كيف تبدأ الاستثمار في الأسهم العالمية؟

في عالم يتسم بالترابط الاقتصادي المتزايد، لم يعد الاستثمار محصورًا داخل الحدود الجغرافية للدولة لقد فتحت الأسواق العالمية أبوابها أمام المستثمرين من كل أنحاء العالم  للبدء في رحلة الاستثمار في الأسهم العالمية،  مما يتيح فرصًا ذهبية للمشاركة في نمو الشركات العملاقة والاقتصادات الناشئة على حد سواء، لم يعد امتلاك جزء من شركة مثل “نفيديا” أو “آي بي إم” حلمًا بعيد المنال، بل أصبح واقعًا يمكن تحقيقه ببضع نقرات.

تشير الإحصاءات إلى أن حجم أسواق الأسهم العالمية يتجاوز 100 تريليون دولار أمريكي، مما يوفر للمستثمرين فرصًا لا حصر لها للاستفادة من النمو الاقتصادي العالمي، لكن هذه الرحلة المثيرة تستلزم فهمًا جيدًا للأساسيات، ومعرفةً بالمخاطر، واتباعًا لاستراتيجيات سليمة.

الاستثمار في الأسهم العالمية

يعتبر الاستثمار في الأسهم أحد أقوى أدوات بناء الثروة على المدى الطويل، فبدلاً من ترك مدخراتك في حساب بنكي يقدم عوائد ضئيلة قد لا تتغلب على معدل التضخم، يتيح لك الاستثمار في الأسهم المشاركة في نجاح الشركات ونموها، فوائد الاستثمار في الأسهم متعددة، أبرزها:

• إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة تاريخيًا، تفوقت عوائد الأسهم على معظم فئات الاستثمار الأخرى مثل السندات والعقار على المدى الطويل.
• حيث بلغ متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 حوالي 10% منذ إنشائه.
• مكافحة التضخم مع نمو أرباح الشركات، تميل قيمة أسهمها إلى الارتفاع، مما يحافظ على القوة الشرائية لأموالك عبر الزمن.
• سيولة عالية يمكنك بيع وشراء معظم الأسهم العالمية بسهولة وسرعة خلال جلسات التداول، مما يمنحك مرونة في إدارة استثماراتك.
• تنويع المحفظة الاستثمارية يقلل الاستثمار في أسواق متعددة من المخاطر الإجمالية لمحفظتك.
• توزيعات الأرباح توفر العديد من الشركات دخلاً منتظماً للمساهمين من خلال توزيع جزء من أرباحها.
• ولكن، لا تخلو الرحلة من مخاطر الاستثمار في الأسهم، والتي تشمل:

1. تقلبات السوق اليومية.
2. خسارة رأس المال إذا انخفضت قيمة السهم.
3. المخاطر الاقتصادية والسياسية العالمية.
4. مخاطر خاصة بالشركة أو القطاع.
5. مخاطر سعر الصرف للعملات الأجنبية.
6. لذا، فإن الموازنة بين الفرص والمخاطر هي جوهر الاستثمار الناجح.

أساسيات الاستثمار في الأسهم للمبتدئين

قبل القفز إلى عالم التداول، من الضروري بناء فهم قوي للأساسيات:

ما هو السهم؟

ببساطة، السهم هو حصة ملكية في شركة عندما تشتري سهمًا، فأنت تملك جزءًا صغيرًا من تلك الشركة وتصبح أحد مساهميها، كلما زاد عدد الأسهم التي تمتلكها، زادت حصتك في ملكية الشركة، أنواع الأسهم الرئيسية:

• الأسهم العادية تمنحك حق التصويت في اجتماعات المساهمين.
• الأسهم الممتازة تعطيك أولوية في الحصول على الأرباح ولكن بدون حق التصويت عادة.

البورصة (سوق الأوراق المالية)

هي السوق المنظم الذي يتم فيه بيع وشراء الأسهم.،أشهرها بورصة نيويورك (NYSE) وبورصة ناسداك (NASDAQ) في الولايات المتحدة، وبورصة لندن (LSE) في بريطانيا، وبورصة فرانكفورت (XETRA) في ألمانيا.

ارتفاع سعر السهم وانخفاضه 

يتحدد سعر السهم بناءً على قوى العرض والطلب، والتي تتأثر بعوامل متعددة منها:

• • أداء الشركة المالي.
  • توقعات المستثمرين.
  • الأوضاع الاقتصادية العامة.
  • أخبار القطاع.
  • العوامل السياسية والجغرافية.

تداول الأسهم

كيفية التداول في سوق الأسهم العالمي؟

لبدء التداول، اتبع هذه الخطوات البسيطة:

• اختيار منصة تداول موثوقة هي الخطوة الأولى والأهم، تحتاج إلى وسيط عبر الإنترنت يتيح لك الوصول إلى الأسواق الأسهم العالمية.
• يجب أن تبحث عن منصة مرخصة، ذات رسوم تنافسية، وواجهة سهلة الاستخدام، وتقدم أدوات تحليلية ودعمًا للعملاء.
• فتح الحساب والتوثيق قم بملء طلب فتح حساب وتقديم المستندات المطلوبة لإثبات هويتك وعنوانك، وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال.
• إيداع الأموال قم بشحن حسابك الاستثماري باستخدام إحدى طرق الدفع المتاحة مثل التحويل البنكي أو البطاقات الائتمانية.
• بدء البحث والشراء بعد تمويل الحساب، يمكنك البحث عن السهم الذي تريده باستخدام رمزه (مثل NVDA لشركة نفيديا، أو IBM لآي بي إم) ووضع أمر شراء.

شروط ومتطلبات التسجيل للتداول العالمي

يختلف الأمر قليلاً من دولة لأخرى، ولكن المتطلبات العامة تشمل:

• أن يكون عمر المتقدم 18 سنة فأكثر.
• صورة من جواز السفر أو بطاقة الهوية.
• إثبات عنوان السكن (كفاتورة كهرباء أو بنك حديثة).
• نموذج طلب فتح حساب موقع.
• قد تطلب بعض المنصات حدًا أدنى للإيداع لبدء التداول.

فهم عمولات التداول في الأسواق الدولية

تشمل العمولات والمصاريف التي يجب أن تكون على دراية بها:

• عمولة التداول على كل صفقة.
• فروق الأسعار (Spread) بين سعر الشراء والبيع.
• رسوم التحويل بين العملات.
• رسوم السحب والإيداع.
• رسوم على البيانات والمنصات المتقدمة.

كيفية اختيار الأسهم الجيدة

هذا هو السؤال المليوني لا توجد إجابة سحرية لكيفية اختيار الاسهم الجيدة​ ولكن المزج بين منهجين يساعد في الوصول لقرار مستنير التحليل الأساسي وهو دراسة الصحة المالية للشركة وأساسياتها انظر إلى:

• الأرباح والإيرادات ونموها على المدى الطويل.
• القيمة السوقية للشركة.
• نسبة السعر إلى الربح (P/E Ratio).
• الميزانية العمومية ومستوى الديون.
• التدفقات النقدية الحرة.
• حصة السوق والموقع التنافسي.

التحليل الفني وهو دراسة (الرسوم البيانية) وأنماط الأسعار السابقة ومؤشرات الحجم لمحاولة توقع تحركات السعر في المستقبل من الأدوات المستخدمة:

• المتوسطات المتحركة.
• مؤشر القوة النسبية (RSI).
• خطوط الاتجاه والدعم والمقاومة.

بغض النظر عن المنهج، ابحث دائمًا عن شركات تفهم نموذج عملها، ولديها ميزة تنافسية، وتعمل في قطاع ذي آفاق نمو جيدة.

استثمر في الأسهم

الاستثمار في الشركات العملاقة

لنطبق ما سبق على بعض الاسهم العالمية التي طلبتها:

سهم شركة نفيديا (NVDA)

يعتبر سهم شركة نفيديا رائدة في صناعة معالجات الرسومات ووحدات معالجة البيانات (GPUs):

• نقاط القوة العمود الفقري لتقنيات الذكاء الاصطناعي والألعاب والحوسبة السحابية.
• المخاطر الاعتماد على دورة أشباه الموصلات، المنافسة الشديدة.
• الاستثمار فيها رهان على مستقبل التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي.

سهم آي بي إم (IBM)

• سهم آي بي إم​ هو عملاق تقني تاريخي تحول نحو الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي.
• نقاط القوة قاعدة عملاء ضخمة، تاريخ من توزيع الأرباح، خبرة في حلول المؤسسات.
• المخاطر تحول بطيء نحو التقنيات الحديثة، منافسة من شركات أصغر وأكثر مرونة.

سهم ادفانسد مايكرو ديفايسز (AMD)

• سهم ادفانسد مايكرو ديفايسز يتميز النشاط تصميم وتطوير معالجات الحواسيب ووحدات معالجة الرسومات.
• نقاط القوة نمو مذهل في السنوات الأخيرة، منتجات تنافسية، قيادة تقنية قوية.
• المخاطر منافسة شرسة مع شركات عملاقة، اعتماد على شركاء التصنيع.

سهم إير بي إن بي (ABNB)

• النشاط منصة عالمية لتأجير المنازل والشقق.
• نقاط القوة نموذج عمل خفيف الأصول، شبكة عالمية واسعة، علامة تجارية قوية.
• المخاطر تغيرات regulations (اللوائح) في مختلف المدن، المنافسة من الفنادق التقليدية.

سهم شركة لوفتهانزا (LHA.DE)

• سهم شركة لوفتهانزا أحد واحدة من أكبر شركات الطيران في أوروبا.
• نقاط القوة مركز جغرافي ممتاز، علامة تجارية معروفة، شراكات تحالف عالمي.
• المخاطر حساسية لأزمات مثل الجوائح، تقلبات أسعار الوقود، المنافسة الشديدة.

استراتيجيات وأنواع الاستثمار في الأسهم

هناك عدة استراتيجيات يمكن اتباعها:

الاستثمار السلبي مقابل الاستثمار النشط

• الاستثمار السلبي يعني الاحتفاظ بالاستثمارات لفترة طويلة، عادة عبر صناديق المؤشرات.
• الاستثمار النشط يعني شراء وبيع الأسهم بشكل متكرر لتحقيق أرباح سريعة.
• الاستثمار في الأسهم مقابل الاستثمار في صناديق الاستثمار:

1. الاستثمار المباشر يمنحك تحكمًا كاملاً ولكن يتطلب وقتًا وجهدًا أكبر.
2. صناديق الاستثمار توفر تنويعًا فوريًا وإدارة محترفة ولكن برسوم إدارية.

• الاستثمار عبر التحليل الفني مقابل التحليل الأساسي:

1. التحليل الأساسي يركز على القيمة الجوهرية للشركة.
2. التحليل الفني يركز على أنماط الأسعار وحركة السوق.

نصائح مهمة في تداول سوق الأسهم العالمي

أهمية تنويع الاستثمارات لتقليل مخاطر الأسهم لا تضع كل بيضك في سلة واحدة، التنويع عبر قطاعات وبلدان مختلفة هو أهم وسيلة لتقليل المخاطر، فكر على المدى الطويل الاستثمار الناجح هو ماراثون، وليس عدو سريع التقلبات قصيرة الأجل هي جزء من اللعبة.

تحكم في عواطفك الخوف والطمع هما أسوأ أعداء المستثمر التزم بخطتك ولا تتخذ قرارات مبنية على ردود فعل آنية، تعلم من أخطائك كل مستثمر يرتكب أخطاء المهم هو تحليلها وتجنب تكراره، استخدم أوامر وقف الخسارة لحماية رأس مالك من الخسائر الكبيرة.

أفضل أوقات تداول الأسهم العالمية

أفضل أوقات تداول الأسهم تختلف ساعات التداول حسب البورصة:

• • البورصات الأمريكية (نيويورك، ناسداك): تفتح من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ما يعادل 4:30 مساءً إلى 11:00 مساءً بتوقيت مكة المكرمة).
  • البورصات الأوروبية (مثل فرانكفورت، لندن): تفتح عادة من 8:00 صباحًا إلى 4:30 مساءً بتوقيت وسط أوروبا.
  • البورصات الآسيوية (مثل طوكيو، هونغ كونغ): تفتح من 9:00 صباحًا إلى 3:00 مساءً بتوقيتها المحلي.
  • أفضل أوقات التداول هي عادة عند افتتاح وإغلاق السوق، حيث يكون الحجم والتحركات السعرية في ذروتهما.
  • من خلال منصة ايفست يمكنك التداول سهم إير بي إن بي، سهم شركة لوفتهانزا، أسهم شركة دومينوز، وآلاف الأسهم الأخرى في البورصات الأمريكية والأوروبية.

استثمر الآن

الأخطاء الشائعة في تداول الأسهم الأمريكية وكيفية تجنبها

•  الإشاعات على سوق الأسهم هي سم قاتل لا تستثمر أبدًا بناءً على أخبار غير مؤكدة، ابحث دائمًا بنفسك من مصادر موثوقة.
• المراهنة على اتجاه السوق أسهم المراهنات أو المضاربة الشديدة على أسهم متقلبة بدون دراسة هي طريق سريع للخسارة.
• عدم وضع أوامر وقف الخسارة: وهي أوامر تبيع السهم تلقائيًا إذا انخفض إلى سعر محدد، مما يحميك من خسائر أكبر.
• متابعة القطيع شراء السهم فقط لأنه يرتفع بشدة قد يؤدي إلى الشراء في ذروة السوق ثم الخسارة عند انهياره.
• الإفراط في التداول التداول بشكل مفرط يؤدي إلى تراكم العمولات والمصاريف التي تأكل من أرباحك.
• الاستثمار بأموال مقترضة لا تستثمر أبدًا بأموال لا تتحمل خسارتها.

الاستثمار في الأسهم العالمية الحلال

للمستثمرين المسلمين، يطرح موضوع الاسهم العالمية الحلال تساؤلات حول التوافق مع الشريعة بشكل عام، يجب تجنب أسهم الشركات التي تعمل في مجالات محرمة مثل:

• الخمور والمشروبات الكحولية.
• القمار والكازينوهات.
• البنوك التقليدية (الربوية).
• منتجات الخنزير.
• بعض وسائل الترفيه المحرمة.

توجد شركات ومؤسسات متخصصة تقوم بفحص وتصنيف الشركات وتقدم قوائم بالأسهم المتوافقة، ويمكن للمستثمر الرجوع إليها قبل الشراء.

منصة إيفست بوابتك الآمنة إلى الأسواق العالمية

عندما نتحدث عن منصات تداول موثوقة وسهلة الاستخدام، تبرز منصة ايفست كخيار ممتاز للمستثمرين العرب، إيفست ليست مجرد منصة تداول، بل هي شريك استثماري متكامل يوفر مزايا متعددة تجعلها الخيار الأمثل:

• • واجهة باللغة العربية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المتداول العربي، مما يجعل عملية التداول واضحة وسلسة حتى للمبتدئين.
  • وصول إلى أسواق عالمية متعددة من خلال إيفست، يمكنك التداول على أسهم شركة نفيديا، سهم آي بي إم، سهم اوتوديسك، سهم بست باي، سهم ادفانسد مايكرو ديفايسز. 
  • أدوات تحليلية وتعليمية متكاملة تقدم المنصة مجموعة غنية من أدوات الرسم البياني، والتحليلات اليومية، والموارد التعليمية التي تساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة.
  • دعم عملاء باللغة العربية فريق دعم على أعلى مستوى من الكفاءة، متاح لتقديم المساعدة في أي وقت عبر قنوات متعددة.
  • التنظيم والسلامة المالية تعمل إيفست في إطار تنظيمي يضمن الشفافية وحماية أموال العملاء.
  • حساب تجريبي مجاني يتيح لك التدرب على التداول بدون مخاطرة بأموال حقيقية.
  • موارد تعليمية شاملة: دورات، ندوات، تحليلات يومية، وأبحاث للسوق.

تداول الآن

الخاتمة 

الاستثمار في الاسهم العالمية هو رحلة مليئة بالفرص والتحديات، إنها طريق لبناء الثروة بشكل منهجي إذا تم السير فيها بوعي وصبر المفتاح هو التعلم المستمر، ووضع خطة استثمارية واضحة، والالتزام بها، واختيار الشريك المناسب من منصات التداول الموثوقة مثل إيفست، تذكر أن النجاح في الاستثمار لا يقاس بالأرباح السريعة، بل بالاستمرارية والنمو المستدام، ابدأ رحلتك اليوم بخطوات صغيرة ومدروسة، واستثمر في تعليمك المالي كما تستثمر في محفظتك، المستقبل المالي الواعد يبدأ بقرار حكيم وخطوة شجاعة.

الأسئلة الشائعة

ما هو الحد الأدنى للاستثمار في الأسهم العالمية؟

لا يوجد حد أدنى ثابت، فهو يختلف من منصة تداول لأخرى بعض المنصات تسمح بالبدء بمبالغ رمزية (مثل 50 أو 100 دولار)، خاصة عند استخدام العقود مقابل الفروقات، لكن يوصى دائمًا بعدم المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

يمكنك الاعتماد على تقارير هيئات التصنيف الشرعي المتخصصة، والتي تنشر قوائم دورية بالشركات التي تتوافق أنشطتها وميزانياتها مع أحكام الشريعة الإسلامية بعد فحص دقيق لديونها وإيراداتها.

أيهما أفضل للمبتدئ الاستثمار في الأسهم مباشرة أم في صناديق الاستثمار؟

للمبتدئين، تعتبر صناديق الاستثمار أو صناديق المؤشرات (ETFs) خيارًا أفضل في البداية لأنها توفر تنويعًا فوريًا وتقلل من المخاطر بعد اكتساب الخبرة والمعرفة، يمكن البدء في اختيار الاسهم الجيدة بشكل فردي.

كيف أتجنب الوقوع في فخ الإشاعات الكاذبة؟

اعتمد دائمًا على مصادر أخبار مالية موثوقة، وتحقق من الأخبار من أكثر من مصدر، وتجنب اتخاذ قرارات سريعة بناءً على أخبار غير مؤكدة.

ما هي أفضل طريقة لإدارة المخاطر في محفظتي الاستثمارية؟

استخدم استراتيجية التنويع، وحدد نسبة المخاطرة المناسبة لعمرك وأهدافك المالية، واستخدم أوامر وقف الخسارة، ولا تستثمر أموالاً قد تحتاجها في القريب العاجل.