هناك العديد من المصطلحات والمفاهيم الأساسية التي ترتبط بسوق التداول، يعد نداء الهامش من أهم تلك المصطلحات، والتي يجب على كل من يرغب في الدخول إلى سوق التداول أن يكون على دراية بها، كي يتمكن من الاستفادة منها، كما يمكن أن يكون لها مجموعة من الآثار الجانبية التي يجب على الشخص تجنبها من أجل ألا يتعرض إلى الخسائر المختلفة، حيث إن إدارة ذلك المفهوم بالشكل الصحيح يعني تحقيق الكثير من أهداف التداول بنجاح.
ما هو التداول بنداء الهامش
يمكننا الإشارة إلى أن ذلك المفهوم يظهر عند الاعتماد على الرافعة المالية في إتمام الصفقات المختلفة، والتي تقوم على ضخ مبلغًا من الأموال الإضافية من أجل الاحتفاظ بالمركز الخاص بك داخل السوق، ولكن مع الوقت يصبح المال الذي لدى المستثمر غير كافي لإتمام عملية تغطية الهامش، لذلك يلجأ الوسيط إلى التداول من أجل توفير المال، ويعتمد المتداول في اللحظة الأولى على العائد المتوقع من تلك الصفقات المختلفة، يمكنك إتمام تلك العملية بنجاح عن طريق اللجوء إلى منصة إيفست التي تعطيك كافة البدائل الخاصة بعملية التداول.
مميزات التداول بالهامش
إن التداول بنداء الهامش له عددًا من المميزات التي يمكن للشخص الاستفادة منها، وهي:
- وسيلة مهمة من أجل زيادة الاستثمار الخاص بالعميل، وذلك عن طريق الدخول في عددًا من الصفقات الجديدة، والتي يمكن أن تزيد من أرباحه.
- كما أن التداول بنداء الهامش من أهم الخيارات التي تساعد على زيادة تنويع المحفظة المالية، مما يعني إدارة المخاطر بالشكل الأنسب.
- خيار مناسب للاستفادة من ميزة البيع على المكشوف، مما يعني الاستفادة من البيع والشراء على أسعار مختلفة مما يحقق الكثير من الأرباح للعميل.
- كما أن القروض الممنوحة لإتمام التداول بالهامش تكون بهامش فوائد أقل من غيرها.
عيوب التداول بنداء الهامش
على الرغم من المميزات سابقة الذكر، إلا أن هناك عددًا من العيوب التي يمكن أن يقع فيها المتداول بذلك الأسلوب، وهي:
- يمكن لنداء الهامش تحقيق الكثير من الارباح، ولكن يمكن أن تكون تغطية الهامش أكبر مما يتوقع مما يؤدي إلى وقوع الكثير من الخسائر.
- يمكن أن يكون ذلك مؤشر إلى ضعف الأصول المالية، ولكن لا يمكن للمتداول إدراك ذلك بسهولة.
- إذا لم يتمكن الشخص من تغطية الهامش المطلوب، يمكن أن يتم غلق الحساب إذا كان هناك نصًا في العقد يقول ذلك.
الفرق بين نداء الهامش والرافعة المالية
إن الفرق بين نداء الهامش والرافعة المالية في كون نداء الهامش وسيلة يتم بها تأمين الحد الأدنى من المال من أجل الدخول إلى صفقات جديدة، أما الرافعة المالية ما هي إلا وسيلة تضمن للمتداول الاستمرار في الصفقة ذات الأرباح الكبيرة دون أن يتطلب ذلك الكثير من الأموال.
أنواع نداء الهامش
إن نداء الهامش له مجموعة من الأنواع، والتي يمكن التعرف عليها بشكل أكبر من خلال الفقرات التالية:
نداء الهامش الآجل
يمكننا الإشارة إلى أن نداء الهامش الآجل هو شعور من الوسيط الخاص بك أن الأموال الموجودة في حسابك لم تعد كافية للعديد من الصفقات في المستقبل، لذلك يجب عليك إتمام توفير نوعًا من الدعم بزيادة حجم تلك الأموال وتوفير الأموال التي تمكنك من الوصول إلى هدفك في المستقبل.
ويتطلب منك الأمر لإدارة نداء الهامش الآجل أما أن توفر المزيد من الأموال لإتمام تلك العملية، أو اللجوء إلى التحكم في المراكز المالية الخاصة بك، حيث تمكن في النهاية من غلق بعض المراكز أو توفير الدعم للمراكز ذات الأهمية.
نداء الهامش المتأخر
يعد المرحلة الثانية من نداء الهامش التقليدي، حيث يصدر عندما يتأخر المتداول عن إتمام توفير المقدار المناسب من المال، لذلك سوف يلجأ الوسيط إلى إتمام عملية التصفية للعقود المتاحة لديك أو الأصول المالية كي تتمكن من إتمام كافة الصفقات الخاصة بك.
نداء الهامش للصيانة
يمكننا أن نعرف ذلك النوع بأنه الحد الأدنى من المال الذي يجب أن يتم توفيره في الحساب الخاص بك من أجل القدرة على الاستمرار في الصفقات الخاصة بك، وفي حالة إذا كان ذلك الحد من المال قد انخفض عن الحد المقرر للاستمرار في الصفقات، فإن الوسيط الخاص بك سوف يصدر نداء الهامش.
مستوى الهامش
إن مستوى نداء الهامش في التداول يعد من المؤشرات التي تحدد حجم المال المناسب من أجل الاستمرار في الصفقات المختلفة، بحيث يتم تحديد حد أدنى لكل نوع من أنواع الأصول التي يتم تداولها من أجل توفير التأمين الكامل لها للاستمرار في السوق وضمان تحقيق الأرباح في الوقت الحالي.
مستوى نداء الهامش في التداول للأصول المختلفة
إن مستوى نداء الهامش في التداول يتنوع وفقًا للأصول التي يريد الشخص التداول بها، يمكن أن نوضح ذلك بشكل أكبر عن طريق النقاط التالية:
- بالنسبة للأسهم يصل مستوى نداء الهامش في التداول الخاص بها ما بين 50 إلى 20% وذلك وفقًا لحجم الشركة التي يتداول بها الشخص.
- أما عقود الفروقات ليس لها حد معين، حيث يرتبط الأمر بخبرة المتداول في ذلك المجال.
ما هو الإغلاق التلقائي للهامش
يعتبر الإغلاق التلقائي للهامش من وسائل الحماية ضد نداء الهامش، حيث يشبه أمر وقف الخسارة، يقوم وسيط التداول بتحديده كي يتم إيقاف التمويل عند حد معين، يمكن أن يجنب الشخص الوقوع في العديد من المشكلات، يمكننا الإشارة إلى أن النسب الخاصة به تختلف وفقًا لحجم الخسائر التي يمكن أن يتعرض لها المتداول.
ماذا يحدث عند التعرض لنداء الهامش
عندما يتعرض المتداول إلى نداء الهامش سوف يصل إليه إشعارًا بأنه يجب عليه توفير المال المناسب من أجل الاستمرار في العمل بالشكل الطبيعي، ولكن إذا لم يتم الاستجابة لذلك النداء سوف يلجأ الوسيط إلى تغطية ذلك الفرق من الأصول الخاصة بالمستثمر دون الحاجة إلى الموافقة الخاصة به.
إدارة مخاطر نداء الهامش في التداول
يوجد عددًا من الأساليب المتبعة يمكن من خلالها إدارة المخاطر عند التعامل مع نداء الهامش، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:
-
- الحفاظ على السيولة المالية الخاصة بك بالقدر المناسب كي تتمكن من تجنبه بشكل مستمر.
- الاعتماد على فكرة تنويع الاستثمارات، حيث إن تلك الخطوة سوف تؤخر عملية نداء الهامش في الكثير من الأحيان.
- متابعة الحساب الخاص بك بالشكل المناسب من أجل تجنب التعرض إلى نداء الهامش في المستقبل.
كيف يتم تغطية الهامش
هناك عددًا من الأساليب المتبعة التي تساعدك على إتمام تغطية الهامش، يمكن أن نوضحها بشكل أكبر من خلال السطور التالية:
- الاعتماد على ترك مجموعة من الودائع النقدية في الحساب الخاص بك، حيث توفر لك نوعًا من الحماية ضد تقلبات السوق المختلفة.
- أن تكون على دراية بكافة التقلبات التي يمكن أن تحدث، مع العمل على تغطيتها بالشكل المناسب كي تتمكن من تجنب العديد من المشكلات المستقبلية.
- التركيز على الاستثمار في الأصول ذات العائد المرتفع، سوف يمكنك من توفير سيولة مالية تساعدك على تغطية الهامش الخاص بك دون مشكلات.
- الالتزام بمجموعة من عمليات السداد المنتظمة، حيث يمكنك ذلك من البعد عن تراكم الديون عليك، حيث إن تراكم الديون لا يأتي بشكل منتظم، بالإضافة إلى أن ذلك سوف يوفر تغطية الهامش المناسبة ضد التقلبات المختلفة.
- التعلم المستمر للاستثمار في العديد من الموارد المختلفة، حيث يمكنك ذلك من الوصول إلى عددًا من المميزات المالية التي تساعدك على تغطية الهامش بشكل مناسب.
كيف يتم تجنب نداء الهامش
هناك عددًا من النصائح التي تتمكن بها من تجنب نداء الهامش، والتي يمكن توضيحها عبر النقاط التالية:
- التأكد من أن المستثمر لا يقوم بفتح العديد من المراكز في نفس الوقت مما يسبب له عدم القدرة على تغطية تلك الصفقات في نفس الوقت، مما يعرضه للخسائر المالية.
- دخول الصفقات بشكل تدريجي وعدم الدخول إلى كل الصفقات في وقت واحد.
- إدارة الأموال والمخاطر وفقًا للقواعد الموضوعة لذلك.
- التحكم في رأس المال الموجود في الحساب الخاص بك مما يؤدي إلى الوصول إلى الأهداف المالية الخاصة بك دون أن تتعرض إلى الكثير من المشكلات.
- تحديد حجم المال المطلوب لكل صفقة بعد التمكن من دراستها بشكل جيد، مما يؤدي إلى تحقيق الأهداف المالية الخاصة بك بنجاح.
- ألا يتم التداول بكافة الأموال الموجودة في محفظتك، والاعتماد على فكرة التداول بالاعتماد على أساليب التحوط المختلفة.
- القيام بمراقبة المراكز المالية بشكل مستمر، وذلك من أجل التأكد من أنك قادرًا على تغطية كافة الالتزامات المالية الخاصة بها، حيث تتمكن من اتخاذ القرارات المختلفة إذا تعرضت لأي من المشكلات المرتبطة به.
- التأكد من أن المراكز المفتوحة هي ذات الأولوية لديك وهي القادرة على تحقيق الأرباح الخاصة بك، دون الحاجة إلى المزيد من الأموال.
- تعتبر أوامر وقف الخسارة من أهم الأمور التي يتم الاعتماد عليها كي تتمكن من تجنب تلك المشكلة، حيث تمنعك في الانغماس في الصفقات الخاسرة.
- توفير مال إضافي في الحساب الخاص بك يمكن العمل على تداولها بدون أي مشكلة.
- التأكد من كونك على دراية بكافة المتطلبات التي يريدها الوسيط عند التداول وفهم القواعد الخاصة به بشكل كامل.
- الابتعاد عن الأسهم شديدة التقلب التي يمكن أن تزيد من تلك المشكلة بشكل كبير.
الخلاصة
إن التداول يضم العديد من المصطلحات الهامة التي يجب على كل من يرغب في الدخول إلى ذلك السوق في التعرف عليها بالشكل المناسب، ويعد نداء الهامش من أهمها، ولكي تتمكن من استغلال ذلك بالشكل المناسب، يمكنك الاعتماد على منصة إيفست التي تقدم لك مجموعة من حسابات التداول التي تضمن لك تحقيق الأرباح في أمان.
الأسئلة الشائعة
إذا تم تجاهل ذلك النداء، سوف يلجأ الوسيط إلى غلق أي من المراكز المختلفة من أجل إكمال الصفقات ذات الأولوية.
إن نداء الهامش يدعو إلى توفير المال المطلوب للصفقات أما أمر التوقف يعتمد على ايقاف الخسائر عند حد معين.
عندما تتلقى نداء الهامش، فإنه يجب عليك إتمام إيداع الأموال المطلوبة للاستمرار في الصفقات المختلفة. ماذا يحدث إذا تجاهلت نداء الهامش؟
ما هو الفرق بين نداء الهامش وأمر التوقف؟
ماذا يحدث إذا تلقيت نداء الهامش؟