الإستثمار في مؤشر S&P 500 ETF لطالما كان مؤشر S&P 500 أحد أفضل الوكلاء المعروفين لسوق الأسهم الأمريكية،
لكن هل فكرت يومًا ماذا سيحدث في حال استثمرت 10000 دولار في هذا المؤشر لمدة 20 سنة؟
هيا نتعرف على الإجابة المقدمة من منصة تداول المؤشرات الموثوقة إيفست.
المحتوى
ماذا لو كنت قد استثمرت في مؤشر S&P 500 فقط؟
استخدام الإدراك المتأخر للتنبؤ بالأداء المستقبلي
لماذا يعتبر S&P 500 استثمارًا جيدًا طويل الأجل؟
ما هي الطريقة غير المكلفة للاستثمار في S&P 500؟
هل الاستثمار في S&P 500 أقل خطورة من شراء سهم واحد؟
ماذا لو كنت قد استثمرت في مؤشر S&p 500 فقط؟
غالبًا ما يستخدم الناس مؤشر S&P 500 كمعيار لاستثمار النجاح.
بعد فترة وجيزة من دخول دونالد ترامب السباق على ترشيح الحزب الجمهوري لمنصب الرئيس، ركزت الصحافة على ثروته الصافية.
حيث قدّر خبراء ماليون ثروته الصافية بـ 2.5 مليار دولار.
كان أحد الركائز الأساسية لحملة ترامب هو نجاحه كرجل أعمال وقدرته على تكوين مثل هذه الثروة.
ومع ذلك، أشار الخبراء الماليون إلى أنه إذا قام ترامب بتصفية ممتلكاته العقارية – التي تقدر قيمتها بنحو 500 مليون دولار – في عام 1987،
واستثمرها في مؤشر S&P 500، لكان قد جنى 26 ضعف أمواله بمتوسط عائد سنوي قدره 12.3 ٪ (من 1987 إلى 2015 – تاريخ حساب صافي الثروة المتوقعة).
استخدام الإدراك المتأخر للتنبؤ بالأداء المستقبلي
نظرًا لأن الأداء السابق ليس مؤشرًا على الأداء المستقبلي، فلا يمكن لأحد أن يقول ما إذا كان أداء سوق الأوراق المالية سيكون بنفس الطريقة في العشرين عامًا القادمة.
ومع ذلك، يمكنك استخدام الأداء السابق لإنشاء بعض السيناريوهات الافتراضية التي تسمح لك بالنظر في النتائج المحتملة.
للقيام بذلك، انظر إلى أداء 20 عامًا لمؤشر S&P 500 على فترات زمنية مختلفة كمؤشر على كيفية أدائه في ظل ظروف مماثلة في المستقبل.
أحد أكبر الأسباب التي تجعل من المستحيل التنبؤ بعوائد سوق الأسهم على مدى فترة طويلة من الزمن هو وجود البجعات السوداء،
وهي أحداث كارثية وغير متوقعة يمكن أن تغير مسار الأسواق في لحظة ويمكن الشعور بتأثيرها لسنوات قادمة.
كانت الهجمات الإرهابية في الحادي عشر من سبتمبر عام 2001 بمثابة حدث البجعة السوداء التي أثرت على الاقتصاد والأسواق لسنوات.
من الأمثلة الأخرى على أحداث البجعة السوداء الأزمة المالية العالمية لعام 2008 ووباء COVID-19 الذي اندلع في جميع أنحاء العالم في مارس 2020.
على سبيل المثال، في فترة 20 عامًا من 2001 إلى 2020، كان لمؤشر S&P 500 ثلاثة أسواق صاعدة متميزة وثلاثة أسواق هابطة.
يُظهر البحث من Invesco أنه في الفترة من نوفمبر 1968 إلى ديسمبر 2020 – على مدى أكثر من 50 عامًا – كان متوسط طول السوق الصاعد 1.764 يومًا (أو حوالي 58 شهرًا) بينما استمر متوسط السوق الهابطة 349 يومًا (11.5) الشهور).
خلال هذه الفترة، كان متوسط الربح في سوق صاعدة + 180.04٪، بينما كان متوسط الخسارة في سوق هابطة -36.34٪
لماذا يعتبر S&P 500 استثمارًا جيدًا طويل الأجل؟
يعد S&P 500 أحد أكثر الوكلاء المتابعين على نطاق واسع لسوق الأسهم الأمريكية.
حيث إنه رائد ومعيار للعديد من الصناديق الكبرى ومديري المحافظ. من عام 1950 إلى عام 2021،
حقق S&P 500 متوسط عائد سنوي قدره 11.61٪.
ما هي الطريقة غير المكلفة للاستثمار في S&P 500؟
هناك طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار في S&P 500 من خلال صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) مثل SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)، والتي تبلغ نسبة المصروفات 0.0945٪.
هل الاستثمار في S&P 500 أقل خطورة من شراء سهم واحد؟
بشكل عام، نعم. يعتبر S&P 500 متنوعًا جيدًا حسب القطاع، مما يعني أنه يشمل الأسهم في جميع المجالات الرئيسية،
بما في ذلك التكنولوجيا وتقدير المستهلك – مما يعني أن الانخفاض في بعض القطاعات قد يقابله مكاسب في قطاعات أخرى.
اسم المقال: الإستثمار في مؤشر S&P 500 ETF