التبييت في التداول هو عبارة عن أسلوب يتمثل في الاحتفاظ بالصفقات المفتوحة بعد انتهاء جلسة التداول اليومية، وذلك يعني ترك الصفقة مفتوحة بين يوم وآخر أو حتى خلال عطلة نهاية الأسبوع، حيث يهدف هذا الأسلوب إلى الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى المتوسط أو الطويل بدلا من التركيز على التقلبات اليومية قصيرة الأجل فقط، كما يستخدم التبييت في العادة بأسواق الأسهم والعملات والسلع، حيث يتمكن المتداولين من الاستفادة من الأخبار الاقتصادية والبيانات المالية أو الأحداث الجيوسياسية التي تؤثر على أسعار الأصول خلال الليل أو عطلة نهاية الأسبوع.
بالرغم من إمكانياته لتحقيق أرباح أكبر، فإن التبييت يحمل مخاطر إضافية، منها تقلبات الأسعار المفاجئة أثناء إغلاق السوق والفرق بين سعر الفتح والإغلاق (Gap)، إضافة إلى رسوم الفوائد أو التمويل الليلي في حالة تداول العملات أو العقود، فلذلك يحتاج المتداول الذي يستخدم التبييت إلى استراتيجية واضحة لإدارة المخاطر وتحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح بشكل مسبق لكي يتمكن من حماية رأس المال والاستفادة من تحركات السوق المتوقعة
ما هي فوائد التبييت؟
التبييت في التداول يتمتع بالعديد من الفوائد والمميزات التي تتمثل في ما يلي:
1- الاستفادة من تحركات الأسعار طويلة الأجل
يسمح التبييت للمتداول بالاحتفاظ بالصفقات المفتوحة لفترات أطول، وذلك ما يمنحه فرصة الاستفادة من تحركات الأسعار الكبيرة التي يمكن أن تحدث بعد جلسة التداول اليومية، حيث أنه في كثير من الحالات تكون هذه التحركات بسبب أحداث كبيرة أو تغيرات باتجاه السوق لا تظهر خلال ساعات التداول القصيرة، فبالتالي يتمكن المتداول من تحقيق أرباح أكبر مقارنة بالصفقات قصيرة الأجل، وذلك مع تقليل الحاجة إلى الدخول والخروج المتكرر من السوق ويساعد على وضع استراتيجية أكثر استقرار على المدى المتوسط والطويل.
2- استغلال الأخبار الاقتصادية والسياسية العالمية
تمثل الأخبار الاقتصادية والسياسية من أهم عوامل تحريك الأسواق المالية، منها قرارات الفائدة أو مؤشرات التضخم أو نتائج الشركات الكبيرة، حيث يسمح التبييت للمتداول بأن يكون مركزه مفتوح عند صدور هذه الأخبار، فبالتالي يتم الاستفادة من تحركات الأسعار المفاجئة.
ذلك الأمر يمنح المتداولين القدرة على تحقيق أرباح من الأحداث التي تحدث خارج ساعات التداول العادية، وهذا يصعب تحقيقه في التداول اليومي القصير من دون الاحتفاظ بالمراكز بين الجلسات.
3- تقليل التوتر والإرهاق المرتبط بالتداول اليومي
التداول اليومي يحتاج إلى متابعة مستمرة للسوق واتخاذ قرارات سريعة، وذلك ما يسبب ضغط نفسي وإرهاق للمتداولين، حيث أن التبييت يقلل من هذا التوتر لأنه يسمح بالاحتفاظ بالمراكز مدة أطول من دون الحاجة إلى الانشغال بفتح وإغلاق الصفقات بشكل مستمر، وذلك ما يمنح المتداول مزيد من الراحة الذهنية ويسمح له بالتركيز على اتخاذ قرارات استراتيجية أكثر حكمة وإدارة المخاطر بشكل أفضل.
4- إمكانية جني فوائد الفائدة في تداول الفوركس
في أسواق العملات، يتمكن المتداول من الاستفادة من فرق الفائدة بين العملات عند الاحتفاظ بالمركز لفترة ليلية أو أطول، حيث أنها تعتبر ميزة إضافية تسمى Carry Trade، وذلك يعني أن المتداول لا يحقق أرباحه فقط من تحركات الأسعار، بل من الفوائد التي تتراكم بشكل يومي على المراكز المفتوحة، وذلك ما يعزز العائد الإجمالي للاستثمار على المدى الطويل.
ما هي رسوم التبييت؟
إ كنت تتسائل ما هي عمولة التبييت، فالإجابة هي أنها تكلفة يفرضها وسيط التداول عند الاحتفاظ بمركز مفتوح بعد نهاية جلسة التداول اليومية، حيث يتم تطبيق هذه الرسوم في الغالب على تداول العملات (الفوركس) والعقود مقابل الفروقات (CFDs)، إضافة إلى بعض الأدوات المالية الأخرى، وتعتمد قيمة رسوم التبييت على عوامل عديدة تتمثل في ما يلي:
- نوع الأصل المالي، حيث أن بعض العملات أو الأسهم تحمل رسوم أعلى أو أقل على حسب سيولة السوق والفروق بين أسعار الشراء والبيع.
- حجم الصفقة، فكلما زاد حجم المركز سوف تزيد الرسوم المحتسبة.
- في الفوركس يتم احتساب الرسوم على أساس فروق الفائدة بين عملة الشراء وعملة البيع، فلذلك يمكن أن تكون إيجابية في بعض الأوقات في حالة أن كانت الفائدة لصالح المتداول.
- مدة الاحتفاظ بالمركز، حيث أن الرسوم تحسب لكل ليلة يتم الاحتفاظ فيها بالمركز مفتوحًا.
فبالتالي، يلزم على المتداولين أخذ رسوم التبييت بعين الاعتبار عند وضع استراتيجياتهم طويلة أو متوسطة الأجل للحد من تقليل الأرباح المحتملة.
هل التبييت حلال أم حرام؟
مسألة التبييت في التداول من الناحية الشرعية تعتمد على نوع الأداة المالية وطبيعة الرسوم المترتبة عليها، حيث أنه في التداول التقليدي يتم فرض على المتداول رسوم التبييت أو التمويل الليلي عند الاحتفاظ بالمركز بعد نهاية جلسة التداول اليومية، وتلك الرسوم في الغالب تمثل فائدة على الأموال المقترضة، وذلك يعد ربا في الشريعة الإسلامية، لذلك فإن التبييت في الإسلام لا يجوز إذا كان قائمًا على فوائد ربوية أو زيادات مشروطة على رأس المال.
لذلك يعتبر التبييت في الفوركس التقليدي أو عقود الفروقات حرام في حالة أن كان يشتمل على دفع أو استلام فوائد بسبب الإبقاء على المركز مفتوح، ومع ذلك يوجد بدائل شرعية منها الحسابات الإسلامية التي تقدمها بعض شركات الوساطة، حيث يتم تعديل طريقة احتساب الرسوم لتكون متوافقة مع الشريعة، وذلك بدون فائدة ربوية.
في حالة أن أراد المتداول الالتزام بالمعايير الإسلامية، يجب التأكد من أن الحساب الذي يستخدمه خالي من الفوائد الربوية، والتأكد من أن أي رسوم تفرض تكون رسوم خدمة فقط، دون صبغة ربوية.
ما هي رسوم التبييت في الفوركس؟
رسوم التبييت في الفوركس هي عمولة أو فائدة تفرض على الصفقات المفتوحة التي لم يتم إغلاقها بعد مرور 24 ساعة من وقت فتحها، حيث يتم حسابها عند انتقال الصفقة إلى اليوم التالي، ومن هنا جاء اسمها عمولة التبييت، فالهدف من إبقاء الصفقات مفتوحة بعد الإغلاق الرسمي للسوق هو منح المتداول فرصة للاستفادة من تحركات الأسعار المحتملة، وذلك سواء لتحقيق أرباح إضافية أو تعويض خسائر محتملة، حيث إن الإغلاق المبكر يكون سبب في فقدان فرص ربحية مهمة أو تكبد خسائر غير ضرورية.
بفضل أن سوق الفوركس متاح للتداول على مدار 24 ساعة من خلال منصات الوساطة الإلكترونية، يتمكن المتداولون من إدارة الصفقات ومتابعتها بعد ساعات التداول الرسمية بسهولة، لأن هذه الإمكانية تسمح باستمرار الصفقات وتسهيل التداول المستمر والاستفادة من تحركات السوق على مدار اليوم بدون قيود زمنية.
كيف يتم حساب فوائد عمولة التبييت؟
تتمكن من حساب فوائد التبييت في التداول من خلال اتباع ما يلي:
1- فرق الفائدة بين العملات (Interest Rate Differential)
بسوق الفوركس كل عملة مرتبطة بمعدل فائدة محدد من قبل البنك المركزي الخاص بها، حيث أنه عند فتح مركز تداول، يتم حساب فرق الفائدة بين العملتين باعتبارها أساس لفوائد التبييت ففي حالة أن كانت العملة المشتراة تحمل معدل فائدة أعلى من العملة المباعة، سوف يحصل المتداول على رصيد إيجابي يضاف لحسابه.
أما في حالة أن كانت الفائدة لصالح العملة المباعة، فسوف يتم خصم رسوم التبييت من الحساب، وذلك يعني أن اختيار أزواج العملات بعناية يمكن أن يزيد من الأرباح أو يقلل التكاليف المرتبطة بصفقات التبييت، كما يجعل استراتيجية التداول أكثر فعالية على المدى الطويل.
2- حجم الصفقة (Lot Size)
حجم الصفقة أو مقدار العقد المفتوح يلعب دور كبير في تحديد قيمة فوائد التبييت، فكلما زاد حجم المركز، سوف تزيد الفوائد أو الرسوم المحتسبة، وذلك سواء أكان المركز مفتوح لتحقيق أرباح إضافية أو لتقليل خسائر محتملة.
مثال على ذلك، صفقة كبيرة على زوج عملات عالي الفائدة سوف تؤدي إلى زيادة قيمة التبييت بشكل ملحوظ مقارنة بصفقة صغيرة على نفس الزوج، فلذلك يجب على المتداولين أخذ حجم الصفقة بعين الاعتبار عند التخطيط للاحتفاظ بالمراكز المفتوحة لعدة أيام.
3- مدة الاحتفاظ بالمركز المفتوح
يتم حساب فوائد التبييت لكل ليلة يبقى فيها المركز مفتوح بعد انتهاء جلسة التداول اليومية، حيث أن كل ليلة إضافية تزيد أو تقلل من قيمة الرسوم أو العوائد المحتسبة، وهذا يجعل استراتيجيات التداول قصيرة وطويلة الأجل مختلفة من حيث تأثير التبييت على الأرباح، حيث تتمكن الصفقات المفتوحة لعدة أيام أو أسابيع من أن تتراكم فيها الفوائد بشكل ملحوظ، وذلك ما يؤثر على النتائج النهائية للمستثمر.
4- طريقة احتساب الوسيط للتمويل الليلي
تتبع أغلب شركات الوساطة طريقة دقيقة لحساب فوائد التبييت تعتمد على المعدل السنوي للفائدة لكل عملة، حيث يتم تقسيم هذا المعدل على 360 أو 365 يوم، وبعد ذلك يتم الضرب في حجم الصفقة وعدد الأيام التي تترك فيها المركز مفتوح، وذلك لكي يتم الوصول إلى قيمة رسوم التبييت بدقة.
بعض الوسطاء يقدمون حسابات إسلامية خالية من الفائدة الربوية لكي تكون متوافقة مع الشريعة، ولكن يسمح البعض الآخر بحساب فوائد إضافية في حالة أن كان فرق الفائدة لصالح المتداول.
أفضل شركات تداول توفر حساب تداول بدون عمولة تبييت
تعتبر منصة إيفست من أبرز وأفضل منصات التداول والاستثمار التي توفر بيئة متكاملة للمستثمرين والمتداولين، حيث أنها تتميز بتقديم حسابات تداول بدون عمولة تبييت، وذلك ما جعلها خيار مثالي للراغبين في الاحتفاظ بالمراكز المفتوحة بدون دفع أي رسوم ليلية، كما أن هذا ما يراعي المبادئ الشرعية ويخفض التكاليف على المستثمرين طويل الأجل.
تعمل إيفست على تقديم مجموعة كبيرة من الأدوات المالية المتنوعة، وتشتمل على الأسهم المحلية والعالمية والعملات والسلع والعقود مقابل الفروقات، وذلك ما يسمح للمستخدمين بتوفير فرص متعددة لتحقيق الأرباح سواء من خلال التداول قصير الأجل أو الاستثمار طويل الأجل.
كما تتميز المنصة بأنها توفر حساب تداول تجريبي وواجهة استخدام سهلة ومرنة، وذلك مع أدوات تحليلية متقدمة لإجراء التحليل الفني والأساسي بكفاءة، إضافة إلى أنظمة لإدارة المخاطر منها وقف الخسارة وجني الأرباح، كما توفر دعم تعليمي للمبتدئين والمحترفين، وذلك ما يجعلها منصة شاملة تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مدروسة وتحقيق أفضل العوائد الممكنة.
مميزات إيفست “افضل شركة تداول”
تتمتع منصة إيسفت بالعديد من المميزات التي يتمثل أهمها في ما يلي:
1- تقديم حساب تداول بدون عمولة تبييت
من أبرز ميزات منصة إيفست أنها توفر حساب تداول إسلامي وحسابات تداول بدون عمولة تبييت (Swap-Free / Islamic Account)، وذلك يعني أن المتداولين والمستثمرين يتمكنون من الاحتفاظ بالمراكز المفتوحة بعد انتهاء جلسة التداول اليومية بدون دفع أي رسوم ليلية، وهذه الميزة مثالية للمتداولين طويل الأجل والمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق أرباح مستمرة على المدى المتوسط والطويل، كما أنها تسمح بالالتزام بالمبادئ الشرعية بدون التأثير على فرص الربح.
2- تنوع الأدوات المالية المتاحة للتداول
تعمل إيفست على توفير مجموعة كبيرة من الأدوات المالية التي تشتمل على الأسهم المحلية والعالمية والعملات والسلع والعقود مقابل الفروقات، وذلك التنوع يمنح المستثمرين الفرصة لتنويع محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر، إضافة إلى إمكانية استهداف أرباح من قطاعات وأسواق مختلفة حول العالم وفق استراتيجيات متنوعة سواء قصيرة أو طويلة الأجل.
3- واجهة استخدام متقدمة وسهلة
تتميز المنصة بواجهة استخدام سهلة التكيف مع كل مستويات الخبرة، من المبتدئين إلى المحترفين، كما توفر أدوات تحليل فني وأساسي متقدمة، إضافة إلى أنظمة لإدارة المخاطر منها أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، وذلك ما يساعد على التحكم في الصفقات بدقة وتحقيق أفضل النتائج الممكنة.
4- دعم تعليمي وخدمة عملاء متميزة
إيفست توفر مواد تعليمية ودورات تدريبية متكاملة لتطوير مهارات المتداولين، وذلك سواء كانوا مبتدئين يرغبون في فهم أساسيات التداول والاستثمار أو محترفين يسعون إلى تعزيز استراتيجياتهم، كما توفر دعم مباشر وفعال للعملاء، وذلك ما يعزز الثقة ويضمن تجربة تداول سلسة وآمنة.
منصة إيفست حلال أم حرام
مسألة ما إن كانت منصة إيفست حلال ام حرام تعتمد بشكل أساسي على طريقة استخدام المنصة وطبيعة الحسابات المتاحة وليس على اسم المنصة نفسها، ولكي يكون التداول متوافق مع الشريعة الإسلامية، يجب أن يكون خالي من الفوائد الربوية، وذلك يتحقق في العادة من خلال الحسابات الإسلامية أو حسابات التداول بدون عمولة تبييت (Swap-Free)، وهي التي تسمح للمتداولين بالاحتفاظ بالمراكز المفتوحة بدون تحمل فوائد ليلية.
كما يجب أن تكون المعاملات واضحة وشفافة وتجنب أي شكل من أشكال المقامرة أو الغرر، منها التداول بعقود مشتقة مشكوك في ملكيتها أو مضاربة عالية المخاطر بدون معرفة واضحة، فإذا التزم المتداول بهذه الشروط، فإن استخدام منصة إيفست يعتبر جائز شرع، كما يمكن الاستفادة من فرص الربح من خلال طريقة التداول في إيفست الشرعية، أما في حالة استخدام الحسابات العادية، ومع رسوم التبييت أو رافعة مالية عالية، فيمكن أن التداول يعد غير متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
الخاتمة
التبييت في التداول يعتبر أداة مهمة للمتداولين والمستثمرين الذين يسعون إلى الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى الطويل أو من فرق الفائدة بين العملات في الفوركس، حيث يسمح التبييت بالاحتفاظ بالمراكز المفتوحة بعد نهاية جلسة التداول اليومية، وذلك ما يوفر فرص لتحقيق أرباح إضافية أو تعويض خسائر محتملة.
ومع ذلك، يلزم العلم أن الرسوم المترتبة على التبييت، خصوصاً في حالة أن كانت تتضمن فوائد ربوية والاختيار بين الحسابات التقليدية والحسابات الإسلامية وفق الأهداف الاستثمارية والالتزام الشرعي، حيث أن التخطيط الجيد وإدارة المخاطر يعتبر من العوامل الأساسية التي تساهم في تحقيق أقصى استفادة من هذه الاستراتيجية.
الأسئلة الشائعة
التبييت هو الاحتفاظ بالصفقات المفتوحة بعد انتهاء جلسة التداول اليومية، حيث يتم نقل المركز إلى اليوم التالي ويترتب عليه رسوم أو فوائد تعرف باسم عمولة التبييت.
يتم فرض رسوم التبييت لتعويض الوسيط عن التمويل أو الفائدة المرتبطة بالمراكز المفتوحة طوال الليل، خصوصاً في الفوركس أو العقود مقابل الفروقات.
يتم حسابها في الغالب على حسب حجم الصفقة ومدة الاحتفاظ بالمركز، إضافة إلى فرق الفائدة بين العملات في الفوركس، حيث أن بعض الوسطاء يستخدمون صيغة سنوية مقسمة على عدد أيام السنة.
نعم، من خلال استخدام حسابات إسلامية (Swap-Free) أو اختيار وسطاء يقدمون حسابات خالية من الفوائد الليلية.
يسمح بجني أرباح على المدى الطويل والاستفادة من فروق الفائدة في الفوركس، إضافة إلى تقليل الضغط النفسي المرتبط بالتداول اليومي. ما هو التبييت في التداول؟
لماذا تُفرض رسوم التبييت؟
كيف يتم حساب عمولة التبييت؟
هل يمكن تجنب رسوم التبييت؟
ما فوائد التبييت للمتداول؟