ما هي إدارة الأموال؟
ما هي إدارة الأموال: بالرغم من إدارة الأموال عبارة عن مصطلح عاديًا وبسيطً، وأنك قد تعتقد أن هذا الأمر واضح جدًا وسهل التنفيذ، إلا أن إدارة الأموال عملية أكثر تعقيدا من النظرة العامة. إنها عملية ادخار الدخل المحلي واستثماره ووضع ميزانيته وإنفاقه وغيرها الكثير.
يمارس الجميع بشكل أو بآخر إدارة الأموال في الحياة اليومية، سواء بصفتهم الشخصية أو بإدارة الاستثمار مثل التداول. عند الحديث عن الاستثمار بالعملات والنجاح بهذا الأمر فأنه يتطلب الكثير من الانضباط. لكنك سوف تحتاج إلى معرفة مناسبة بالعناصر الأساسية التي تعتبر حيوية إذا كنت تتوقع مكاسب طويلة الأجل من هذا التداول أو الاستثمار.
ربما تكون قلة الخبرة هي السبب الرئيسي لخسارة المتداولين للمال في التداول بالعملات. كما يؤدي إهمال مبادئ إدارة الأموال الخاصة بك إلى زيادة المخاطر وتقليل المكافأة.
نظرًا لأن تداول العملات الأجنبية شديد التقلب في أفضل الأوقات، فهناك مخاطر متأصلة فيه، كما أن امتلاك مهارات إدارة الأموال الصحيحة يعد أمرًا ضروريًا عند دخول الأسواق.
إدارة المخاطر
عند الدخول في تداول العملات الأجنبية أو العقود مقابل الفروقات، يجب أن يكون هناك فهم واضح بأنك سوف تدخل في مواقف تنطوي على مخاطر وتقبل هذا كشرط مسبق لذلك.
هناك العديد من المخاطر عند التداول بهذا المجال، ومع ذلك هناك طرق مختلفة لتقليل هذه المخاطر.
بينما ترتبط أرباحك عمومًا بالمخاطر، فإليك بعض المبادئ:
- تحجيم موقف الممارسة
- تعرف على مخاطر التداول الخاصة بك
- تحليل وتقييم تلك المخاطر
- وضع حلول لتقليل تلك المخاطر
- تطبيق وإدارة تلك الحلول على أساس مستمر
يمكن التعامل مع تغيير حجم الموضع بعدة طرق من البسيط إلى المعقد الذي تختاره، طالما أنه الأنسب لمنصة تداولك. بهذه الطريقة يمكنك بسهولة إدارة كل من التداولات الخاسرة والفائزة ايضا.
نماذج مهمة
أن هناك ثلاثة نماذج يمكننا اتباعها لتحقيق ذلك، وهي على النحو التالي:
- حجم اللوت / القسيمة الثابت
طريقة رائعة للمبتدئين لبدء حياتهم المهنية في التداول. هذا يعني أن المتداولين سوف يتداولون بنفس حجم المركز، ربما صغيرًا.
يمكن تغيير الكثير أثناء التداولات وفقًا لكيفية زيادة الحساب أو نقصانه خلال فترة التداول.
حجم الحساب مهم عند البدء، اجعله صغيرًا واستخدم رافعة مالية 2:1 ، وبهذه الطريقة يمكنك زيادة الأرباح المحتملة بشكل مطرد بمرور الوقت.
- نسبة حقوق الملكية
تعتمد الفكرة وراء نسبة حقوق الملكية على حجم مركزك بناءً على النسبة المئوية للتغير في حقوق الملكية.
من الأفضل تحديد النسبة المئوية لرأس المال لكل مركز وهذا سيحدد ويسمح بنمو حقوق الملكية فيما يتعلق بحجم المركز.
يمكن للمرء دائمًا زيادة النسبة المئوية لرأس المال المستخدم في كل عملية تداول، ولكن ليس من دون ذكر أنه كلما زادت إمكانية الربح زادت المخاطر.
يُنصح غالبًا بالتداول بنسبة أقل من الأسهم مثل 1٪ أو 2٪ التي تعادل رافعة مالية بنسبة 50 : 1 لكل صفقة مما يسمح لك أيضًا بالبقاء في مركزك لفترة أطول من الوقت.
ببساطة حافظ على حجم تداولاتك متناسبًا مع رصيدك، إذا دخلت في خسائر، فسيتم تقليل حجم المركز مما يحافظ على الحساب من النضوب إلى رصيد صفري بسرعة كبيرة جدًا.
يمكن للمرء أيضًا تقليل حجم التجارة الأولية عند دخولك في سلسلة خاسرة لتقليل أضرار الأسهم.
تذكر أن نقطة التعادل بعد الخسائر تستغرق وقتًا أطول من خسارة نفس المبلغ.
- نسبة الأسهم المتقدمة مع وقف الخسارة
تتمثل المنهجية الكامنة وراء هذه التقنية في قصر كل صفقة على إعداد جزء من إجمالي رصيد حسابك، وغالبًا ما يكون هذا بين 2-10٪.
تختلف هذه الطريقة عن النسبة الثابتة من حيث استخدامها في العقود الآجلة وتساعدك على زيادة تعرضك للسوق مع حماية أرباحك المتراكمة.
إرشادات لتحديد مستويات التعرض اليومية أو الأسبوعية للصفقات
دعونا نلقي نظرة على مثال بسيط: إذا كان لدى التاجر 1000 دولار وقرر المخاطرة بنسبة 2٪ فقط من الرصيد (20 دولارًا) في كل صفقة. في حالة تداوله في عقد صغير (10000 وحدة)، فإن كل نقطة تساوي 1 دولار أمريكي.
وبالتالي، يجب على المتداول وضع علامة إذا انخفض السعر بمقدار 20 نقطة. سيؤدي خسارة 5 صفقات متتالية إلى خسارة ما يقرب من 100 دولار.
الآن ، لنفترض أن المتداول نفسه مستعد للمخاطرة بنسبة 10٪ من الميزانية في صفقة واحدة. يتداول في عقد قياسي يبلغ 100000 وحدة من EUR / USD، ثم تبلغ قيمة كل نقطة 10 دولارات أمريكية.
في هذه الحالة، يجب على المتداول وضع أمر إيقاف الخسارة إذا انخفض السعر بمقدار 10 نقاط (= 100 دولار) في الصفقة الأولى. إذا خسر الصفقة الأولى، فإن هدف إيقاف الخسارة الجديد هو 9 نقاط (= 90 دولارًا) وهو ما يمثل 10٪ من الرصيد المتبقي البالغ 900 دولارًا، وهكذا إلى 8،7 و 6 نقاط في التداولات الخاسرة التالية. سيؤدي الخسارة 5 مرات متتالية مع هذا النوع من التعرض إلى خسارة إجمالية قدرها 400 دولار.
يمكن تحجيم نفس طريقة حساب التعرض لتشمل مستويات التعرض اليومية / الأسبوعية. إذا كان مستوى التعرض اليومي، على سبيل المثال، هو 10٪ من الرصيد، ففي المثال الأول سيحتاج المتداول إلى إيقاف التداول في نفس اليوم الذي خسر فيه 100 دولار.
نسب المخاطرة والمكافأة باستخدام إيقاف الخسارة
عندما تكون مستعدًا لبدء التداول، ستفتح حسابك على المنصة المناسبة وتودع رأس مالك المقبول. يعد توفير الحماية لرأس المال المستثمر عندما تتحرك العملات الأجنبية أو الأسهم ضدك أمرًا ضروريًا ويمثل أساس إدارة الأموال.
يمكن أن يبدأ التداول بنهج جاد لإدارة الأموال بمعرفة نسبة المخاطر والمكافأة الآمنة بالإضافة إلى تنفيذ أوامر التوقف والإيقاف المتحرك.
إيقاف الخسارة:
هذه هي الطريقة القياسية للحد من الخسارة في حساب تداول مع انخفاض المخزون. سيؤدي وضع أمر إيقاف الخسارة إلى تحديد قيمة تعتمد على الحد الأقصى للخسارة التي يرغب المتداول في استيعابها.
عندما تنخفض القيمة الأخيرة إلى ما دون المبلغ المحدد، سيتم تشغيل وقف الخسارة ووضع أمر السوق بحيث يتم إلغاء الصفقة.
يقوم وقف الخسارة بإغلاق المركز عند سعر السوق الحالي ويمنع تراكم الخسائر.
الوقف المتحرك:
في الإيقاف المتحرك هناك مزايا أكثر عند مقارنتها بإيقاف الخسارة وهي طريقة أكثر مرونة للحد من الخسائر.
يسمح للمتداولين بحماية رصيد حساباتهم عندما ينخفض سعر الأداة التي تداولوها. ميزة الإيقاف المتحرك هي أنه في اللحظة التي يرتفع فيها السعر، سيتم تشغيل ميزة “التتبع”، مما يسمح بأي حماية نهائية وإدارة مخاطر لرأس المال في حسابك.
الفائدة الرئيسية من أمر الإيقاف المتحرك هو أنه يسمح ليس فقط بحماية ميزان التداول، ولكن أيضًا بحماية أرباح التجارة المستمرة.
نسب المخاطرة والمكافأة
هناك طريقة أخرى يمكنك من خلالها زيادة حماية رأس المال المستثمر وهي معرفة متى تتداول في وقت يحتمل أن تربح فيه ثلاثة أضعاف ما تخاطر به. امنح نفسك 1:3 نسبة العائد إلى المخاطرة، وبناءً على ذلك يجب أن يكون لديك فرصة أكبر بكثير لتحقيق عائد إيجابي.
الفكرة الرئيسية هي تحديد الربح المستهدف بثلاث مرات أكبر من محفز وقف الخسارة، مثلًا تعيين أمر جني الأرباح على 30 نقطة وإيقاف الخسارة عند 10 نقاط هو مثال جيد على 3: 1 العائد على المخاطرة.
حافظ على نسبة المكافأة إلى المخاطر على نطاق يمكن التحكم فيه هنا هو توضيح سهل لنسبة العائد إلى المخاطرة لفهمها بشكل أفضل:
نسبة المكافأة إلى المخاطر
| 10 مرات تداول | الخسارة | الربح |
| 1 | $1,000 | |
| 2 | $3,000 | |
| 3 | $1,000 | |
| 4 | $3,000 | |
| 5 | $1,000 | |
| 6 | $3,000 | |
| 7 | $1,000 | |
| 8 | $3,000 | |
| 9 | $1,000 | |
| 10 | $3,000 | |
| المجموع | $ 5000 | $ 15000 |
نصائح لإدارة الأموال
سواء كنت متداولًا يوميًا أو متداولًا متأرجحًا أو مستغلًا، فإن إدارة الأموال هي قيد أساسي يجب تعلمه وتنفيذه في كل صفقة مفتوحة، بغض النظر عن اي شي.
قم بتطبيق تقنيات إدارة الأموال وإلا ستزيد من مخاطر خسارة أموالك.
هذه النصائح أساسية وسهلة المتابعة عند التداول وإدارة المخاطر:
- يجب ألا تستثمر أبدًا ما لا يمكنك تحمل خسارته
القاعدة الأساسية الأولى هي عدم تمويل حسابك بأموال لا تملكها.
تذكر أنه إذا كنت لا تستطيع تحمل خسائر رأس المال المستثمر، فلا تمول حسابك بأموال يمكن ان تحملك خسارة إضافية. التداول ليس مقامرة، يجب الدخول فيه بقرارات مستنيرة وواضحة.
- من المفترض أن يتم تنفيذ أوامر التوقف والحدود لكل موقف
يجب أخذ هذا الموضوع بجدية كما تفعل في استثمارك. يجب أن يتم التداول بدقة وليس اعتمادا على الحظ. أنت بحاجة إلى وقف الخسارة لكل صفقة، فهي شبكة الأمان الخاصة بك التي ستحميك من تحركات الأسعار الكبيرة.
- عندما تربح
عندما تصل إلى ربحك المستهدف، أغلق الصفقة واستمتع بالمكاسب من تداولك.
تحديد أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح
أحد أبسط مبادئ التداول هو كيفية تعيين حصص المخاطر والمكافآت بشكل صحيح. يمكن القيام بذلك عن طريق تحديد المكان الذي يمكنك فيه تحديد مسار تجارتك، وإلى أي مدى سيذهب السوق لصالحك.
وضع هذا الرقم في الاعتبار يحدد نغمة تنظيم أوامر وقف الخسارة (S / L) وجني الأرباح (T / P).
كما ذكرنا، فإن النسبة التقليدية في تداول العملات هي 1:3 للمبتدئين، فإن استخدام نسبة مخاطرة أقل ومكافأة سيصبح مخاطرة كبيرة. بالنسبة للمتداول الأكثر خبرة، يمكن زيادتها إلى الحد الأدنى 4: 1 ولكن ليس أعلى من 5: 1.
خطوات إعداد S / L و T / P :
- اكتب ربحك المستهدف بالنقاط. يمكن أن يكون هذا الرقم تعسفيًا أو مشتقًا من مستويات الأسعار المتوقعة وسعر السوق الحالي.
- خذ الرقم من الخطوة السابقة وقسمه على نسبة العائد إلى المخاطرة لحساب الحد الأقصى المسموح به لحركة السعر السلبية.
- أنت الآن جاهز لإعداد أوامر S / L و T / P الخاصة بك، من خلال أخذ أرقام الربح المستهدف وتقييم المخاطر التي يمكن تحملها، وحساب المسافة من سعر السوق الحالي (بالنقاط) لكل من قيمة المخاطرة والمكافأة . من هذين الرقمين قمت بإعدادها كمستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح.
لتوضيح القواعد المذكورة أعلاه، إليك مثال:
السعر الحالي الذي يتم تداول EUR / USD عنده هو 1.02660.
نفترض أن السوق سوف يتجه إلى الأعلى إلى 1.02759 كحد أدنى. لذلك نأخذ السعر المستهدف 1.02760 ونطرح سعر السوق الحالي 1.02660:
1.02760 1.02660- = 100 نقطة
لحساب القيمة بالنقاط لعامل المخاطرة بناءً على نسبة عائد / مخاطرة 3: 1 نقسم إجمالي عدد النقاط (100) على نسبة المكافأة (3) = 33.33 نقطة (مخاطرة)
لقد عملنا بسهولة على تحديد أهداف المخاطرة والمكافأة والآن قمنا بتعيين مستويات S / l و T / P
أخيرًا، لحساب المرحلة النهائية، خذ سعر السوق الحالي واطرح منه قيمة المخاطرة. ثم أضف قيمة المكافأة إلى سعر السوق الحالي وستكون الأرقام النهائية هي S / L و T / P.
1.02660– 0.00033 = 1.02627 S/L
1.02660 + 0.00100 = 1.02760 T/P