهو كتاب مدرسي لكيفية البقاء على مستوى تحت ضغط لا يمكن تصوره.
• كتاب مغامرات الأعمال: اثنا عشر حكاية كلاسيكية من عالم وول ستريت
  بقلم جون بروكس هي مجموعة من المقالات نُشرت في صحيفة نيويوركر في الستينيات.
• يعالج كل منها الإخفاقات الشهيرة في عالم الأعمال، ويصورها على أنها حكايات تحذيرية.
• قدم بافيت نسخته إلى بيل جيتس، الذي قيل أنه لم يعيدها بعد!

الخلاصة

لم تكن استثمارات وارن بافيت ناجحة دائمًا، لكنها كانت مدروسة جيدًا واتبعت مبادئ القيمة.
من خلال مراقبة الفرص الجديدة والالتزام باستراتيجية متسقة،
يعتبر العديد من بافيت وشركة المنسوجات التي حصل عليها منذ فترة طويلة واحدة من أنجح قصص الاستثمار على الإطلاق.

 لكن ليس عليك أن تكون عبقريًا “لتستثمر بنجاح على مدى العمر”، كما يدعي الرجل نفسه.
“المطلوب هو إطار فكري سليم لاتخاذ القرارات والقدرة على منع المشاعر من تآكل هذا الإطار.”

 

كيف بدأ وارين بافيت العمل

أقدم كتاب عن البورصة للبيع في مزاد على الانترنت

أقدم كتاب عن البورصة : طرح أقدم كتاب يصف ويشرح آليات عمل البورصة -الأسواق المالية –
في المزاد العلني ومن المتوقع أن يشهد مزايدات بمبالغ تصل إلى 300,000 دولار أمريكي.

من المتوقع أن تباع النسخة الأولى من الكتاب الأقدم الذي يتحدث عن البورصة
بمبلغ يتراوح بين 200 ألف دولار و300 ألف دولار أمريكي عند إنتهاء المزاد في 17 من شهر ديسمبر.

حيث سوف يتم القيام بذلك على الموقع الالكتروني لمزاد سوذبيز للكتب القيمة والمخطوطات النادرة،
وهو مزاد يطلق عليه اسم دارسوذبي للمزادات أو سوذبيز.

ويعد هذا المزاد رابع أقدم دار مزاد في العالم مع 90 موقعًا في 40 دولة حول العالم.

تأسيس المزاد في عام 1744 – أقدم كتاب عن البورصة

أسس هذا المزاد في عام 1744 في لندن، وحالياً مقره الأساسي في مدينة نيويورك،
وتقسم استثمارات سوذبيز لثلاثة أجزاء: مزادات، تمويل وبيع. 

جدير بالذكر أن كتاب البورصة طرح في المزاد بسعر مبدئي وصل إلى 190 ألف دولار أمريكي على موقع سوذبيز الالكتروني.

ويحمل الكتاب عنوان “اضطراب الاضطرابات” (Confusion of Confusions)،
وتم نشره من قبل الكاتب خوسيه بينسو دي لا فيغا في عام 1688 باللغة الإسبانية،
وهو عبارة عن كتاب يعرض طريقة سير الأعمال في بورصة أمستردام،
حيث أرسى هذا الكتاب مبادئ سوق الأوراق المالية في أمستردام وقدم المشورة العامة في مجال الاستثمار.

 

طريقة سير الاستثمارات

ويشرح الكتاب “أقدم كتاب عن البورصة” طريقة سير الاستثمارات في أسواق الأوراق المالية من خلال محادثات وهمية بين مساهم وتاجر وفيلسوف ويتضمن الكتاب مراجع إلى أساليب التداول المتبعة حاليًا، مثل عمليات البيع والشراء والتجمعات المالية (الصناديق المالية).

قال المؤلف هيرمان كيلينبنز (Hermann Kellenbenz)، والذي ترجم الكتاب من اللغة الإسبانية إلى الإنجليزية،
إن الكاتب فيغا اختار”اضطراب الاضطرابات” عنواناً لكتابه لأنه “لم يكن هناك غرض منطقي من الأنشطة التي لم يتم تداخلها بأغراض وأهداف آخرى غير منطقية ،
ولا توجد حيلة أو خدعة أستخدمها شخص ما في عملية الاستثمار ولم يقم الآخرون بتكرارها بنفس الطريقة. 

وأضاف أنه يتحرك المرء في عمل البورصة هذا كأنه يتخبط في عالم من الظلام والغموض وعدم اليقين.

عالم لا يفهمه أحد بالشكل الكامل ولا يوجد كاتب قادر بقلمه على وصف عالم البورصة بكل تعقيداته.

فيجا (Vega) مؤلف الكتاب هو أيضًا رجل أعمال،
أدرج في كتابه نصائح للمستثمرين والمضاربين على شكل أربع “مبادئ” أساسية يجب عليهم اتباعها، وهي: 

1. لا تقدم على أعطاء أي شخص نصيحة لشراء الأسهم أو بيعها لأنك قد تكون على خطأ؛
2.  اغتنم كل مكسب دون أن تبدي الندم على الأرباح الضائعة ولا تلم نفسك على الخسارة؛
3.  أرباح التداول في البورصة هي كنوز العفاريت (يمكن أن تختفي بسهولة)
   بمعنى أن الربح اليوم من الممكن أن يكون خسارة غداً.
4. ومن يرغب في أن يفوز في هذه اللعبة و يكسب أرباحاً من التداول في البورصة يجب عليه أن يتحلى بالصبر ويمتلك المال.

أول بورصة في العالم, أمستردام

ولد الكاتب فيغا في إسبانيا عام 1650، وهو يهودي برتغالي سفاردي.

واستقر في أمستردام بعد أن هاجرت عائلته من إسبانيا إلى هولندا،
مما وضعه في خضم الثورة المالية الجارية. 

كانت شركة الهند الشرقية الهولندية، التي تأسست عام 1602, هي أول شركة عامة في التاريخ – أول شركة متعددة الجنسيات تصدر الأسهم للتداول في السوق، وأنشأت الشركة أول بورصة في العالم في أمستردام.

بني مقرها عام 1611، ويمكن القول أن امستردام كانت العاصمة المالية للعالم في ذلك الوقت.

يقدم كتاب فيغا للقراء نظرة على ولادة سوق الأوراق المالية الحديثة, ويكشف مدى تعقيد تداول الأسهم في ذلك الوقت ومدى تشابهها الوثيق مع أساليب وطرق التداول الحالية.

يقال أن هناك أقل من 10 نسخ من الطبعة الأولى من هذا الكتاب المهم تاريخيًا موجودة في العالم.

لكن مساهمة فيغا وجهوده لم تنسى.

جائزة باسم فيغا لاجراء الأبحاث

حيث في كل عام، يمنح الاتحاد الأوروبي لبورصات الأوراق المالية (FESE)،
وهو اتحاد يمثل مشغلي البورصات الأوروبية وقطاعات السوق الأخرى،
بما في ذلك البورصات والمشتقات المالية وبورصات الطاقة والسلع،
تمثل FESE ما يقرب من 36 بورصة من 30 دولة مختلفة داخل الاتحاد الأوروبي وأيسلندا والنرويج وسويسرا والمملكة المتحدة.

يمنح الاتحاد جائزة باسم فيغا لاجراء الأبحاث عن أسواق الأوراق المالية في أوروبا،
ولا يزال كتاب فيغا محط اهتمام الكثيرين بمن فيهم المؤرخون والاقتصاديون وعلماء السلوك.

أقدم كتاب عن البورصة

تداول العقود مقابل الفروقات: المفهوم والمخاطر والفرص

 

تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) هو طريقة للمضاربة في الأسواق المالية،
حيث لا يتطلب الأمر شراء وبيع أي أصول يتم تداولها.

توفر العقود مقابل الفروقات للمتداولين والمستثمرين فرصة للربح من تحركات أسعار الأدوات المالية مثل:
الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات والسندات، وذلك دون امتلاك الأصل الأساسي.

وتعد العقود مقابل الفروقات أدوات مالية شائعة في محفظة المتداول، حيث تحافظ على تنوعها وتكسبها الزخم المطلوب.

عندما تتداول عقد فروقات، فإنك توافق على تداول الفرق في سعر الأصل
من النقطة التي يتم عندها فتح المركز إلى وقت إغلاقه.

تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات في أنه يمكنك المضاربة
على تحركات الأسعار في أي من الاتجاهين، حيث يعتمد الربح أو الخسارة على مدى صحة توقعاتك.

وفي السطور القادمة سنتعرف على كل شئ يخص العقود مقابل الفروقات وكيف يتم تداولها.

 

 

تداول العقود مقابل الفروقات

دليل تداول الاسهم للمبتدئين-كيف تبدأ خطوة بخطوة؟

دليل تداول الاسهم للمبتدئين : إن تداول الأسهم هو شراء وبيع أسهم شركة معينة أو عدة شركات،
وفي هذه الحالة، فإن كنت تمتلك عدد من الأسهم، فأنت مالك في الشركة، ولكن بنسبة معينة فقط، لذا فلن يكن لك أي حق في الإدارة،
فقط تشارك في الحصول على الأرباح، أو تكبد بعض الخسائر على حسب أداء السهم.

 

المحتوى:
ما هو السهم؟

كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت؟

لماذا تستثمر في الأسهم؟

كيف يعمل سوق الأسهم؟

ما هو تداول عقود CFD على الأسهم؟

كيف يختلف تداول سوق الأسهم عن تداول الفوركس؟

كيف تبدأ التداول اليومي على أسعار سوق الأوراق المالية؟

كيفية تداول الأسهم في السعودية؟

تداول الأسهم في الكويت؟

كيفية تداول الأسهم في قطر؟

تداول الأسهم في الامارات؟

كيفية تداول الأسهم في سلطنة عُمان؟

تداول الأسهم في البحرين؟

 

تداول الأن

ما هو السهم؟

السهم هو أداة مالية يتم تداولها في البورصة، وتعني بأن المساهم يمتلك شريحة في الشركة تساوي عدد الأسهم الذي قام بشرائها نسبة إلى إجمالي عدد الأسهم.

وإليك مثال لشرح الأمر، لنفترض أن شركة ما مقسمة على 100 سهم،
أنت تمتلك 10 أسهم فيها، هذا يعني أن لك حصة ملكية في الشركة بنسبة 10%، أي أنك تمتلك 10% منها.

ولكن لنكن واقعيين، فكل الشركات تقريبًا لديها عدد من الأسهم كثير جدًا بمئات الآلاف والملايين،
فسيكون من الصعب أن يمتلك مستثمر واحد نسبة كبيرة من الأسهم،
إلا إن كان من المستثمرين المؤسسين في الشركة، أو كبار الأثرياء.

 

 

كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت؟

إن تداول الأسهم أون لاين أصبح سهلًا جدًا، فكل ما عليك هو اتباع الخطوات والنصائح التالية:

1. اختيار وسيط تداول عبر الإنترنت: تأكد من أن هذا الوسيط يوفر إمكانية تداول الأسهم.
   تأكد أيضًا من أن الوسيط موثوق ولديه التراخيص التنظيمية المعترف بها.
2. تجنب دفع الكثير من النفقات عند تداول الأسهم: تتقاضى الكثير من شركات الوساطة رسوم وعمولات
   لإتمام الصفقات لعملائها، تجنب دفع الكثير من هذه الأموال والتي قد تكون بدون فائدة لتداولاتك فيما بعد.
   هل تعلم أنه في إيفست Evest نتيح تداول الأسهم بدون عمولة.
3. جرب تداول الأسهم على الهامش: يمكنك اقتراض بعض الأموال من شركة الوساطة التي تتداول معها،
   وهو ما يعرف بالتداول على الهامش، حيث يتيح لك هذا زيادة رأسمالك المستثمر.
4. اربح المال ببيع الأسهم على المكشوف: فعندما ينخفض سعر السهم،
   أو تنهار الأسهم بسبب أزمة مالية أو إفلاس، يمكنك تحقيق الأرباح ببيع الأسهم على المكشوف.
5. لا تنسى دور صناع السوق: عندما تقوم بشراء أو بيع الأسهم، فبالتأكيد سيمر طلبك على صناع السوق،
   لذا فإن دورهم مهم.
6. خطط جيدًا ولا تكرر شراء الأسهم التي قمت ببيعها خلال فترة زمنية قصيرة:
   قد يكلفك هذا دفع غرامات ضريبية ضخمة، فحاول تنوع محفظتك الاستثمارية
   ولا تقم بشراء نفس الأسهم أو حتى أسهم مشابهة إلى بعد مرور فترة كبيرة نسبيًا.

 

لماذا تستثمر في الأسهم؟

أظهرت العديد من الدراسات أنه على مدى فترات طويلة من الزمن، تولد الأسهم عوائد استثمارية تفوق عوائد الأصول الأخرى.

تنشأ عوائد الأسهم من أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح.
تحدث مكاسب رأس المال عندما تبيع سهمًا بسعر أعلى من السعر الذي اشتريته به.
توزيعات الأرباح هي حصة الأرباح التي توزعها الشركة على مساهميها.

تعد توزيعات الأرباح مكونًا مهمًا من عوائد الأسهم – منذ عام 1956،
ساهمت الأرباح الموزعة بما يقرب من ثلث إجمالي عائد حقوق الملكية، في حين ساهمت أرباح رأس المال بالثلثين الآخرين.

 

تداول الأن

 

كيف يعمل سوق الأسهم؟

تعد بورصتي نيويورك وناسداك أكبر اثنين في العالم، وذلك وفقًا للقيمة السوقية الإجمالية لجميع الشركات المدرجة في البورصة.

وصل عدد البورصات الأمريكية المسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى ما يقرب من عشرين بورصة،
على الرغم من أن معظمها مملوكة لبورصات نيويورك، ناسداك أو شيكاغو للخيارات.

 

ما هو تداول عقود CFD على الأسهم؟

عقود الفروقات هي شكل شائع من تداول المشتقات.

يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات عن طريق المضاربة سواء على انخفاض أو ارتفاع الأدوات المالية سريعة الحركة السعرية مثل الفوركس، الأسهم، السلع، المؤشرات.

هل تعلم أنه من خلال تداول عقود الفروقات على الأسهم يمكنك تحقيق الأرباح حتى في حالة تراجع الأسعار.

تتمثل بعض مزايا تداول العقود مقابل الفروقات في أنه يمكنك التداول بالهامش،
ويمكنك البيع على المكشوف إذا كنت تعتقد أن الأسعار ستنخفض، أو تشتري إذا كنت تعتقد أن الأسعار سوف ترتفع.

يمكنك أيضًا استخدام تداولات العقود مقابل الفروقات لتحوط محفظتك الاستثمارية.

مع تداول العقود مقابل الفروقات، فأنت لا تشتري أو تبيع الأصل الأساسي.
يمكنك شراء أو بيع عدد من الوحدات لأداة معينة اعتمادًا على ما إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع أو تنخفض.

ونحن في إيفست Evest نقدم العقود مقابل الفروقات لمجموعة واسعة من الأدوات المالية والتي من ضمنها الأسهم.

والقاعدة العامة لتداول العقود مقابل الفروقات للأسهم، هو أنه لكل نقطة يتحرك فيها سعر الأداة المالية لصالحك،
فإنك ستحقق ربح بعدد وحدات العقود مقابل الفروقات التي اشتريتها أو بعتها.

ولكل في كل نقطة يتحرك فيها السعر ضدك، ستخسر.

 

كيف يختلف تداول سوق الأسهم عن تداول الفوركس؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار أو التداول، ربما يكون أحد الأسئلة الأولى التي تتبادر إلى ذهنك هو ما إذا كنت تريد الاستثمار في الأسهم أم أسواق العملات المعروفة أيضًا باسم الفوركس.

لذا سنوضح الفرق بين تداول الأسهم والفوركس؟
كلًا من هذه الأدوات المالية مختلفة إلى حد كبير وتأتي مع مستويات مخاطر مختلفة.

في حين أن هناك متداولين في الأسهم يستثمرون أيضًا في الفوركس والعكس صحيح،
فإن المتداولين المبتدئين قد يواجهون صعوبة في اتخاذ قرارهم بشأن أداة التداول.

 

إليك أوجه الاختلاف بين السوقين:

 

1. الأسهم تتداول داخل البورصة
   يتم تداول أسواق الأسهم في البورصة.
   يمكن أن يكون تداول الأسهم في بورصة مثل بورصة نيويورك أحد أشهر الأمثلة المعروفة.
   التداول في البورصة له فوائد معينة، حيث يمكن للمتداولين والمستثمرين الوصول إلى دفاتر الطلبات التي تحتفظ بسجل الشراء والبيع.
   يمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل خاص للمتداولين أو المستثمرين الذين يتابعون التحليل الفني أو الأساسي.
   حيث يعتبر التداول في البورصة أكثر أمانًا.
   بالنظر إلى سوق الفوركس، لا توجد بورصة مركزية لأسواق الفوركس.
   تتم المعاملات بشكل خاص بين المشتري والبائع.
2. الأسهم تحتاج رأس مال
   يتطلب تداول الأسهم عادةً رأس مال أكبر بكثير مما قد تحتاجه لتداول العملات الأجنبية.
   لذلك، بالنسبة لمعظم المستثمرين أو المتداولين العاديين، يبدو الفوركس أسهل طريقة للدخول إلى الأسواق المالية.
3. آلية العمل مختلفة
   يتمثل الاختلاف الرئيسي بين أسواق الأسهم والفوركس في حقيقة أنه عندما تتداول الفوركس،
   فإنك تشتري عملة وتبيع الأخرى في نفس الوقت.
   هذا يختلف عن كيفية تداول الأسهم، فإما أن تشتري السهم أو تبيعه.
   في الفوركس، تشكل أزواج العملات الأداة.
   تتم المضاربة عندما تتوقع ارتفاع أو انخفاض عملة ما مقابل العملة الأخرى.
   أما في سوق الأسهم، تشتري الأسهم عندما تعتقد أن سعر السهم سيرتفع.
4. انخفاض هوامش الأسعار على غير البورصة
   السبريد في الفوركس، أو الفرق بين سعر العرض والطلب أصغر في المتوسط ​​مقارنة بالأسهم.
   على الرغم من أن بعض الأسهم الكبيرة مثل أبل أو جوجل لديها فروق أسعار ضيقة،
   إلا أن الأمر ليس كذلك مع العديد من الأسهم الأخرى التي يمكنك تداولها.
   في أسواق الفوركس، تأتي العملات الرئيسية التي تشمل اليورو، الدولار الأمريكي، الجنيه الإسترليني،
   الين الياباني، الفرنك السويسري، الدولار الكندي مع فروق أسعار ضيقة بسبب الأحجام التي تتمتع بها أزواج العملات هذه.
   لذا، فعلى المدى الطويل، تكون الفروق أرخص بكثير مقارنة بتداول الأسهم.

 

تداول الأن

 

كيف تبدأ التداول اليومي على أسعار سوق الأوراق المالية؟

قبل أن تبدأ في تداول الأسهم، عليك بدراسة السوق جيدًا، فهناك بعض الأسهم التي تتمتع بمعدل تذبذب كبير،

وهي تلك التي تصلح للاستثمار على المدى القريب، بينما هناك الأسهم القوية الثابتة،
والتي تتمتع بمعدل تغير قليل نسبيًا، وتصلح للاستثمار على المدى القريب.

ولكي تبدأ دخول سوق الأسهم لتتداول عليها بشكل يومي، ينبغي عليك اختيار النوع الأول،
حيث يمكنك شراء الأسهم عندما تتوقع بأن السعر سيرتفع في المستقبل القريب،
على أن تبيعها عندما ترتفع لتحقق ربحًا يمكنك من الاستثمار في أسهم أخرى، وهكذا!

 

كيفية تداول الأسهم في السعودية؟

يمكنك تداول الأسهم السعودية في سوق “تداول”، وهو الاسم الذي يحمله سوق الأوراق المالية في المملكة.
كما يمكنك تداول الأسهم العالمية أيضًا، فكل ما تحتاجه هو التداول مع شركة وساطة لتسهيل عملية التداول وإدارة صفقاتك بشكل أفضل.

 

تداول الأسهم في الكويت؟

إن كنت مواطن كويتي، أو حتى مقيم في الدولة الخليجية، يمكنك التداول على الأسهم المحلية أو العالمية مثل جوجل،
أبل، تيسلا وغيرها من خلال فتح حساب مع وسيط لتداول الأسهم،
حيث سيمكنك هذا الحساب من شراء الأسهم وبيعها وتحقيق أرباح من هذه العملية.

 

كيفية تداول الأسهم في قطر؟

لا يختلف تداول الأسهم في قطر كثيرًا عن باقي الدول الخليجية،
حيث أنك ستكون بحاجة إلى وسيط معتمد وموثوق ومنظم من قبل جهات تنظيمية ذات سمعة طيبة من أجل بدء التداول على الأسهم ودخول هذا السوق المربح خاصة على المدى البعيد.

 

تداول الأسهم في الامارات؟

لأن الإمارات تشهد ثورة اقتصادية هائلة مقارنة بباقي دول المنطقة،
فإنه من السهل التداول في هذا البلد الذي يتمتع بنسب تداول كبيرة في منطقة الخليج العربي.

يمكنك التداول في بورصتي أبو ظبي أو سوق دبي المالي.

أما إن كنت تريد الاستثمار في أكبر الشركات العالمية، يمكنك ذلك أيضًا.

افتح حساب الآن لدى إيفست Evest واوصل لمئات الأسهم وتداول عليها.

 

كيفية تداول الأسهم في سلطنة عُمان؟

إنها تلك البلد التي زادت فيها معدلات التداول مؤخرًا بسبب إيمان كثيرين بأهمية التداول وكيفية تأثيرها على حياتهم.
إن كنت تسكن في عمان وتريد تداول الأسهم، عليك بالتسجيل لدى شركة وساطة،
إيداع رأسمالك الأولي، اختيار السهم المراد تداوله، وفتح الصفقات.

لا تنسى أن تحمل منصات تداول الأسهم ميتاتريدر للحصول على تجربة تداول محترفة.

 

تداول الأسهم في البحرين؟

يوجد في البحرين الكثير من شركات الوساطة سواء المحلية أو العالمية، ومن خلالها يمكنك دخول سوق تداول الأسهم،
حيث تقوم بتسهيل عمليات التداول وشراء وبيع الأسهم.

إن كنت مبتدئ ومازلت محتار في اختيار الأسهم الرابحة، نحن في إيفست Evest لدينا الكثير من الخبراء الذين سيساعدونك في هذا الأمر.

فقط تواصل معنا وابدأ في جني الأرباح الآن.

 

دليل تداول الاسهم للمبتدئين

علم نفس التداول: كيف تتحكم في عواطفك عند التداول؟

 

هل سمعت من قبل بمصطلح علم نفس التداول ؟ ماذا نعني بهذا المصطلح وكيف من الممكن فهمه وتفسيره؟ إليك هذا المقال المقدم من شركة إيفست للتداول أون لاين.

هناك العديد من المهارات المطلوبة لتجار التداول وعقود الفروقات للوصول إلى النجاح. وتشمل هذه فهم مبادئ التداول الأساسية، والتحليل الفني والأساسي، والأسواق، وما إلى ذلك، بالإضافة إلى علم النفس التجاري السليم. لكن ما هو المقصود بالأخير؟

على الرغم من أن هذه ليست دراسة أكاديمية حقيقية، إلا أنها في الواقع عملية يمر بها العديد من المتداولين. وذلك عندما يشرعون في التداول ويقومون بتطوير استراتيجيات التداول ويحاولون الحصول على ميزة التداول هذه. تعد إدارة العواطف والحفاظ على قدر واضح من الانضباط في تداولاتك مهارة تشتد الحاجة إليها.

يجب أن يكون لديك تركيز ذهني معين، خاصة عندما تكون داخل وخارج المناصب والوضع والموقع. وفي صعود وهبوط في الأرباح، وفي حال كنت مضطرًا إلى اتخاذ قرارات سريعة. إن التمسك بخطة التداول الأولية الخاصة بك، وعدم التباعد والتماسك وتمالك النفس عندما تكون في سلسلة خاسرة، يتيح لك التحكم في عواطفك واتخاذ قرارات مستوية. وهذا ما نقصد به عند الحديث عن علم نفس التداول!

اترك عواطفك جانبًا ولا تجعلها تؤثر على قراراتك. ومع ذلك، بصفتك متداولًا، سوف تختبر هذه المكونات العاطفية المهمة والتي تظهر عند التداول.

عواطف وعلم نفس التداول

غالبًا ما تؤدي المشاعر في التداول إلى سوء التقدير والخسارة، وهذه هي المشاعر الأكثر شيوعًا التي يمر بها المتداولون:

1- الخوف

ربما يكون فهم عنصر الخوف عند التداول هو أول عاطفة تمر بها عندما ترى الرسوم البيانية للتداول والمؤشرات والمعلومات تأتي إليك ولا يمكنك فهمها أو معرفة كيفية التعامل معها، وهو مفهوم مخيف. 

يمكن أن يكون الخوف عاملاً مقيدًا لعدم فتح صفقات يحتمل أن تكون مربحة دون حساب المخاطر بشكل صحيح. 

سيكون فهم ما هو الخوف وكيفية السيطرة عليه هو الخطوة الأولى للتغلب على العاطفة والعيب الذي قد تواجهه عند دخول شيء لا تعرف عنه إلا القليل.

 لا يمثل التداول تهديدًا، فليس هناك ما يدعو للخوف عند التداول، فالأمر ببساطة يستغرق وقتًا ومعرفة وجمع معلومات كثيرة لفهم ما تفعله، ولماذا تفعله وكيف يمكن أن يفيدك في النهاية وهذا قد يستغرق وقتا لكنه بالنهاية لصالحك.

2- الجشع

عند الحديث عن علم نفس التداول، لا يسعنا إلا الحديث عن الجشع!

الجشع يمكن أن يكون أسوأ عدو لك، يجب أن تعرف متى تتوقف و تأخذ أرباحك. المتداولون الذين تعرضوا لخسارة بسبب الجشع أصبحوا يعرفون متى تكون عملية التداول جيدة وكافية ومتى يتوقفون ويجنون أرباحهم. هذا يعني إنهم يريدون التمسك بآخر أمل أو حركة. 

يمكن أن تؤدي هذه العقلية إلى تدمير الحساب بسبب التغيير السريع في الأسواق. التغلب على فشل في عملية تداول ليس بالمهمة السهلة، ولكن التغلب على الجشع سيكون أكثر صعوبة، لأنك تحتاج إلى معرفة متى تنحني والاستمتاع بما أنجزته عندما تستفيد من صفقة. 

ستحتاج إلى التعرف بسرعة على الإحساس بالجشع، وتقرر أنه ليس عليك “تحقيق المزيد”، والالتزام بخطة التجارة الخاصة بك حيث قمت بالفعل ببناء قرارك الأولي على الترشيد. 

جدير بالذكر أنه يمكن أن يؤدي الجشع إلى الإفراط في التداول، وهو شرط يشبه إلى حد كبير إدمان القمار، والذي يجب تجنبه.

3- الأمل

في تداول العملات الأجنبية تحديدًا، يكون الأمل هو عاطفة عديمة الفائدة إلى حد ما، على الرغم من أن جميع المتداولين يشعرون بالأمل و أنه يمكن تحقيق المرابح أو المزيد من الارباح، بغض النظر عن التكلفة. 

من الضروري أن تكون متداولًا متفائلًا، ولكن يجب أن تظل تحت المراقبة وعدم الإفراط في عمليات التداول والمحافظة على مستوى معين. حيث إن التصرف الإيجابي والمحفز يحتاج أيضًا إلى التحقق من الواقع عند التداول عبر الإنترنت.

 غالبًا ما يقع المتداولون في فخ التداول المتمثل في خلق شعور زائف بالأمل في أن الأسواق سوف تعدل وتحفظ مركز التداول الخاص بهم إذا أعطوه مزيدًا من الوقت. هذا مثال كتاب نصي للنهج الخاطئ للتداول.

4- الندم

علم نفس التداول يشمل أيضًا مشاعر الندم.

مع تحول الخوف إلى ذعر، يمكن أن يؤدي الغضب إلى شعور المتداولين بالندم لفقدانهم صفقة جيدة. 

قد يحاول بعد ذلك الدخول في نفس التجارة “الفائتة”، مما يؤدي إلى خسارة لأنه جاء متأخرًا جدًا، على أمل تحقيق ربح. على الرغم من أنك قد تشعر أيضًا بالإثارة والندم كعواطف، إلا أنها قد تكون خطرة على تجربتها أثناء عملية اتخاذ القرار. 

يمكن أن يعمل الندم كعامل تثبيط بعد مجموعة من الصفقات الخاسرة، مما قد يؤدي إلى الإحباط ونهاية مهنة التداول. الحل هو الحفاظ على انضباطك في التداول وحكمك على التداول وعدم الندم على أي صفقة أو عملية تداول قديمة لم تنجح بالحصول عليها بل اسعى لشيء آخر جديد، وهذا ما فعله المتداولون الناجحون وما يجب أن تسعى إليه.

عقلية التداول

تعرف على جانبك النفسي، حاول واسعى دائما للسيطرة على العواطف وردود الفعل ووضع الحدود لنفسك، ومارس الانضباط في كل مرة تدخل فيها صفقة. 

يعد تحمل المخاطر عاملاً مهمًا وأساسيا عند التداول، كما أنه يحدد إلى حد كبير عملية اتخاذ القرار أثناء التداول. 

تحمل المخاطر، هو في الأساس درجة التعرض لكل استثمار تنوي القيام به.

سيؤثر الفهم الواقعي للأسواق ونسبة المخاطرة إلى المكافأة والقرارات الدقيقة التي ستحتاج إلى اتخاذها على تحملك للمخاطر. هناك عامل آخر يجب مراعاته عند تحمل المخاطر وهو مقدار الأموال التي ستشعر بالراحة أو ستتقبل خسارتها، إذا لم تعمل الأسواق لصالحك.

إدارة عواطفك

إدارة عواطفك أثناء التداول نهج ناضج وحيوي. يمكن أن يصبح التداول مرهقًا للغاية، عندما ينقلب الموقف فجأة ضدك. يتخذ العديد من المتداولين قرارات غير منطقية أو “سريعة” والتي غالبًا ما تؤدي إلى عيب التجار المذكورين.

غالبًا ما تكون ردود الفعل العاطفية نتاج تجارة سيئة، في حين أن القرارات المستنيرة تعكس تجارة جيدة. 

لكن نظرًا لأن معظم المتداولين المتمرسين يفضلون اتخاذ قرارات محسوبة حول كل صفقة، وعدم الاعتماد على قرار عفوي يمكن أن يقضي على حياتهم المهنية في التداول بالكامل، فإنهم يلجئون إلى الممارسة و أخذ الخبرات في عمليات التداول.

أخيرًا وفي الخلاصة، من العدل أن نذكر أن امتلاك حساب نقدي حقيقي سيحفز رد فعل عاطفي مختلف، لكن الأساس هو نفسه دائمًا. “إذا فشلت في التخطيط فأنت تخطط للفشل”، يبدو الأمر صحيحًا عند التداول. 

سوف يضمن التخطيط لكل صفقة نجاحك كمتداول. ثانيًا، يضمن وجود خطة تداول أنك لن تحيد عن الانضباط الذي يجب تنفيذه، حتى في ظل أكثر تغييرات السوق صعوبة.

ننصحك أن تقوم بتجربة التداول التجريبي، أي دون وجود أموال حقيقية، وذلك قبل الانتقال إلى عالم التداول الفعلي. إن التخرج إلى حساب حقيقي مع راحة البال التي اخترتها للوسيط المناسب، بموقف إيجابي سيسمح لك بأن تكون مستعدًا عاطفيًا للأسواق.

الاستثمار في الأسهم خطوة بخطوة: كيف تبدأ بثقة؟

 

كيف يمكن البدء في الاستثمار في الأسهم عبارة عن سؤال قد يطرحه الكثيرين، ونحن في موقع إيفست للتداول أون لاين موجودين للإجابة عنه!

الاستثمار في الأسهم تعتبر طريقة ممتازة لتنمية الثروة على المدى الطويل، حيث تعتبر الأسهم استثمارًا جيدًا حتى خلال فترات تقلب السوق، هذا يعني أن تراجع سوق الأسهم ببساطة أن العديد من الأسهم معروضة للبيع.

لكن كيف تبدأ فعلاً؟ يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأوراق المالية بسيطًا مثل فتح حساب وساطة واختيار عدد قليل من الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة. يمكن إجراء العملية برمتها عبر الإنترنت أي أون لاين، وهناك خدمات يمكن أن تستثمر في الأسهم لك مقابل رسوم رمزية.

كيف تستثمر في الأسهم بست خطوات

فيما يلي ست خطوات من شأنها أن تساعدك في تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم:

1.  قرر كيف تريد الاستثمار في الأسهم

هناك عدة طرق للتعامل مع الاستثمار في الأسهم. اختر الخيار أدناه الذي يمثل أفضل طريقة تريد أو تفضل الاستثمار بها، وكيف تريد أن تكون عمليًا في انتقاء واختيار الأسهم التي تستثمر فيها.

يجب أن تعرف أن الاستثمار بالأسهم يمكن أن يكون استثمارًا رائعًا، لكن ورغم ذلك، يفضل البعض أن يقوم شخصًا ما بالقيام بذلك نيابة عنهم. في هذه الحالة من الممكن اللجوء إلى وسيط لمساعدتك بذلك، كما بإمكانك التداول بسهولة من خلال استخدام موقع إيفست للتداول أون لاين.

2. افتح حساب استثمار

بشكل عام، للاستثمار في الأسهم، فأنت بحاجة إلى إنشاء حساب استثماري، فهذا يعني عادةً فتح حساب وساطة. 

يسمح لك كل من الوسطاء والمستشارين بفتح حساب بأموال قليلة جدًا – ندرج أدناه العديد من مقدمي الخدمات الذين لديهم حد أدنى منخفض أو معدوم للحساب.

من المهم أن تعرف الفرق بين حسابات الاستثمار المختلفة حتى تقوم بالتوجه إلى ذاك الأنسب لك. من الممكن أن يساعدك الوسيط في تحديد الحساب الأنسب لك ولأهدافك من أجل البدء باستثمار الأسهم والتداول بها.

3.  معرفة الفرق بين الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة

لا يجب أن يكون الاستثمار في الأسهم معقدًا. بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في البورصة الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

صناديق الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة. تتيح لك الصناديق المشتركة شراء قطع صغيرة من العديد من الأسهم المختلفة في صفقة واحدة. 

صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب المؤشر؛ على سبيل المثال، يكرر صندوق Standard & Poor’s 500 هذا المؤشر عن طريق شراء أسهم الشركات فيه. عندما تستثمر في صندوق ما، فإنك تمتلك أيضًا أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات. يمكنك تجميع عدة صناديق معًا لبناء محفظة متنوعة. لاحظ أن صناديق الأسهم المشتركة تسمى أحيانًا صناديق الاستثمار المشتركة.

الأسهم الفردية. إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم كوسيلة لإغراق أصابعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات كبيرة.

إن الجانب الإيجابي لصناديق الاستثمار المشتركة هو أنها متنوعة بطبيعتها، مما يقلل من المخاطر. بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين – لا سيما أولئك الذين يستثمرون مدخراتهم التقاعدية – فإن المحفظة المكونة في الغالب من الصناديق المشتركة هي الخيار الواضح.

لكن من غير المرجح أن ترتفع الصناديق المشتركة بطريقة سريعة كما قد تفعل بعض الأسهم الفردية. الجانب الإيجابي للأسهم الفردية هو أن الاختيار الحكيم يمكن أن يؤتي ثماره بشكل جيد، لكن احتمالات أن يجعلك أي سهم فردي ثريًا ضئيلة للغاية.

4. ضع ميزانية لاستثمارك في الأسهم

للإجابة عن سؤالك: كيف تستثمر بالأسهم، فيجب أن نمشي معك خطوة بخطوة في هذه العملية! هذا يعني أن عليك الآن تحديد ووضع ميزانية لاستثمارك في سوق الما.

غالبًا ما يكون لدى المستثمرين الجدد سؤالان في هذه الخطوة من العملية:

1. كم من المال أحتاج لبدء الاستثمار في الأسهم؟ يعتمد مقدار المال الذي تحتاجه لشراء سهم فردي على مدى تكلفة الأسهم. (يمكن أن تتراوح أسعار الأسهم من بضعة دولارات فقط إلى بضعة آلاف من الدولارات). إذا كنت تريد صناديق استثمار مشتركة ولديك ميزانية صغيرة، فقد يكون الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو أفضل رهان لاستثمارك. غالبًا ما يكون الحد الأدنى لصناديق الاستثمار هو 1,000 دولار أمريكي أو أكثر، لكن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم، مما يعني أنك تشتريها بسعر السهم – في بعض الحالات، أقل من 100 دولار.
2. كم من المال يجب أن أستثمره في الأسهم؟ إذا كنت تستثمر من خلال الصناديق فيمكنك تخصيص جزءًا كبيرًا نسبيًا من محفظتك لصناديق الأسهم، خاصة إذا كان لديك أفق طويل. قد يكون لدى الشخص البالغ من العمر 30 عامًا الذي يستثمر للتقاعد 80 ٪ من محفظته أو محفظتها في صناديق الأسهم؛ سيكون الباقي في صناديق السندات. الأسهم الفردية هي قصة أخرى. نوصي بالاحتفاظ بها بنسبة 10٪ أو أقل من محفظتك الاستثمارية.

5. التركيز على المدى الطويل

يمتلئ الاستثمار في الأسهم باستراتيجيات وأساليب معقدة، ومع ذلك فإن بعض المستثمرين الأكثر نجاحًا لم يفعلوا أكثر من مجرد الالتزام بالأساسيات. هذا يعني عمومًا استخدام الأموال للجزء الأكبر من محفظتك – قال وارين بافيت الشهير إن صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة هو أفضل استثمار يمكن أن يقوم به معظم الأمريكيين – واختيار الأسهم الفردية فقط إذا كنت تؤمن بإمكانيات الشركة على المدى الطويل نمو.

قد يكون أفضل شيء تفعله بعد أن تبدأ الاستثمار بالأسهم أو الصناديق المشتركة هو الأصعب: لا تنظر إليهم. ما لم تكن تحاول التغلب على الصعاب والنجاح في التداول اليومي، فمن الجيد تجنب عادة التحقق الإجباري من أداء أسهمك عدة مرات في اليوم، وكل يوم.

6 . إدارة محفظة الأوراق المالية الخاصة بك

في حين أن القلق بشأن التقلبات اليومية لن يفيد كثيرًا في صحة محفظتك، إلا أنه سيكون هناك بالطبع أوقات سوف تحتاج فيها إلى التحقق من أسهمك أو استثماراتك الأخرى.

إذا اتبعت الخطوات المذكورة أعلاه لشراء الصناديق المشتركة والأسهم الفردية فإنك وبمرور الوقت، سوف تحتاج إلى إعادة زيارة محفظتك بضع مرات في السنة للتأكد من أنها لا تزال متوافقة مع أهدافك الاستثمارية.

بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار: إذا كنت تقترب من التقاعد، فقد ترغب في نقل بعض استثماراتك في الأسهم إلى استثمارات ذات دخل ثابت أكثر تحفظًا. إذا كانت محفظتك ثقيلة للغاية في قطاع أو صناعة واحدة ، ففكر في شراء الأسهم أو الأموال في قطاع مختلف لبناء المزيد من التنويع. 

أخيرًا وللإجابة عن سؤال كيف تستثمر في الأسهم فإننا ننصحك أن تنته إلى التنويع الجغرافي أيضًا. حيث يوصي المختصون بأن تشكل الأسهم الدولية ما يصل إلى 40٪ من الأسهم في محفظتك. يمكنك شراء صناديق الاستثمار المشتركة الدولية للحصول على هذا العرض.

إذا كنت تميل إلى فتح حساب وساطة ولكنك بحاجة إلى مزيد من النصائح حول اختيار الحساب المناسب، فقم بقراءة المزيد من المعلومات حول الشركات ووسطاء الاستثمار. حيث المقاييس الأكثر شيوعًا للمستثمرين تشمل: الرسوم، واختيار الاستثمار، والحد الأدنى من الأرصدة لفتح وأدوات وموارد المستثمرين.

أسئلة وأجوبة حول كيفية الاستثمار في الأسهم

هل لديك نصائح حول الاستثمار للمبتدئين؟

جميع الإرشادات المذكورة أعلاه حول الاستثمار في الأسهم موجهة نحو المستثمرين الجدد. ولكن إذا كان علينا اختيار شيء واحد لإخبار كل مستثمر مبتدئ به، فسيكون هذا: الاستثمار ليس صعبًا – أو معقدًا – كما يبدو.

يعود ذلك إلى أن هناك الكثير من الأدوات المتاحة لمساعدتك. أحد أفضل هذه الصناديق هو صناديق الاستثمار المشتركة، وهي طريقة سهلة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في سوق الأسهم للمبتدئين. هذه الأموال متاحة داخل حساب 401 (k) أو IRA أو أي حساب وساطة خاضع للضريبة. 

يعد صندوق S&P 500، الذي يشتري لك فعليًا أجزاء ملكية صغيرة في 500 من أكبر الشركات الأمريكية، مكانًا جيدًا للبدء.

الخلاصة: هناك الكثير من الطرق الملائمة للمبتدئين للاستثمار، ولا تتطلب خبرة متقدمة.

هل يمكنني الاستثمار إذا لم يكن لدي الكثير من المال؟

هناك نوعان من التحديات لاستثمار مبالغ صغيرة من المال. لكن يمكن حلها بسهولة:

التحدي الأول هو أن العديد من الاستثمارات تتطلب حدًا أدنى. والثاني هو أنه من الصعب تنويع مبالغ صغيرة من المال. التنويع، بطبيعته، ينطوي على توزيع أموالك. كلما قل المال لديك، كان من الصعب توزيعه والتنويع في المحفظة.

الحل لكليهما هو الاستثمار في صناديق مؤشرات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. بينما قد تتطلب الصناديق المشتركة 1000 دولار كحد أدنى أو أكثر، فإن الحد الأدنى لصناديق المؤشرات يميل إلى أن يكون أقل (ويتم شراء صناديق الاستثمار المتداولة بسعر سهم قد يكون أقل). 

آخيرًا، يعتبر الاستثمار لعبة طويلة الأمد، لذا لا ينبغي أن تستثمر الأموال التي قد تحتاجها على المدى القصير. 

هل الأسهم استثمار جيد للمبتدئين؟

في الواقع نعم، حيث يجب أن يستثمر الجميع – بما في ذلك المبتدئين – في الأسهم، طالما أنك مرتاح لترك أموالك مستثمرة لمدة خمس سنوات على الأقل. لماذا خمس سنوات؟ هذا لأنه من النادر نسبيًا أن يشهد سوق الأسهم انكماشًا يستمر لفترة أطول من ذلك.

ولكن بدلاً من تداول الأسهم الفردية، ركز على صناديق الأسهم المشتركة. مع الصناديق المشتركة، يمكنك شراء مجموعة كبيرة من الأسهم في صندوق واحد.

هل من الممكن بناء محفظة متنوعة من الأسهم الفردية بدلاً من ذلك؟

 بالتأكيد. لكن القيام بذلك سيستغرق وقتًا طويلاً – حيث يتطلب الأمر الكثير من البحث والمعرفة لإدارة محفظة. صناديق الاستثمار المشتركة – بما في ذلك صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة – تقوم بهذا العمل نيابة عنك.

ما هي أفضل استثمارات البورصة؟

يعتقد الكثيرين إن أفضل استثمارات سوق الأوراق المالية هي الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة، مثل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. من خلال شراء هذه الأسهم بدلاً من الأسهم الفردية، يمكنك شراء جزء كبير من سوق الأسهم في صفقة واحدة.

تتبع صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة معيارًا – على سبيل المثال، مؤشر S&P 500 أو متوسط داو جونز الصناعي – مما يعني أن أداء صندوقك سيعكس أداء هذا المؤشر. 

هذا يعني أنك لن تهزم السوق – ولكن هذا يعني أيضًا أن السوق لن يهزمك. المستثمرون الذين يتداولون الأسهم الفردية بدلاً من الأموال غالبًا ما يكون أداؤهم أقل من أداء السوق على المدى الطويل.

أخيرًا الإجابة على هذا السؤال تعتمد على الهدف الخاص بك من وراء الاستثمار الذي دخلت به.

كيف أقرر أين أستثمر الأموال؟

ستكون الإجابة عن مكان الاستثمار بناء على عنصرين: الأفق الزمني لأهدافك، ومقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.

دعنا نتعامل مع الأفق الزمني أولاً: إذا كنت تستثمر لهدف بعيد، مثل التقاعد، فيجب أن تستثمر بشكل أساسي في الأسهم (مرة أخرى، نوصيك بالقيام بذلك من خلال الصناديق المشتركة).

سيسمح الاستثمار في الأسهم بنمو أموالك وتجاوز التضخم بمرور الوقت. كلما اقترب هدفك، يمكنك أن تبدأ ببطء في طلب تخصيص الأسهم الخاصة بك وإضافة المزيد من السندات، والتي تعد بشكل عام استثمارات أكثر أمانًا.

من ناحية أخرى، إذا كنت تستثمر لهدف قصير المدى (أي أقل من خمس سنوات) فمن المحتمل ألا ترغب في الاستثمار في الأسهم على الإطلاق. فكر في هذه الاستثمارات قصيرة الأجل بدلاً من ذلك.

أخيرًا، فإن العامل الآخر هنا هو تحمل المخاطر. يرتفع سوق الأسهم وينخفض، بالتالي إذا كنت عرضة للذعر عندما يحدث هذا الأخير، فمن الأفضل لك الاستثمار بشكل أكثر تحفظًا، مع تخصيص أقل للأسهم. غير متأكد؟ لدينا اختبار لتحمل المخاطر – ومزيد من المعلومات حول كيفية اتخاذ هذا القرار.

ما هي الأسهم التي يجب أن أستثمر فيها؟

للأسف لا يوجد إجابة واحدة لهذا السؤال، لكن التوصية العامة في عالم سوق المال هي الاستثمار في العديد من الأسهم من خلال صندوق الأسهم المشترك أو صندوق المؤشرات أو ETF على سبيل المثال، صندوق مؤشر S&P 500 الذي يحتفظ بجميع الأسهم في S&P 500.

ومع ذلك، إذا كنت تسعى وراء إثارة اختيار الأسهم، فمن المحتمل ألا ينجح ذلك. يمكنك الاحتفاظ بتخصيص 10٪ أو أقل من محفظتك للأسهم الفردية. 

هل تداول الأسهم للمبتدئين؟

في حين أن الأسهم رائعة بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، إلا أن جزء “التداول” من هذا الاقتراح ليس كذلك على الأرجح. ربما نكون قد وصلنا بالفعل إلى هذه النقطة، ولكن للتكرار: نوصي بشدة باستخدام استراتيجية الشراء والاحتفاظ باستخدام صناديق الأسهم المشتركة.

هذا بالضبط هو عكس تداول الأسهم، والذي يتضمن التفاني وقدرًا كبيرًا من البحث. يحاول متداولو الأسهم تحديد وقت السوق بحثًا عن فرص الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

فقط وحتى نكون واضحين: الهدف من أي مستثمر هو الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. لكن التاريخ يخبرنا أنه من المحتمل أن تفعل ذلك إذا احتفظت باستثمار متنوع ( مثل الصندوق المشترك ) على المدى الطويل. 

الاستثمار في النفط: دليل المبتدئين لتحقيق أرباح ذكية

 

الاستثمار بالنفط : يعتبر الاستثمار بالنفط من الأمور التي تلفت انتباه الكثيرين، حتى أولئك غير المتخصصين. وقد يعود السبب وراء ذلك إلى التغيرات الحادة التي تواجهها أسعار النفط والأهمية الإستراتيجية التي تمثلها هذه الأسعار.

تعرف مع شركة إيفست على أهم المعلومات حول الاستثمار في النفط والتداول به.

بداية من المهم أن تعرف أن النفط له مكانة خاصة في الدول العربية. حيث يعتبر المصدر الرئيسي للدخل في العديد من هذه الدول، وعلى رأسها السعودية.

أنواع النفط

هناك أنواعًا مختلفة من النفط الخام، والتي تختلف عن بعضها البعض سواء من حيث الجودة أو تبيعة أسعارها.

ومن هنا بدأت بعض المصطلحات الخاصة بتداول النفط في الظهور مثل النفط الخام الخفيف أو الثقيل، أو حتى النفط الخام الحلو أو الحامض.

تقسم أنواع النفط يتم من قبل مؤسسات متخصصة وذلك بالاعتماد على معايير عالمية، وأكثرها شهرة هو معهد البترول الأمريكي.

جدير بالكر أن هناك أكثر من 180 نوعًا مختلفًا من النفط. إلا أنها تقسم إلى ثلاث مجموعات رئيسية، وهي على النحو التالي:

• مزيج برنت: وهو النفط الخام الذي يعتبر مرجعًا لسعر أكثر من 60% من النفط الذي يتم تداوله عالميًا
• نفط خام غرب تكساس الوسيط: ويعتبر في المرتبة الثانية من حيث الأهمية والشهرة
• نفط خام مزيج دبي أو عُمان. هذا النوع من النفط يصنف الأقل جودة بين الأنواع المختلفة، ويعود ذلك إلى احتوائه على نسبة مرتفعة من مادة الكبريت.

ما هي أهمية النفط والاستثمار بالنفط ؟

يعود الاستثمار بالنفط المتزايد إلى أهمية المادة حول العالم، حيث يعتبر النفط المصدر الأساسي والرئيسي للحصول على الطاقة.

إلى جانب ذلك للنفط أهمية كبيرة في مجال الصناعة. إذ يدخل كمادة رئيسية في العديد من المنتجات الهامة التي قد لا تعرفها، ومن بينها الأدوية والملابس!

ملاحظة: هل تعلم أن البنزين والديزل وبعض أنواع الزيوت من مشتقات النفط؟

أسعار النفط: ما الذي يساعد في تحريكها؟

تختلف أسعار النفط وتتحرك اعتمادًا على متغيرات وعوامل عديدة، أهمها وبشكل أساسي العرض والطلب.

إلى جانب الأحداث السياسية والصراعات الدولية بالإضافة إلى الحروب على أسعار النفط.

العرض والطلب على أسعار النفط

لنتحدث قليلًا عن كل واحدة لتبسيط فهمها:

1- الطلب على النفط

تقدر منظمة البلدان المصدرة للنفط – أوبك (OPEC) ووكالة الطاقة الدولية (International Energy Agency) الطلب العالمي الحالي على النفط بما يتراوح بين 97 مليون و 99 مليون برميل يوميًا وذلك في عام 2017. 

عندما يرتفع سعر النفط، يؤدي ذلك إلى انخفاض الطلب في الولايات المتحدة الأمريكية.

ولكن من المتوقع أن يزداد الطلب من اقتصادات الأسواق الناشئة النامية مع تحول هذه البلدان إلى التصنيع.

بعض اقتصادات الأسواق الناشئة لديها دعم الوقود للمستهلكين.

ومع ذلك، فإن الإعانات ليست مفيدة دائمًا لاقتصاد أي بلد، لأنها على الرغم من أنها تميل إلى تحفيز الطلب في البلاد.

إلا أنها قد تتسبب أيضًا في بيع منتجي النفط في البلاد بخسارة. 

على هذا النحو، فإن إلغاء الدعم يمكن أن يسمح للدولة بزيادة إنتاج النفط، وبالتالي زيادة العرض وخفض الأسعار. 

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يؤدي خفض الدعم إلى تقليل أي نقص في المنتجات المكررة.

حيث أن ارتفاع أسعار النفط يمنح المصافي حافزًا لإنتاج منتجات مختلفة مثل الديزل والبنزين.

2- العرض 

أما فيما يخص جانب العرض، فقد تم إنتاج ما يقرب من 92.6 مليون برميل من النفط يوميًا وذلك في عام 2017!

كان اكتشاف احتياطيات جديدة من النفط في عام 2017 هو الأدنى منذ الأربعينيات. 

حيث انخفض مقدار الاحتياطيات المكتشفة كل عام منذ 2014. إذ تم تخفيض ميزانيات التنقيب عن النفط في أعقاب انخفاض أسعار النفط أيضًا.

في أوبك، لا تملك معظم الدول القدرة على ضخ المزيد من النفط.

على سبيل المثال تحتفظ المملكة العربية السعودية بقدرة احتياطية تقدر بـ 1.5 إلى 2 مليون برميل من النفط يوميًا اعتبارًا من عام 2018. 

جدير بالذكر أن الولايات المتحدة الأمريكية وروسيا والمملكة العربية السعودية هي أكبر منتجي النفط في العالم.

في ربيع عام 2020، انهارت أسعار النفط وسط جائحة فيروس كورونا المستجد والتباطؤ الاقتصادي الذي ارتبط بذلك.

بدورها اتفقت أوبك وحلفاؤها على تخفيضات إنتاج تاريخية لتحقيق الاستقرار في الأسعار.

لكنهم هبطوا إلى أدنى مستوياته خلال ال 20 عامًا.

العوامل المحددة لأسعار النفط

تعتبر قوى العرض والطلب المحدد الرئيسي لأسعار النفط كما ذكرنا.

حيث يتحدد الطلب بناءً على معدلات النمو الاقتصادي والزيادة السكانية في أنحاء العالم.

ولهذا ينمو استهلاك النفط بمعدلات مختلفة كل عام. 

واحد من أهم الأمثلة على ذلك هو الفورة السعرية التي شهدها النفط في بداية الألفية الثالثة.

حيث قفزت الأسعار من حدود 10 دولارات للبرميل إلى أكثر من 140 دولار للبرميل الواحد في عام 2008 . 

المحرك الرئيسي لهذه القفزات كان هو الطفرة التي شهدها الاقتصاد الصيني.

حيث حولت معها بكين إلي ثاني أكبر مستهلك للنفط في العالم.

المعروض العالمي

الجانب الآخر من المعادلة فيما يخص الاستثمار بالنفط هو المعروض العالمي طبعًا.

فلكل طلب عرض مقابل، وهو يتحدد وفق مستويات الإنتاج على مستوى العالم. 

تعتبر الانخفاضات الحادة التي شهدتها أسعار النفط منذ 2013 مثال جيد على الدور الأساسي الذي يلعبه العرض في تحديد اتجاهات الأسعار. 

حيث حدثت طفرة في إنتاج النفط الصخري في الولايات المتحدة الأمريكية وهو ما أتاح لها الحصول على لقب أكبر منتج في العالم،
متخطية بذلك كلًا من روسيا والسعودية، بعد أن تجاوز إنتاجها اليومي ال 12.5 مليون برميلًا.

وفي المقابل، في عام 2016، ساهم تحالف دول أوبك مع المنتجين الآخرين وعلى رأسهم روسيا،
في ضبط مستويات الأسعار بعد الاتفاق في فيينا على خفض الإنتاج اليومي بقيمة تتراوح بين 1.2 مليون إلى 2 مليون برميل يوميًا فقط.  

جدير بالذكر أن هذا الاتفاق ساهم في دعم الأسعار لترتفع من حدود 27 دولار أمريكي للبرميل قبل ثلاث سنوات لتسجل العام الماضي 86 دولار قبل أن تتراجع مرة أخري بسبب ضعف الاقتصاد العالمي.

واحد من العوامل التي من شأنها أن تؤثر أيضًا على أسعار النفط هي المضاربة،
وهي عبارة عن قوة دافعة لأسعار النفط تتمثل في قيام المستثمرين والمضاربين بالمزايدة على عقود النفط الآجلة. 

يمتلك العديد من المستثمرين الرئيسيين المنخرطين في أسواق النفط، مثل صناديق التقاعد والهبات،
استثمارات مرتبطة بالسلع الأساسية كجزء من إستراتيجية طويلة الأجل لتخصيص الأصول. 

أما المجموعة الأخرى بما في ذلك المضاربون في وول ستريت، يتاجرون في العقود الآجلة للنفط لفترات زمنية قصيرة جدًا لجني أرباح سريعة.

هذا يعني أن بعض المراقبين يعزو تلك التقلبات الواسعة قصيرة المدى في أسعار النفط إلى هؤلاء المضاربين، في حين يعتقد آخرون أن تأثيرهم ضئيل.

مصادر المعلومات الخاصة بأسواق النفط

إن كنت ترغب بالاستثمار في النفط، فمن المهم أن تقوم بالحصول على معلومات كافية تساعدك في اتخاذ القرارات في هذا المجال، ومن أهم المصادر لمثل هذه المعلومات مذكر ما يلي:

1. إدارة معلومات الطاقة الأمريكية (EIA): وهي عبارة عن وكالة معلومات مستقلة، تابعة لوزارة الطاقة الأمريكية.
   تصدر هذه الوكالة تقريرًا أسبوعيًا حول مخزون النفط ومشتقاته، ومهمتها جمع المعلومات وتفسيرها وتحليلها.
2. وكالة الطاقة الدولية: وهي عبارة عن جهة استشارية تابعة لمنظمة التعاون والتنمية الدولية.
   
   تعمل هذه الجهة على جمع المعلومات وتحليل البيانات المرتبطة بسوق النفط، كما تقوم بإصدار تقرير دوري كل شهر والذي يشمل معلومات مهمة حول توقعاتها لكل من الطلب والعرض وتقدير أسعار النفط.

الاستثمار والتداول في النفط

الآن إن كنت ترغب في التداول بالنفط فإن هناك طرق متعددة للقيام بذلك، والتي توزع بشكل أساسي بين المستثمرين لأغراض فعلية والمستثمرين لأغراض المضاربة. 

تضم المجموعة الأولي المشترين والبائعين الذين يتعاملون في الأسواق المادية، بمعنى أن المنتج يكون شركة أو دولة لديها فائض إنتاجي ترغب في عرضه للبيع. تمثل الدول المستهلكة للنفط الزبون الرئيسي في هذا السوق.

أما النوع الثاني فهو التداول المالي في أسواق العقود الآجلة والمنصات الإلكترونية، وتضم هذه الفئة عددًا ضخمًا من المستثمرين الذين يرغبون في شراء وبيع النفط بغرض التحوط أو تحقيق الأرباح، وليس شراء أو بيع النفط بشكل فعلي. 

بالرغم من أن هذه الفئة تعتبر مسؤولة عن التقلبات الحادة في الأسعار، إلا أنها تعتبر مصدر رئيسي للسيولة في أسواق النفط أيضًا.

تجدر الإشارة إلى شركات الطيران تعتبر واحدة من أبرز أمثلة المضاربين لغرض التحوط حيث تلجأ لشراء النفط في أسواق العقود الآجلة بغرض تأمين تكلفة خدماتها من التقلبات الحادة في الأسعار. 

مراكز تداول النفط

تعتبر أسواق العقود الآجلة المركز الرئيسي لتداولات النفط، إلا أنها أكثر ملائمة للمستثمرين الكبار، وذلك لأنها تتطلب رأس مال لا يقل عن 50,000 دولار أمريكي، كما أن أحجام العقود كبيرة قد تصل إلى 1,000 برميل في الصفقة الواحدة. 

في المقابل، هناك مشتقات أخرى أكثر تعقيًدا مثل صناديق الاستثمار المتداولة، والتي يمكن الاستثمار فيها بطريقة أقرب إلى أسواق الأسهم، حيث يمكنك شراؤها وبيعها بشكل يومي.

إلى جانب ذلك، يستطيع المستثمرون الانكشاف على أسعار النفط من خلال شراء أسهم شركات الطاقة، مثل إكسون موبيل وبريتش بتروليوم وتوتال، حيث ترتفع وتنخفض أسهمها بالتوازي مع حركات أسعار النفط!

تداول النفط عبر الإنترنت

ليس يتقصر الاستثمار والتداول بالنفط على مراكز التداول المذكورة سابقًا، حيث أدى استخدام الانترنت في هذا المجال إلى إحداث طفرة خلال السنوات الأخيرة الماضية.

في السابق كان الاستثمار بالنفط أكثر تعيقدًا، ويشترط وجود وسيط لهذه العملية، إلا أن التداول أون لاين سهل من هذه العملية واقتصارها بشكل كبير، إذ أصبح بمقدور المستثمر العادي التداول عبر المنصات الإلكترونية ووضع تفاصيل صفقاته بوقت قياسي.

وبالطبع يعتبر سوق النفط واحد من أهم الأسواق التي استفادت من التداول الإلكتروني وذلك بسبب عقود الفروقات، وهي عبارة فرصة تعطى للمستثمرين دون الحاجة إلى امتلاك النفط بشكل فعلي وتتميز هذه العقود ببساطتها، إذ يرتبط سعر العقد بسعر النفط في الأسواق العالمية، وهو ما يسهل اتخاذ قرارات البيع والشراء على أسس اقتصادية وفنية واضحة.

هذه العقود، أتاحت بدورها استخدام الرافعة المالية، أي اقتراض أموال من شركة الوساطة لفتح صفقات تزيد قيمتها الإسمية عن الرصيد المتوفر في حسابك. 

على سبيل المثال، تداول النفط في البورصات الرسمية يتطلب توفير ضمان تصل قيمته إلى %50 من قيمة العرض.

وكما ذكرنا، فإن قيمة العقد قد تصل إلى 1,000 برميل، وبالتالي قد تتجاوز قيمة الصفقة 60,000 دولار. في هذه الحالة يحتاج المستثمر إلى توفير مبلغ 25,000 دولار (50% من قيمة العقد).

على الرغم من أن هذه الرافعة المالية أتاحت الفرص للكثير من المستخدمين، إلا أنها سيف ذو حدين، أي أن استخدامها من شأنه أن يضاعف الخسارة أيضًا!

الخلاصة

الاستثمار في أسواق النفط يعني أن المستثمرين لديهم مجموعة متنوعة من الخيارات، وذلك من التعرض غير المباشر عبر الأسهم المرتبطة بالطاقة إلى المزيد من الاستثمار المباشر في صناديق الاستثمار (ETF) المرتبطة بالسلع. 

لكن كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة أو استشارة متخصص في الاستثمار قبل الدخول به.

كيفية قراءة تسعيرة السندات كتاجر محترف

كيفية قراءة تسعيرة السندات : كيف من الممكن أن تقوم بقراءة تسعيرة السندات وفهمها بسهولة؟
نقدم لك ملخصًا حول هذا الموضوع في المقال التالي المقدم من شركة إيفست.

إن كنت ترغب في الاستثمار في السندات، فإن واحدة من أهم الخطوات والأمور التي يجب عليك القيام بها هي معرفة قراءة تسعيرة السندات.

هناك ثلاث طرق مختلفة سوف تراها في قراءة تسعيرة السندات، وهي على النحو التالي:

• كنسبة للقيمة الاسمية (Face Value).
• من خلال العائد.
• كفارق مقارنة بالخزائن (Treasuries).

إليك التفاصيل:

1- قراءة تسعيرة السندات كنسبة للقيمة الاسمية

في حال كانت هذه المرة الأولى التي تقوم بها بشراء السندات، فيجب أن تعرف أن معظم السندات يتم بيعها بفئات ال 1,000 دولار أمريكي. أي إن قمت بشراء 20 سند، فأنت تشتري سندات بقيمة أسمية تصل إلى 20,000$ عند الاستحقاق.

لكن هناك عدة أسباب مختلفة تؤدي إلى بيع السندات بأسعار أقل (خصومات) أو علاوة على قيمتها الاسمية.

هذا يعني أنك تتوقع أن تشتري أو تدفع سعر السند الذي لديه 15$ علاوة على قيمته الاسمية،
بقيمة 1,015$، لكن هذا غير صحيح في معظم الأحيان، بل يكون سعر أو تسعيرة السهم 101.500 أو 101 ½.

عادة ما تكون تسعيرة السندات على شكل نسبة للقيمة الاسمية. على سبيل المثال: في حال كان سعر السند عند بيعه 980$، فهذا يعني أنه يباع ب 98% من قيمته الاسمية، وبالتالي تكون تسعيرته 98.

في المقابل، هناك مصطلحات مختلفة لوصف النسبة المئوية التي تقل عن 1%.

حيث يمكن ذكر الباقي على شكل أعشار من أجل تسهيل عملية الفهم.

على سبيل المثال، يمكن التعبير عن سعر السند بأنه 101.125، أي أنه يكلف 1011.25 دولار أمريكي عند الشراء.

مع ذلك، يمكن التعبير عن سعر السندات أيضًا بصورة كسور، على سبيل المثال،
سندات الخزينة عادة ما يعبر عنها في 32nds. في حين أن سعر السندات يمكن التعبير عنه ب 101 ⅛  أو 101:4. تجدر الإشارة إلى أنه يفترض أن تكون 4/32nds.

2- قراءة تسعيرة السندات عن طريق عائداتها

من الممكن أن تسمع الجملة التالية أحيانًا في الأخبار: “قفز أسعار السندات الخزينة لمدة عامين حوالي 8 نقاط أساسية لتصل إلى عائد 2.12%” لكن ماذا تعني هذه الجملة؟ إليك التفاصيل والشرح للتوضيح:

•  السندات الخزينة لمدة عامين (2 year Treasury): هي السندات التي يتم التداول بها.
•  8 نقاط أساسية: النقطة الواحدة في موضوع تجارة السندات يعني واحد بالمئة، النقطة الأساسية تعني 1/100 أو 0.01%.
  في السندات، فإن العلاقة بين السعر والعائد عكسية، بمعنى زيادة العائد يؤدي إلى انخفاض سعر السند.
  
  
• عائد 2.12%: نسبة 2.12% هي العائد حتى موعد أو تاريخ الاستحقاق، وذلك بناءً على سعر السوق الحالي.
  يكون من الأسهل مقارنة السندات المختلفة عن طريق استخدام مصطلح العائد بدلًا من السعر.
  جدير بالذكر أن العائد يأخذ بعين الاعتبار كلًا من معدل القسيمة الخاص بالسند وسعر السوق أيضًا.

بما أن معدل القسيمة للسندات يختلف تبعًا للسند، فإن النظر إلى النسبة المتغيرة في السعر قد يكون مقباسًا مضللًا لعائد المشتري المحتمل للسند. فإذا تغير السعر بنسبة 1%  لسند مع معدل فائدة منخفض له أهمية وأثر أكبر من تغير السعر بنفس النسبة لسند يمتلك معدل فائدة مرتفع.

3- سعر السندات كفارق مقارنة بالخزائن

هذه هي الطريقة الأخيرة في معرفة سعر السندات، وهي الأكثر استخدامًا بين الوسائط المحترفين وشركات الوساطة، فعادة ما يتحدثون عن الأسعار من خلال + أضف تصنيفاً جديداً الفرق بين عائد السند وعائد السند الخزيني مع استحقاق مماثل.

على سبيل المثال، إذا عرض وسيط ما سندات شركة ما لتاجر آخر بسعر 175+، وكان عائد سندات الخزينة التي يتم المقارنة بها 2%، فإن العائد على سندات الشركة سيكون 3.75%.

كيفية إنشاء عملة مشفرة خطوة بخطوة

كيفية إنشاء عملة مشفرة خطوة بخطوة:

هل ترغب في إنشاء عملة مشفرة؟ جيمعنا نسمع في السنوات الأخيرة عن موضوع العملة المشفرة، وأهمها أو أكثرها شهرة البيتكوين، فهل من الممكن إنشاء عملة مشفرة خاصة بك؟ إليك كيفية القيام بذلك خطوة بخطوة من موقع إيفست للتداول أون لاين.

لقد سمعت عن البيتكوين (Bitcoin) وعملة (Ethereum) وربما العملات المشفرة الأخرى التي اجتاحت العالم؟ هل تتطلع إلى المشاركة  بذلك بطريقة ما… ماذا لو أنشأت عملة مشفرة خاصة بك؟

ان إنشاء أموالك الخاصة بالعملة المشفرة يعتبر فكرة ثورية، حيث أن التشفير هو أفضل فئة الأصول أداءً في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. ومع ذلك، إذا كنت تعرف كيفية إنشاء عملة مشفرة، فيمكن أن تصبح فكرتك الثورية حقيقة.

كيفية إنشاء عملة مشفرة: اعتبارات العمل

قبل الانتقال مباشرة إلى تطوير عملتك المشفرة، هناك بعض القرارات الرئيسية المتعلقة بالعمل التي يجب عليك التفكير بها إذا كنت تريد أو ترغب بأن يكون مشروعك أكثر جدوى من مجرد مشروع ممتع.

1.  حدد الغرض من عملتك المشفرة

إذا كنت تنوي إنشاء عملة مشفرة، فيجب أن يكون هناك سبب لوجودها. وإلا فما السبب الذي يدفع الناس لاستخدامها؟

على سبيل المثال عملة النانو (Nano) والتي تعتبر عملة مشفرة ذات غرض محدد بشدة (مدفوعات رقمية سريعة وغير معقولة).

بمجرد أن يكون لديك غرض من عملتك المشفرة، تأكد من شرحه وتقديمه بشكل مهني واضح، وجنبًا إلى جنب مع الجوانب الأخرى لمشروعك.

2.  النظر في الآثار القانونية

مع نمو مساحة (blockchain)، وهو عبارة عن نظام يتم فيه الاحتفاظ بسجل للمعاملات التي تتم بعملة البيتكوين أو اي عملة مشفرة أخرى عبر العديد من أجهزة الكمبيوتر المرتبطة بشبكة نظير إلى نظير، نما كذلك الإطار القانوني لاستخدامات الفضاء الإلكتروني. وعليه يجب أن تتأكد من أن كل ما تفعله قانوني طوال العملية بأكملها من خلال استشارة أحد المحترفين القانونيين.

3.  تحديد الميزانية

إن إنشاء عملة مشفرة خاصة بك ليست بالمهمة السهلة وتطلب على الأرجح بعض الموارد المالية ما لم تتمكن من الاهتمام بأشياء مثل التطوير والتوثيق وتسويق نفسك من جيبك الخاص.

بينما تختلف التكاليف من مشروع لآخر، نقدم إليك تقدير تقريبي لأهم التكاليف لعملية إنشاء العملة الرقمية:

الفئة	الوقت	التكلفة
المستشار القانوني	مستمر	من 20,000 – 100,000 دولار
موظف التطوير	15 دقيقة – 6 أشهر	+ $ 0 –  100,000$
الوثائق الأخرى  الخاصة بالعملة	من أسبوع إلى أسبوعين	من 5,000 دولار إلى 7,000 دولار
تدقيق الأمان	شهر واحد	من 3,000 $ – 10,000 $ +
ترويج تسويق العملة	من شهر واحد – 3 أشهر	+ 10,000 دولار في الأسبوع
الإدراج (على المواقع التي تسرد المشاريع الجديدة)	1 شهر	+ 10,000 دولار

بالطبع، يمكنك القيام بذلك بنفسك مجانًا. ومع ذلك، إذا لم تكن لديك الخبرة اللازمة، فاعلم أن الحصول عليها قد يكلفك الكثير.

4. تعيين فريق تطوير قوي

ما لم تكن تقوم بتطور عملتك المشفرة بنفسك، فسوف تحتاج إلى فريق مطورين أقوياء/ مهنيين ذوي خبرة للمساعدة في تحقيق فكرتك. 

قد يكون هذا صعبًا نظرًا لأن الطلب على مطوري blockchain في أعلى مراحله، بينما يظل عرض مطوري blockchain المهرة منخفضًا. 

ومع ذلك، فإن العثور على الفريق المناسب أمر بالغ الأهمية، نظرًا لأن سلاسل الكتل تتعامل مع الأموال المكتسبة بشق الأنفس للأشخاص وتحتاج إلى أن تكون سليمة من الناحية الفنية.

5. تعيين مدققين أمنيين خارجيين

هل وجدت المطورين المناسبين لإنشاء عملتك المشفرة؟ مرة أخرى، نظرًا لأنها أموال الناس على الإنترنت، ستحتاج إلى التحقق مرتين وثلاث مرات من أن أمنك في الدرجة الأولى. هذا هو المكان الذي تأتي فيه عمليات تدقيق الأمان الخارجية.

Maker DAO عبارة عن مشروع يحتوي على حوالي 400 مليون دولار أمريكي من العملات المشفرة مقفلة في عقوده الذكية حتى وقت كتابة هذا التقرير، فإن هذا المشروع يخضع بانتظام لعمليات تدقيق أمنية خارجية.

6.  ترويج مشروعك!

على الرغم من أن جعل عملتك المشفرة قد يبدو مستحيلًا في حد ذاته، تذكر أنه بعد أن تقوم بإنشائها، سوف تحتاج إلى الترويج لها أيضًا! فيمكن أن يكون لديك أفضل مشروع في العالم، ولكن إذا لم يعرف أحد عنه، فسيكون من الصعب إحراز تقدم وتنمية وتطوير هذا المشروع وبالتالي نجاحه.

تعد النشرات الصحفية ووسائل التواصل الاجتماعي – وخاصة القنوات المشهورة في مجتمع التشفير مثل Twitter و Telegram و Reddit و Discord والمدونات الأخرى مكانًا جيدًا للبدء بترويج عملتك المشفرة.

7.  رعاية وتنمية مجتمعك

بعد الترويج لمشروعك، تحتاج إلى التأكد من تفاعلك مع مجتمعك ورعايته. أجب عن أسئلتهم وقدم تحديثات عن تقدمك. العديد من المشاريع لديها فرق إدارة مجتمعية لغرض وحيد هو تنمية قاعدة مستخدمين أوفياء. سوف يصبح المتبنون الأوائل لك أكبر المعجبين والمسوقين لك أيضًا، لذا لا تهملهم!

كيفية إنشاء العملة المشفرة الخاصة بك

هناك فرقًا واحدًا غالبًا ما يميزه الناس بين العملات المشفرة أو العملات المعدنية والرموز المشفرة (Token) . العملات المشفرة هي أصول مشفرة لها blockchain الخاص بها، أو سجل للمعاملات، ومثال ذلك عملة البيتكوين، إلا أن هناك أنواع مختلفة من أصول التشفير في العالم سنمر عليها لاحقًا.

من ناحية أخرى، تستخدم العملة المعدنية المشفرة (Token) رموز أخرى غير أو بدلاً من الرموز الخاصة بهم. المثال الأكثر شيوعًا للرمز المميز هو رمز ERC20، وهو عبارة عن رموز تستخدم (blockchain Ethereum -ETH).

لماذا تعتبر بعض رموز الأصول وليس العملات المشفرة أو العملات المعدنية؟ ببساطة فإنه من الأسهل بكثير البناء على نظام أساسي تم إنشاؤه بالفعل بدلاً من إنشاء منصة خاصة بك. علاوة على ذلك، ما ستفعله بعض المشاريع هو البدء على منصة مثل (Ethereum)، وذلك قبل الانتقال إلى (blockchain) الخاص بهم.

ويوفر في العادة هذا الكثير من الوقت والمال في تكاليف التطوير ويسمح أيضًا للفريق بقياس إمكانات المشروع قبل استثمار المزيد في تطوير blockchain الخاص بهم.

كما أنك تستطيع إنشاء الرموز المميزة Token على شبكات مختلفة مثل Ethereum و NEO و EOS، إلا أننا سوف نعلمك كيفية إنشاء رمز التشفير الخاص بك على (Ethereum)، وذلك لكونه النظام الأساسي الأكثر شيوعًا للقيام بذلك. بالإضافة إلى أن (Ethereum) لديه أكبر مجتمع مطور وتوثيقي، مما  يسهل جعل العملية أسهل فيما لو واجهتك اي مشكلة.

1- نشر عقد ذكي جديد

للبدء في إنشاء العملة المشفرة الخاصة بك على (Ethereum)، يجب تنزيل Mist، وهي محفظة Ethereum تتيح لك أيضًا تعدين أو تطوير برنامج Ethereum، مثل رمز ERC20.

وبمجرد تنزيل Mist وفتحه، ابدأ بتمويله باستخدام ETH بالانتقال إلى ايقونة “WALLETS”، وانقر فوق علامة  “CONTRACTS” ثم انقر فوق “Deploy New Contract”. حيث تظهر عبارة “حدد عقدًا للنشر” ، انقر على القائمة المنسدلة وحدد “MyToken”.

بعد ذلك، قم بأدخل هذا الرمز في حقل رمز مصدر عقد Solidity الذي يظهر:

(( عقد MyToken 

/ * يؤدي هذا إلى إنشاء مصفوفة بجميع الأرصدة * /

رسم الخرائط ( العنوان    => uint256 ) off public balance ))

يربط الرسم التفصيلي في هذه الحالة الأرصدة بالعناوين، والتي تكون بتنسيق سداسي عشري (حيث تعني كلمة  uint256 على سبيل المثال 0xab7c74abC0C4d48d1bdad5DCB26153FC8780f83E.  ) تعني “عام” أنه سيتمكن أي شخص من رؤية أرصدة العملة المشفرة الخاصة بالعناوين الأخرى.

2.  اتخاذ قرار بشأن تزويد التوكن Token

ضمن الكود أعلاه، أضف هذا لتعيين حد لمقدار الرموز التي سوف تقوم بإنشائها:  

وظيفة MyToken 

Balance Of msg sender  = 1000000 

في المثال أعلاه، المعروض من التوكن هو مليون. ومع ذلك، يمكنك بالطبع ضبط هذا على أي رقم تريده.

3.  قم بتمكين إرسال الرمز المميز الخاص بك

تهانينا! بعد الخطوتين 1 و 2، يكون لديك عقد ذكي مرتبط بعملة مشفرة. 

مشكلة واحدة فقط – لا يمكنك إرسال الرمز إلى أي مكان!

لإصلاح ذلك، أضف هذا الرمز إلى أسفل حقل رمز مصدر عقد Solidity:

/ * إرسال عملات * /على العنوان ، uint256 _value 

/ * تحقق مما إذا كان لدى المرسل رصيد ومن وجود فائض في هذا الرصيد * /

تتطلب (BalanceOf [msg.sender]> = _value && BalanceOf [_to] + _value> =

التوازن من [_ إلى]) ؛

/ * إضافة وطرح أرصدة جديدة * /

BalanceOf [msg.sender] – = _value   

   التوازن من [_to] + = _value ؛

يسمح هذا الرمز بإرسال العملة المشفرة وكذلك إضافة العملة المشفرة (إلى عناوين الاستلام) وطرح التشفير (من عناوين الإرسال) حسب الضرورة. لمنع المستخدمين من إرسال عدد أكبر من العملة المشفرة لديهم بالفعل، أضفنا سطرًا من التعليمات البرمجية الذي يتحقق من رصيد المرسل بحثًا عن أي تجاوزات (بالمبلغ القابل للإرسال).

4.  تعيين اسم الرمز المميز والرمز والوحدات العشرية

لبعض اللمسات الأخيرة أضف هذا الرمز:

/ * بدء العقد مع رموز التوريد الأولية لمنشئ العقد * /

function MyToken(uint256 initialSupply, string tokenName, string tokenSymbol, uint8 decimalUnits) {

balanceOf[msg.sender] = initialSupply; // Give the creator all initial tokens

ثم أعط المنشئ / المبرمج جميع الرموز المميزة الأولية

• الاسم = tokenName ؛ // تعيين الاسم لأغراض العرض
• الرمز = tokenSymbol ؛ // تعيين الرمز لأغراض العرض
• الكسور العشرية = الوحدات العشرية ؛ // مقدار الكسور العشرية لأغراض العرض

يجب أن يكون شرحًا ذاتيًا إلى حد ما ولكن يجب تغيير اسم العملة المشفرة والرمز المميز والوحدات العشرية لتغيير اسم العملة، على سبيل المثال بيتكوين، رمز رمزي على سبيل المثال BTC والأماكن العشرية مثل يحتوي البيتكوين على 8 منازل عشرية.

5.  إنشاء حدث نقل الرمز المميز

أخيرًا، قم بإضافة هذا الرمز لتشغيل حدث الحوالة / التحويل، والذي يسمح لمحفظة ETH بمعرفة وقت حدوث عمليات نقل العملة المشفرة الخاص بك:

• نقل الحدث ( نموذج أو طلب  فهرس العنوان، عنوان مفهرس، قيمة uint256)

          أضف أيضًا هذا الرمز إلى وظيفة النقل من الخطوة 3:

•   إخطار أي شخص يشاهد إلى حدوث هذا النقل * /

address indexed from, address indexed to, uint256 value) )

• وظيفة النقل الكاملة بما في ذلك رمز إشعار النقل:

• تحويل عملات 

function transfer(address _to, uint256 _value) )

• تحقق مما إذا كان لدى المرسل رصيد ومن وجود فائض مالي لديه.

 Require(balance Of[msg. sender] >= _value && balance Of[_to] + _value >= balance Of[_to]);

• إضافة وطرح أرصدة جديدة 

Balance Of [msg. sender] -= _value;

Balance Of [_to] += _value;

• إخطار أي شخص يشاهد هذا التحويل 

Transfer(msg.sender, _to, _value);

6.  إطلاق العملة المشفرة الخاصة بك للعالم!

انها اللحظة المهمة التي كنت تنتظرها ألا وهي إطلاق عملتك المشفرة!

قم بتحديد رسوم لإرسال معاملة عقد العملة الخاص بك، نوصي برسوم متوسطة أي ما  بين الرخيصة  والغالية، طبعًا ما لم تكن في عجلة من أمرك لإطلاق عملتك المشفرة. فقط  انقر فوق إرسال وأدخل كلمة المرور الخاصة بمحفظتك إذا لزم الأمر قبل إطلاق العملة  ERC20 الخاص بك!

بمجرد تفعيل عملتك المشفرة، يمكنك الانتقال إلى علامة / ايقونة إرسال في Mist وإرسال عملتك إلى من تريد. القدرة على تكوين الأموال رائعة، أليس كذلك؟

بطبيعة الحال، فإن جعل العملة المشفرة الخاص بك ذات قيمة وإضافة المزيد من الوظائف إليها سيجعلها عملة قيمة. ومع ذلك، فإن الخطوات التي أوضحناها سوف تمنحك على الأقل أساسيات بدء العملة المشفرة Ethereum الخاص بك.

كيفية إنشاء عملة مشفرة جديدة (وليس رمز)

إذا كنت تريد معرفة كيفية إنشاء عملة مشفرة، بدلاً من Token، فإن الخطوات هنا تختلف، فستحتاج إلى المزيد من الخبرة التقنية، وذلك لأن إنشاء عملة رقمية خاصة بك باستخدام blockchain الخاص بها أصعب من إنشاء رمز (Token) بسيط.

ومع ذلك، يمكن أن تستغرق العملية بضع دقائق إذا قمت فقط بنسخ Token أصلا موجود مثل Bitcoin وقمت فقط بإضافة أو تغيير متغير. جدير بالذكر أنه حتى هذا يتطلب بعض المعرفة الفنية. ناهيك عن أن مثل هذا التغيير البسيط لن يجعل عملتك المشفرة مختلفة أو مفيدة للآخرين.

هناك خيار آخر مشابه، وهو الانقسام من عملة مشفرة موجودة، مثل البيتكوين. بمعنى آخر، الانفصال عن العملة المشفرة الأصلية مع إنشاء شيء مختلف في العملية (بدلاً من تغيير متغير واحد).

الآن، فإن استخدام block chain في إنشاء عملتك المشفرة، بدلاً من Token الذي يستخدم block chain آو مثل Ethereum أو التفرغ من عملة مشفرة موجودة، يعتبر أكثر صعوبة ويتجاوز نطاق هذا المقال. لذلك نوصي بالاستفادة من الخبرة الفنية الخاصة بك أو الخاصة بشخص آخر فني عالي الخبرة!

تحتاج مساعدة؟ تحتاج إلى خبراء بأجر؟

هل ما زلت تواجه مشكلة في إنشاء عملتك المشفرة؟ في هذه الحالة، قد يكون الأمر يستحق أن تدفع لشركة لإنشاء عملة مشفرة لك. 

يعد موقع Wallet Builders  وهم مبرمجون أكفاء لإنتاج مواقع للعملات المشفرة، من الجهات التي قد تساعدك في تحقيق هذا، ولكن هذه الخدمة عبارة عن خدمة مدفوعة.

كيفية إنشاء عملتك المشفرة مجانًا

بصرف النظر عن الإرشادات البسيطة التي قدمناها لإنشاء Token والعملات المشفرة – على الأقل تلك المتشعبة – هناك طرق أخرى يمكنك من خلالها إنشاء تشفير خاص بك مجانًا.

وعليه يوفر موقع Wallet Builders المذكور أعلاه خدمة مجانية بمميزات محدودة. إذا كنت ترغب بإنشاء عملة مشفرة بسيطة، كذلك يتيح لك موقع Fondu أيضًا إنشاء رموز ERC20 الأساسية فقط مجانًا.

الخلاصة

في حين أن إنشاء Token أو العملة المشفرة الخاصة بك، قد لا يكون صعبًا للغاية، إلا أن بناء شيء يدوم هو شيء مختلف تمامًا.

فعلى سبيل المثال، تم بناء عملة البيتكوين Bitcoin بناءً على الجهود السابقة لعملات مشفرة أخرى مثل  bit gold. و money  be  لكن عند إطلاق البيتكوين فقد حصل على الكثير من الدعم من المجتمع، واستمرت هذه العملية حتى يومنا هذا.

نأمل أن يساعدك هذا البرنامج التعليمي على البدء في إنشاء العملة المشفرة الخاصة بك. من يدري، فلربما ستكون العملة المشفرة الكبيرة التالية في يوم من الأيام هي عملتك.

معلومة مهمة: المعلومات المقدمة في هذا المقال هي لأغراض إعلامية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة مالية. الاستثمار في الأصول المشفرة هو أمر تخميني وينطوي على درجة عالية من المخاطر؛ قد تخسر بعضًا من الأموال المستثمرة أو كلها. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية.